Hvordan kommer en finansiell planlegger akkurat til toppen? Investopedia utvunnet noen av de beste investeringsvirksomhetene i USA for noen gode, solide råd, og her er formelen de anbefaler økonomiske planleggere å bruke til å bli topprådgivere:

Definer deg selv

David Molnar, administrerende direktør ved HighTower San Diego Financial Services-firma, sier rådgivere må finne ut hvem de vil være. "Bestem om du skal være en rikdomsrådgiver eller porteføljeforvalter," sier han. "Vi definerer en rikdomsrådgiver som noen som tar en holistisk, planleggingsbasert tilnærming, designe hensiktsmessige aktivaallokeringer og deretter outsource den daglige investeringen til pengeforvaltere, enten via separate kontoer, verdipapirforeninger eller begge deler. En porteføljeforvalter er fokusert mer på kapitalforvaltningsprosessen og vil utføre sikkerheten valg av en gitt portefølje internt. "

Molnar sier at det ikke er noe riktig eller feil svar på spørsmålet, da det er mange eksempler på vellykkede rådgivere som følger en av de to disiplene. "Men virkeligheten er at du ikke kan gjøre det begge effektivt, "legger han til." Hvis du bare har startet i virksomheten eller ønsker å bryte inn i en karriere som finansiell rådgiver / planlegger, er det egentlig bare ett valg. Du har ikke tid til å være en effektiv porteføljeforvalter og marked selv til nye potensielle kunder. "

Definer målmarkedet ditt

Molnar anbefaler også fagforvaltningsarbeidere å bli kjent med de felles behovene og interessene til målgruppen og deretter bli en ekspert på å løse disse problemene. Ta følgende direkte skritt, sier han:

• Delta på bransjens messer og nettverksfunksjoner.
• Møt fagfolkene som tjener dette fellesskapet.
• Gjør deg synlig for dem. Kjenn markedsplassen innvendig og utvendig. Hvem er spillerne? Hvem er de som skal unngå?

"Jo oftere du ser på ulike hendelser og nettverksfunksjoner, desto mer vil du bli sett på som en ekspert av andre," tilføyer han.

Vær forsiktig når du velger din forretningsmodell

Wayne B. Titus III, en fiduciary, fee-only, rådgiver hos AMDG Financial, et Plymouth, Mich. -basert verdipapirforetak, sier rådgivere må bestemme hvordan de kan best tjene sine kunder. "Mitt valg er å tjene fra et fidusiært, avgiftsperspektiv, sier han." Som en CPA står det i min profesjonelle etiske kodeks at jeg burde være selvstendig og faktisk. Uavhengige Registrerte Investeringsrådgiver (RIA), firmaet mitt er best posisjonert slik at jeg kan betjene klientene mine fra det mest selvstendige og objektive perspektivet. "

Alltid være en målrettet og uavhengig rådgiver

Titus sier at formueforvaltere kan gi råd Det kommer fra et annet perspektiv, og klienter trenger klarhet om hvor du kommer fra."Du jobber med kunden din, mot å støtte sine mål og målsettinger, uten egentlig eller oppfattet interessekonflikt," sier han. "De forstår klart ansvarsnivået og kompensasjonen du mottar for arbeidet du gjør. De kan evaluere faktiske kostnader og fordeler ved valget de har gjort. "Når investorer forstår at du skylder dem en lojalitetsplikt og holdes til den høyeste standarden under loven, begynner mange fordeler å øke din praksis, tilføyer Titus." Fremtidsrettede investorer, med interesse i å ha sin formue forvaltet forsiktig, begynner å velge deg over andre alternativer på markedet, "sier han." De blir kunder og anbefaler og presenterer deg enkelt for familie og venner. Henvisninger er normen, relasjoner vare i mange år, gjennom flere generasjoner. "

Bli en Multi-Tasker

Minoti Rajput, en sertifisert finansiell planlegger med Southfield, Mich. -baserte Secure Planning Strategies, sier at du har litt variasjon i din Rådgivende praksis er en nøkkel til å stige til toppen. "Har mer enn ett spesialområde, som det samme og å jobbe med samme type klienter, kan bli slitsomt, sier Rajput, en industristudør.

Hun anbefaler også å holde kontakten med andre fagfolk på finansområdet regelmessig. "Læring og deling av ideer fra hverandre er fantastisk, leaning på hverandre i stressetider er enda bedre," tilføyer hun.

Bunnlinjen

Alle våre eksperter la til at de beste rådgiverne elsker hva de gjør for å leve og er like effektive som salgsfagfolk som de er som investorer. De sier at elitrådgivere regelmessig etablerer klientoppkjøpsmål og har en finskikket kundeoppkjøpsprosess, bygget på en rørledning av kundeemner, henvisninger og salgsmuligheter fra denne strategien. Den såkalte "rådgivende eliten" har også en tendens til å ha flere imponerende legitimasjonsbeskrivelser, for eksempel å stable en mastergrad i økonomi på toppen av en sertifisert finansiell planlegger (CFP®) tittel. Klienter elsker eksperter, og jo mer legitimasjon en rådgiver har, desto bedre er oppfatningen for potensielle kunder.

Alle de ovennevnte representerer ikke de eneste attributtene som skiller gjennomsnittet fra eliten, men de er øverst på listen over formueforvaltere som har steget til toppen av sine yrker, og de vil at du skal gjør det samme.

Hvis du er på utkikk etter mer informasjon om hvordan du blir finansiell rådgiver, tar Investopedia's Ask a Advisor takler emnet ved å svare på et av våre brukerproblemer.