Takket være markedsvolatiliteten i 2015 nærmer flertallet av millionærer investeringer i 2016 med en mer konservativ tankegang. Mer enn halvparten (54%) av millionærer med nettoverdi opptil $ 5 millioner (ikke inkludert primærbolig) planlegger å sette penger på kontroll / sparekontoer, mens halvparten vil investere i fond, ifølge en nylig studie fra Spectrem Group kalt Asset Allocation, Portfolios og Primary Providers .

Fire av ti vil investere i aksjer, mens 37% vil sannsynligvis investere i pengemarkedsfond. Omtrent en fjerdedel er sannsynlig å investere i innskuddsbevis (CDs) og renterett.

Les videre for mer innsikt i hvordan de rikeste klientene sannsynligvis vil være best servert i år og utover. (For relatert lesing, se: 6 Investeringsfeil som det ikke er rikelig med, gjør ikke. )

Markedsbetingelser

Når det gjelder å nå sine nåværende økonomiske mål, vurderer millionærer at markedsforholdene er den mest alvorlige trusselen. Spectrem påpeker at det blant oljeprisene, Kinas økonomiske nedgang, Greklands pågående gjeldskrise og fortsatt spekulasjon om når Federal Reserve ville øke renten, Dow Jones Industrial Average (DJIA) og S & P 500-indekset postet sine verste år siden 2008 . I 2015 var Dow ned 2,2%, mens S & P 500 var ned 0. 7%.

Alder spiller også en viktig rolle for å bestemme sannsynligheten for hvordan millionærer planlegger å investere på sikt. Millennials er mest sannsynlig å investere i de fleste investeringsbiler. Som tiden er på deres side, er de mindre risikofylte enn eldre generasjoner. Tre fjerdedeler av de yngste millionærene som er undersøkt, vil for eksempel sannsynligvis investere i aksjer. Dette sammenlignes med bare 40% av babyboomere og eldre i alderen 65 år og oppover.

Det er mindre et gap mellom Millennials og eldre investorer med sannsynlighet for å investere i kontroll / sparekontoer og verdipapirfond. ) Nivå av rikdom

Generelt sett fant Spectrem-studien at sannsynligheten for å investere i et bestemt kjøretøy øker med nettoformue. For eksempel millionærer med en nettoverdi mellom $ 3 millioner og $ 4. 9 millioner er mest sannsynlig å investere i aksjer i neste år (47%) mot 40% av respondentene med en nettoverdi på opptil $ 1. 9 millioner.

Seniorkonsernsjef viser i mellomtiden høyest sannsynlighet for at de vil investere i verdipapirfond (63%). Den høyeste andelen av bedriftseiere vil investere i aksjer (49%).

Robo-Advisors Stigende

Interessen for robo-rådgivere vokser blant alle aldersgrupper og velstandssegmenter - ikke bare de unge, fant forskningen.Undersøkelsen undersøkte investorer fra ulike rikdomssegmenter: massemiljøet eller de med $ 100 000 i nettoverdi og inntil ultra høye nettoverdige investorer, som har en nettoverdi på opptil $ 25 millioner.

Den unge massemiljøet er den mest investerte i robo-rådgivere. Mens nesten halvparten har klart kontoprogrammer, har 9% kontoer forvaltet av robo-rådgivere. Dette inkluderer 23% av velstående investorer under 36 år. Fjorten prosent av velstående investorer mellom 36 og 44 år har kontoer med robo-rådgivere. (For mer, se:

Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? ) Millionærer er nesten like investert i robo-rådgivere som massemiljøet. Ni prosent av millionærer har kontoer forvaltet av robo-rådgivere, selv om flere har klart kontoer (53%) ledet av menneskelige rådgivere. Nesten 28% av millionærer under 55 år har kontoer forvaltet av robo-rådgivere. Det inkluderer 16% av millionærer mellom 45-54 år.

Samlet sett er ultra høye nettoverdige investorer litt mindre entusiastiske over robo-rådgivere. Bare 8% har et pågående forhold til en. Interessen blant unge, ultra høye nettoværdi investorer er imidlertid høyere. Femti prosent av investorer med ultra høy nettoverdier under 48 år har robo-rådgiverkontoer.

Oppfattelse av Robos

Mange av disse investorene vet ikke hva deres robo-rådgiver har forvaltet kontoer. De som gjør det, investerer mest i aksjer. 31 prosent av eiendeler som tilhører robo-rådgivere for investorer med høy høy nettoverdi, er i aksjer, med 19% i renter.

I særskilte undersøkelser fant Spectrem at 25% av investorer med høy høye nettoverdier mener at robo-rådgivere kan gjøre de fleste stillinger som blir bedt om menneskelige rådgivere. Faktisk tror 34% at en robo-rådgiver kan matche en menneskelig rådgivers ytelse ved valg av investeringer for en pensjonsplan.

Den gode nyheten for rådgivere er at Spectrems data viser at få investorer mener at robo-rådgivere er bedre rustet til å håndtere investeringsoppdrag. Men hvis investorer tror at en robo-rådgiver er like flink til en investeringsoppgave, og robo-rådgiveren koster mindre, er det forståelig hvorfor en investor kan velge å jobbe med en robo-rådgiver, som Spectrem opprettholder.

"Det er opp til rådgivere og finansielle leverandører å forklare og illustrere hvordan arbeid med menneskelige rådgivere er mer lønnsomt enn å jobbe med robo-rådgivere, sier Spectrem i rapporten.

The Bottom Line

Rådgivere bør være oppmerksomme på at millionær investorer går inn i 2016 med en mer konservativ tankegang takket være volatiliteten i markedet som oppdretts hovedet i 2015. De bør også være oppmerksom på at robo-rådgiver bruker blant de rike er vokser i popularitet generelt, ikke bare blant yngre investorer. For å konkurrere må rådgivere gjøre det klart hvorfor det er mer verdt å jobbe med dem mot en robo-rådgiver. (For relatert lesing, se:

Robo-Advisors, Ultra Richs nye beste venn. )