Til tross for fremveksten av robo-rådgivere og teknologi ser finansielle rådgivere fortsatt personlige samspill som gjenværende nøkkel til deres praksis 10 år fra nå, ifølge en undersøkelse gjennomført av SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65. 61 + 1. 08% Laget med Highstock 4. 2. 6 ).

Prediksjonsundersøkelsen i 2025 fant at 58% av finansrådgiverne forventer å tilbringe mesteparten av tiden med å dyrke eksisterende kundeforhold via personlige møter. Videokonferanser kommer i et fjernt sekund (32%), mens e-post, sosiale medier og arrangementer utgjør de siste 10%. (For relatert lesing, se: Er Robo-Advisors et rådgiveres verste mareritt? )

Utsikter på vekst, investeringer

Mer enn halvparten av de undersøkte rådgivere (58%) forventer at henvendelser forblir nummer 1 for businessgenereringsverktøyet i 2025 og 19% forventer at sentre for innflytelse vil fortsette å være nyttige. Når det gjelder sosiale medier, tror bare 16% av rådgiverne at det vil være et viktig verktøy for ny virksomhetssammenføring 10 år fra nå.

Når de blir spurt om hva de mener er den største differensiatoren for firmaet deres, vil de være i 2025, sier de fleste (92%) deres planleggingsmetode og relasjoner, etterfulgt av investeringsstrategi (5%), teknologi (2%) og praksisstørrelse 1%). Når det gjelder investeringer, ser rådgivere skattemessig investering (29%), målbasert investering (20%), og indeksinvesteringer får mest fart i 2025. Taktisk / dynamisk investering, børsnoterte fond (ETF) og sosialt ansvarlig investering vil ha mindre fart, ifølge rådgivere som er undersøkt.

SEI påpeker at teknologi er et annet fokusområde som kan hjelpe rådgivere til å vokse sin virksomhet. Det vil også påvirke måten de gjør forretninger i fremtiden. Av teknologiene som ble presentert for undersøkelsesdeltakere, valgte 38% virksomhetseffektivitetsverktøy som den største innvirkning på deres praksis når det gjelder å vinne nye kunder i 2025. Nesten et kvartal, i mellomtiden valgte utvalgte kontorverktøy som CRM (Customer Relationship Management) teknologi. Andre teknologiske verktøy for rådgivere med innvirkning er digital markedsføring, robo-planlegging verktøy, som er praktisk tilgjengelig for klienter 24/7, og sosiale medier som Twitter, LinkedIn og Facebook. Forventede hindringer Mens rådgivere forventer å ha nye verktøy for å hjelpe deres praksis å vokse et tiår fra nå, forventer de også å fortsette hindringer. Nesten halvparten ser lovlige og samsvarsregler som de største hindringene for vekst. Rekruttering av talent, veksten av "gjør-det-selv" investerer og tiltrekker seg tusenvis av klienter rundt listen.Rådgivere ser teknologiutvikling og skattekode som mindre av et hinder i 2025. Det er kanskje ikke overraskende at et flertall (84%) av de undersøkte rådgivere sa at arbeidsdepartementets (DOL) fiduciære regel vil ha stor eller svært stor effekt på den neste generasjon av rådgivere.

Konsekvenser av Robo-Advisors

Finansrådgivere spår at robo-rådgivere er her for å bli. Men nesten halvparten (48%) tror at robo-rådgivere vil påvirke næringen på en positiv måte, mens 21% føler det motsatte. Når de blir spurt om de vil inkludere en robo-rådgiverkomponent som en del av tilbudene, spår mer enn halvparten av respondentene at 31% til 80% av rådgiverne vil tilby en slags robo-rådgivertjeneste innen 2025.

"Mens visse aspekter ved porteføljestyring kan automatiseres for mindre porteføljer, finansiell planlegging og beslutninger knyttet til det er langt mer kompliserte i dag for større porteføljer, og vil fortsette å være så 10 år nedover veien, sier Wayne Withrow, konserndirektør for SEI og leder av SEI Advisor Network, i en uttalelse. "Disse undersøkelsesresultatene viser videre nødvendigheten av en menneskelig sentrisk tilnærming."

"På grunn av de tekniske og kunnskapsrike investorens skiftende behov, rådgivere trenger å bruke teknologi for å forbedre produktiviteten og frigjøre tid til å bruke med klienter, "sa han." Å bli teknisk rådgiver vil være avgjørende for å bedre service kunder i fremtiden. "

The Bottom Line

Mange rådgivere mener at personlige samspill vil forbli nøkkelen til deres praksis et tiår fra nå. Samtidig forventer de å tilby noen form for robo-rådgivertjeneste for å forbedre og trolig bedre sin praksis i 2025. (For relatert lesing, se:

Hvilken Robo-Advisor er best for Financial Advisors?

)