Finansrådgiveren er ansvarlig for å veilede forbrukeren gjennom det forvirrende og ofte overveldende landskapet av investeringer, skatt, eiendom og økonomistyring. Forbrukerens mål er å ha nok penger til å bruke i livet, og for å beskytte og bevare en del for fremtidige generasjoner. Finansrådgiveren hjelper også klienten til å møte spesifikke mål som å finansiere barnas høyskoleutdanning eller kjøpe et feriehus. Konsulenten må derfor være lik med en allmennpengepengerådgiver - og ofte en personlig rådgiver og selvsikker.

Finansrådgiveren kan komme fra en rekke faglige bakgrunner. I tillegg kan en passende høyskolehøgskole påvirkes av betegnelsen til den finansielle rådgiveren og hans eller hennes spesialitet. For eksempel kan en finansiell rådgiver som arbeider for et investeringsmeglerfirma trenge en annen ferdighetsinnstilling enn en avgiftsfinansiert økonomisk planlegger med sin egen butikk. Uansett college høyskole, vil fremtidig finansiell rådgiver trenge spesialisert opplæring på toppen av college grad for å bestå de nødvendige lisens eksamener. (For mer, se: Er en karriere i økonomisk planlegging i fremtiden? )

Virksomhet og økonomi

For studenten som går inn i høgskolen med sikte på å bli finansiell rådgiver, er en bedriftsgrad med konsentrasjon i økonomi ideell. Bedriftsstudenten får en bred forståelse av kapitalisme, penger, bank og økonomi. Alle er viktige emner i å forstå økonomisk planlegging og relaterte saker. Finanskonsentrasjonen driller seg ned i hvordan man verdsetter en bedrift, aksje eller annet finansielt produkt. Denne graden vil sette noen student på en god måte å gå inn i det finansielle rådgivende feltet. Den spesialiserte finansiell rådgivende opplæringen vil supplere forretningsmorientens sterke kvantitative og analytiske bakgrunn.

I dag er det "finansiell planlegging" hovedfags- eller sertifikatprogrammer som kaster opp på noen universiteter også. For eksempel tilbyr San Diego State University en B.S.-grad i Financial Services med et sertifikat i personlig økonomisk planlegging. Med en business grad og en konsentrasjon i økonomisk planlegging, kan de post graduate kurs å få økonomisk rådgiver lisens minimal. Denne graden dekker mange aspekter av en finansiell rådgivende rolle som investeringer, skatt og eiendom planlegging. (For relatert lesing, se: Ønsker du å være en finansiell planlegger? Klikk her .)

Økonomi og regnskap

En økonomiplate med kurs i økonomi gir også grunnlag for finansiell rådgiver. Økonomi formidler både globale og brede makrokonsepter, samt de viktige mikroemner som pengepolitikk og finanspolitikk.Planleggeren med forståelse for økonomi er utstyrt for å hjelpe sine kunder med å krysse forretnings- og finansmarkedet.

Generelt er alle forretningsmiljøer et godt grunnlag for en økonomisk planlegging eller rådgivende karriere. De grunnleggende kravene til virksomheten stor; regnskap, økonomi, markedsføring, økonomi og ledelse legger grunnlaget for en vellykket overgang til finansplanleggingsfeltet. Du finner at mange finansielle rådgivere har en CPA eller annen faglig betegnelse. (For beslektet lesing, se: CPA, CFA eller CFP - Velg din forkortelse nøye .)

Selv om en bedriftsgrad er å foretrekke for den finansielle rådgiveren, en person som bestemmer seg for å gå inn i det økonomiske planleggingsfeltet etter høyskole eller sent i deres høyskole studier kan lykkes fortsette uten en business grad. Det er en av fordelene med en finansiell rådgivende karriere, det er ikke nødvendig college høyt for å komme inn i yrket.

I forhold til klienten

En liberal arts, kommunikasjon eller psykologi grad tilbyr viktige kommunikasjons- og analytiske ferdigheter. Selv om forståelse av investerings- og forretningskonsepter er viktig, har mye av en finansiell rådgiver oppgave å håndtere mennesker og deres følelser rundt penger. De mindre tekniske majors hjelper rådgiveren å kommunisere og forholde seg godt til kunden.

Psykologisten lærer om følelser, frykt, bekymringer og hvordan sinnet fungerer. Klart, penger og økonomiske problemer kan være svært emosjonelle problemer. Denne opplæringen hjelper den finansielle rådgiveren i sine klientforhold.

Kommunikasjon majors nytte også av analytiske ferdigheter og muligheten til å gjøre komplekse emner enkle. Når suppleres av økonomi- og investeringskonseptene, kan planleggeren med kommunikasjonsgrad være en vellykket finansiell rådgiver.

Den liberale kunsten underviser i forsvarlig resonnement og analytiske ferdigheter. Når du integrerer og foreslår en økonomisk plan, vil rådgiveren med gode kritiske tenkning ferdigheter være godt forberedt på å utdanne og forklare de ulike alternativene. (For relatert lesing, se: En introduksjon til finansielle planleggingsorganisasjoner .)

Bunnlinjen

Det er ikke nødvendig høyskoleoppgave for en karriere som finansiell rådgiver. Når det er sagt, er det fordeler og ulemper ved hver type høyskole og store og vellykkede rådgivere kommer fra en rekke bakgrunner. Siden det er ekstra studie og sertifisering som kreves for å få lisens og begynne å praktisere som finansiell rådgiver, kan den dedikerte søkeren ha en vellykket karriere som finansiell rådgiver med noen høyskoleansvarlig. (For relatert lesing, se: Trender Utfordrende Finansielle Rådgivere .)