Forstå hvordan handel med utenlandsk valuta krever detaljert kunnskap om økonomi og politiske situasjoner i de enkelte land, global makroøkonomi og volatilitetens påvirkning på bestemte markeder. Men sannheten er, det er vanligvis ikke økonomi eller global finans som reiser opp for første gang forexhandlere. I stedet er en grunnleggende mangel på kunnskap om hvordan man bruker innflytelse ofte roten til handelstap.

Data avslørt av de største valutakursmeglingene som en del av Dodd-Frank Wall Street Reform og Consumer Protection Act, indikerer at et flertall av detaljhandelen forex kunder mister penger. Misbruk av innflytelse regnes ofte som årsaken til disse tapene. Denne artikkelen forklarer risikoen for høy innflytelse i forexmarkedene, skisserer måter å kompensere for risikable utnytte nivåer og utdanner leserne på måter å velge riktig eksponeringsnivå for deres komfort. (For en introduksjon til valutahandel, les Forex Tutorial: Forex Market.)

Risikoen med høy utnyttelse

Utnyttelse er en prosess hvor en investor låner penger for å investere i eller kjøpe noe. I forex trading, er kapital vanligvis kjøpt fra en megler. Mens valutahandlere er i stand til å låne betydelige mengder kapital på innledende marginskrav, kan de få enda mer fra vellykkede handler. (For mer les Hvordan virker innflytelse i forexmarkedet?)

Tidligere hadde mange meglere mulighet til å tilby betydelige innflytelsesforhold på så høyt som 400: 1. Dette betyr at med bare et innskudd på $ 250 kunne en næringsdrivende kontrollere rundt $ 100 000 i valuta på de globale valutamarkedet. Finansielle bestemmelser i 2010 begrenset imidlertid leverage ratio som meglere kunne tilby til USA-baserte handelsmenn til 50: 1 (fortsatt en ganske stor mengde). Dette betyr at med samme innskudd på 250 dollar kan handelsmenn styre $ 12, 500 i valuta.

Så bør en ny valutahandler velge et lavt nivå av innflytelse som 5: 1 eller rulle terningen og ratchet forholdet opp til 50: 1? Før du svarer, er det viktig å ta en titt på eksempler som viser hvor mye penger som kan oppnås eller gå tapt med ulike nivåer av innflytelse.

Eksempel ved bruk av maksimalt utnyttelsesgrad

Imagine Trader A har en konto med $ 10 000 kontanter. Han bestemmer seg for å bruke 50: 1-innflytelsen, noe som betyr at han kan handle opp til $ 500, 000. I forex-verdenen representerer dette fem standardpartier. Det finnes tre grunnleggende handelsstørrelser i forex: et standardparti (100 000 enheter med sitatvaluta), en mini-masse (10 000 enheter av basisvaluta), og en mikroparti (1 000 enheter med sitatvaluta). Bevegelser måles i pips. Hver en-pip-bevegelse i et standardparti er en 10-enders bytte.

Fordi næringsdrivende kjøpte fem standardpartier, vil hver en-pip-bevegelse koste $ 50 ($ 10 endre / standard mye X 5 standardpartier). Hvis handelen går mot investor med 50 pips, vil investor miste 50 pips X $ 50 = $ 2, 500. Dette er 25% av den totale $ 10 000 trading-kontoen.

Eksempel ved å bruke mindre utbytte

La oss gå videre til Trader B. I stedet for å maksimere utbyttet ved 50: 1 velger hun en mer konservativ innflytelse på 5: 1. Hvis Trader B har en konto med $ 10 000 kontanter, hun vil kunne handle $ 50, 000 av valuta. Hver mini-mye vil koste $ 10, 000. I en mini mye, hver pip er en $ 1 endring. Siden Trader B har 5 mini-partier, er hver pip en $ 5-endring.

Skal investeringen falle med samme beløp, med 50 pips, da vil den som mister butikken miste 50 pips X $ 5 = $ 250. Dette er bare 2,5% av den totale posisjonen. (For en detaljert forklaring på hvordan innflytelse virker, les Forex Leverage: Et dobbeltsvinget sverd.)

Hvordan velge riktig utbyttenivå

Det er allment aksepterte regler som investorer bør vurdere før de velger et løftestang. De enkleste tre regler for innflytelse er:

1. Opprettholde lave nivåer av innflytelse.
2. Bruk bakstopp for å redusere nedsiden og beskytte kapital.
3. Grense kapital til 1% til 2% av den totale handelskapitalen på hver posisjon tatt.

Forex-forhandlere bør velge nivået på innflytelse som gjør dem mest komfortable. Hvis du er konservativ og ikke liker å ta mange risikoer, eller hvis du fortsatt lærer å handle valutaer, kan et lavere nivå av innflytelse som 5: 1 eller 10: 1 være mer hensiktsmessig. (For mer å lese Grunnleggende om Forex Leveraging.)

Trailing eller begrensning stopper gir investorer en pålitelig måte å redusere sine tap når en handel går i feil retning. Ved å bruke begrensede stopp kan investorene sikre at de kan fortsette å lære å handle valutaer, men begrense potensielle tap hvis en handel mislykkes. Disse stoppene er også viktige fordi de bidrar til å redusere følelser av handel og tillate enkeltpersoner å trekke seg bort fra sine handelsdisker uten følelser. (For mer om beskyttende stopp, les Stop-Loss-bestillingen - Pass på at du bruker den.)

Bunnlinjen

Velge riktig forex-løftestang er avhengig av traderens erfaring, risikotoleranse og komfort ved bruk i globale valuta markeder. Nye handelsfolk bør gjøre seg kjent med terminologien og forbli konservative når de lærer å handle og bygge opp erfaring. Ved å bruke tilbakestilling, holde posisjoner små og begrense mengden kapital for hver posisjon er en god start å lære riktig måte å håndtere innflytelse på.