Bare en tredjedel av de tradisjonelle finansrådgiverne er involvert i bærekraftig investering, til tross for at mange høye nettoverdier og velstående unge fagfolk har uttrykt interesse. Robo-rådgivere, som EarthFolio, har allerede begynt å fylle tomrummet i markedet, og nå rundt 30 millioner dollar i forvaltningskapital i fjor, men uavhengige finansielle rådgivere vil kanskje vurdere å komme inn i plassen før heller enn senere for å øke sine eiendeler under ledelse.

AD:

I denne artikkelen vil vi se nærmere på viktige trender innen investering i miljø, samfunn og styring (ESG) og hva det betyr for tradisjonelle finansielle rådgivere. (For mer, se: Nøkler for å beholde millionærkunder .)

Ansvarlig investeringstendenser

Ved utgangen av 2015 var mer enn en av fem dollar under profesjonell ledelse i USA investert basert Kriterier for bærekraftig, ansvarlig og innflytelse (SRI), ifølge Forum for Bærekraftig og Ansvarlig Investering (US SIF), som utgjør mer enn $ 8. 72 billioner. Disse investeringene spredte offentlige aksjer og renter, og inkluderte alternative investeringer, private equity, risikokapital og eiendomsmegling, ettersom investorene fortsatte å søke etter høyere avkastning på investeringen.

AD:

Mange SRI-investorer er drevet av mer enn økonomisk avkastning på investeringen, men forskning har vist at selskaper som passer til kriteriene, har en tendens til å fungere bedre. Deutsche Bank gjennomførte en meta-analyse av mer enn 2 000 empiriske studier og fant at de fleste undersøkelser viser en positiv sammenheng mellom standarder for ESG-investeringer og bedriftsøkonomiske resultater. Investorer i ESG-selskaper kan derfor realisere både sosiale og økonomiske fordeler over konvensjonelle eiendeler.

AD:

Muligheten til å generere positive avkastninger og hjelpe sosiale årsaker i prosessen har utløst interessene til private investorer.

Bli en første forhandler

Mer enn tre fjerdedeler finansielle rådgivere innrømmer at ESG-evner vil være noe viktig nå eller i fremtiden for investeringer, ifølge en studie fra 2014 av Cerulli Associates. Men mindre enn en tredjedel av dem har implementert løsninger for å takle interessen. Med betydelig etterspørsel fra kunder for ESG-investeringer, kan rådgivere som begynner å tilby ESG-opsjoner på kort sikt, realisere betydelige fordeler i forhold til andre rådgivere, og øke sin eiendomsgrunnlag. (For mer, se: Sosialt ansvarlig investering: How Millennials Driving It .)

Det er mange forskjellige ESG-investeringsleverandører, inkludert TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax og andre. Mens det er et begrenset antall likvide ESG-børsnoterte fond (ETFer), kan verdipapirfond bidra til å fylle tomrommet med nesten 20 alternativer.Effektinvesteringer og grønne obligasjoner er et annet alternativ for inntektsinvestorer som ønsker å hjelpe miljømessige og sosiale årsaker, samtidig som de gir en konsistent inntekt over tid.

Fordeleren med førstegangsbevegelsen kan bare vare så lenge. Som ESG-opsjoner blir mer allment tilgjengelige og likvide, vil mange større kapitalforvaltere sannsynligvis utvide tilbudene sine for å kapitalisere på markedet. Noen rådgivere kan ha en fordel å bygge en kundebase tidlig, men de kan være mindre tilbøyelige til å utvikle seg til en markedsleder. For uavhengige rådgivere er det fortsatt mulighet til å få eiendeler og forbedre kundetilfredsheten på kort sikt.

The Bottom Line

ESG-investeringer har blitt stadig mer populært blant investorer, men relativt få rådgivere har tatt imot trenden. Dette har åpnet døren for uavhengige finansielle rådgivere for å utvide tilbudene sine og fange ESG-fokuserte investorer for å øke sine eiendeler under ledelse. Bransjen er sannsynlig å bli mer konkurransedyktig da ESGs investeringsalternativer øker, men førstegangsførere kan tiltrekke seg og beholde kunder tidlig.

Det er mange forskjellige ESG-investeringsalternativer for finansielle rådgivere å vurdere, alt fra fond til obligasjoner. Når man ser på disse opsjonene, er det viktig å ta hensyn til kostnadsforhold, likviditet og andre risikoer for å sikre at kundeporteføljer optimaliseres for risiko og avkastning. Å handle tidlig kan hjelpe tradisjonelle rådgivere konkurrere med konkurranse fra robo-rådgivere og til slutt ta et stykke av det voksende markedet. (For mer, se: SRI-fond og 401 (k): Hva du trenger å vite .)