Forskningsfirmaet Accenture publiserte i 2013 en rapport, Generation D: Et Emerging and Important Investors Segment, som inneholdt resultatene fra en undersøkelse på mer enn 1 000 high- inntekt, teknologisk kunnskapsrike forbrukere. Det viste at tusenårene er mest avgjørende som en generasjon for å forlate en økonomisk arv for barna sine etter at de er borte. De har også en tendens til å være mer konservative investorer enn Baby Boomer eller Generation X-klienter, og er tilbøyelige til å prøve å administrere sine egne penger i stedet for å bruke en finansiell rådgiver.

Men de presenterer fortsatt et hovedmål for finansielle rådgivere som er villige til å møte dem på deres vilkår. (For mer, se: En finansiell rådgivers veiledning til tusenårene. )

Ta en annen vei

Accenture-undersøkelsen avslørte flere viktige forskjeller mellom tusenår og eldre generasjoner når det gjelder penger. En av de mest overraskende forskjellene var at mer enn 40% av tusenvis av klienter merket seg som konservative investorer, mens litt under en tredjedel av de eldre investorer satte seg i denne kategorien. Omtrent en fjerdedel av tusenvis av respondenter har også planlagt å holde fast ved investeringsstrategier som har vist seg å være prøvd og sann mot en femtedel av eldre fag.

Men kanskje den største forskjellen mellom generasjonene kom med spørsmålet om de ville handle på råd fra en finansiell planlegger uten å konsultere andre kilder. Mens bare 7% av de eldre respondentene sa at de ikke ville gjøre dette, sa over en fjerdedel av tusen år at de skulle validere planleggerens råd fra andre kilder før de tok til handling. En mye større prosentandel av tusenårene sa også at de bruker betydelig tid og energi til å undersøke sin investering og andre store kjøp enn eldre grupper. Disse funnene gjenspeiler at millennier har til hensikt å bruke den informasjonen de har tilgjengelig for dem online og andre steder for å validere sine økonomiske beslutninger.

Alex Pigliucci, global administrerende direktør for Accenture, redegjør for disse funnene i en pressemelding. "Overraskende nok har tusenårsgenerasjonen kommet fram fra to boom-og-byste sykluser og er enda mer konservative for å investere og mer skeptisk til finansiell rådgivning enn de generasjonene som ble rammet hardest av markedet. Dette utgjør en grunnleggende utfordring for finansrådgivere som vil se den største overføringen av rikdom i historien fra boomers til deres arvinger de neste tiårene. visdom, vår forskning tyder på tusenårsvis er et svært levedyktig mål for rådgivere. "(For mer, se: Hvordan tiltrekke Millennials Investors. )

Pigliuccis uttalelser støttes av ytterligere funn fra undersøkelsen, som viser at omtrent halvparten så mange millennials-listene gir en økonomisk arv for arvinger som en høy prioritet. Og nesten halvparten av tusenvis av respondenter er svært interessert i å forbedre investeringskunnskap og erfaring. Det er her rådgivere kan utnytte dagens digitale teknologi for å bygge bro over gapet mellom den yngste generasjonen og deres praksis.

Selv om mange planleggere kan se den nylige tilstrømningen av robo-rådgivere som en trussel for sine virksomheter, kan disse automatiserte programmene være akkurat det de trenger for å fange tusenårsmarkedet, siden denne generasjonen har vokst opp til å forvente umiddelbar tilgang til alle sine kontoer av noe slag via digitale portaler. Rådgivere som kan gi dette nivået av tilgang til klientkontoer sammen med tilpassede porteføljer, digitale pengestyringstjenester og finansielle utdanningsmoduler, har en ypperlig posisjon for å fange opp sin rettferdige andel av dette markedet. Millennials er mer sannsynlig å jobbe med rådgivere som gjør det mulig for dem å få tilgang til sine kontoer via datamaskin, nettbrett og smarttelefon døgnet rundt, fordi mange av dem har en tendens til å oppleve data-genererte data som mer gjennomsiktige og objektive enn hva en menneskelig rådgiver kan tilby.

Rådgivere bør imidlertid også gjøre seg tilgjengelige for disse klientene på et personlig nivå, fordi tiden vil komme med trolig at tusenvis av klienter begynner å innse at god økonomisk planlegging ikke kan fullføres med datalgoritmer. Men til de kommer til det punktet, må rådgivere kunne tilby attraktiv, brukervennlig tilgang til alle sine automatiserte tjenester og toppkryptering og andre former for digital beskyttelse for å etablere et første forhold til tusenvis av prospekter. Og når tusenårige kunder ønsker å snakke med en annen person, bør rådgivere gjøre seg lett tilgjengelig med de nyeste versjonene av chat, email og Skype.

Bunnlinjen

Selv om motivasjonen til folk i den tusenårige generasjonen er noe annerledes enn tidligere generasjoner, vil Gen Y styre en stor andel av verdens rikdom i løpet av de neste 30 årene. Rådgivere som står på forkant av teknologien kan utnytte tusenvis av vaner og overbevisninger og etablere viktige forhold som kan vokse og forandre seg med den digitale revolusjonen. (For mer, se:

Pengevaner av tusenårene. )