Utbytteinvestering har lenge vært spurt som en av de store måtene å bygge opp en aksje- eller fondsbørsportefølje over tid, og det fungerer også for børsnoterte fond. Det er flere måter investorer kan gjøre dette på, og den beste strategien for deg vil avhenge av din risikotoleranse, tidshorisont og investeringsmål. (For mer, se: Hvordan utbetales utbytte vanligvis? )

Her er noen strategier å vurdere når du undersøker hvordan du maksimerer utbyttet ditt - enten de er generert fra ETF, fond eller selskap aksjer:

DRIPs

Den enkleste og enkleste måten å reinvestere utbyttene du tjener fra ETFs, er å sette opp en automatisk reinvesteringsplan enten via din megler eller med selve utstedelsesfondsselskapet. På denne måten blir alle utbyttene som blir utbetalt umiddelbart brukt til å kjøpe flere aksjer uten at du trenger å gjøre noe. Dette kan være det beste alternativet hvis du har tenkt å eie dine midler over en lengre periode (fem år eller mer). (For mer, se: Perks of Dividend Reinvestment Plans .)

Noen planer og midler vil tillate reinvestering av brøkdelte aksjer, mens andre kun kan kjøpe hele aksjer. Hvis planen din faller inn i sistnevnte kategori, må du kanskje til og med kjøpe en annen andel eller to med kontanter som er betalt til deg i stedet for brøkdeler. Denne strategien er også en form for dollarkostnad, siden det automatisk vil kjøpe flere aksjer når prisen er nede og færre når den er høy. En nøkkel å huske her er at hvis du setter opp DRIP gjennom et meglerfirma, kan provisjoner belastes for hver reinvestering. Hvis du holder dine aksjer direkte med fondsselskapet, er denne tjenesten vanligvis gitt gratis. (For mer, se: Fordeler og ulemper med Dollar Cost Averaging .)

Timing Market

En annen strategi noen investorer bruker er å få utbyttebetalinger innskudd i sine meglerkontoer. Når nok penger samles, blir pengene brukt til å kjøpe midler til en lav pris. Ved å kjøpe på et lavt marked, oppnår investor et overlegen kostnadsgrunnlag. Motstandere av denne tilnærmingen hevder at det å ha så mye penger på sidelinjen i så lang tid er kontraproduktivt fordi det kunne vært vant til å generere ytterligere utbytte hvis det hadde blitt reinvestert. Selvfølgelig er utfallet av denne strategien kontra automatisk reinvestering av utbytte helt avhengig av hvor godt investor kan klare markedet ved hjelp av den andre tilnærmingen og utbyttet av fondene blir tilbakekjøpt. (For mer, se: Kjenn din lagerkostningsgrunnlag .)

En annen versjon av denne strategien er å vente til markedet blir undervurdert før reinvestering.Igjen, avkastningen som kan fås fra denne tilnærmingen, vil avhenge av faktorene nevnt ovenfor. (For mer, se: 5 Utbytte ETF med vekstpotensial .)

Kjøpe et indeksfond

Hvis ETFene dine vokser tilfredsstillende uten at utbyttet reinvesteres, vil du kanskje vurdere å bruke utbyttet Inntekt til å kjøpe et annet fond i stedet, for eksempel et S & P 500 Index fond. En av de store ulempene med de fleste indeksfondene er at de ikke overfører utbytte til investorer. Men hvis du liker indeksfond og høster materiell utbytteinntekt fra en ETF-portefølje, må du pumpe pengene i indeksene dine som en måte å simulere den reelle veksten av indeksen med, med utbytte minst delvis innregnet. Dette kan gir kjekk avkastning over tid, som historiske tall viser at indeksene legger vesentlig høyere avkastning når du faktor i utbytte reinvestering. (For mer, se: De skjulte forskjellene mellom indeksfondene .)

Du kan også bruke utbytte til å kjøpe en annen type fond i en annen sektor. Hvis du har en stor portefølje av ETFer som primært er utformet for å generere nåværende inntekt, kan du prøve å bruke noen eller hele utbytteinntektene dine for å kjøpe noe mer vekstorienterte, for eksempel en teknologi ETF med en solid track record. Dette kan bidra til å balansere porteføljen din og også redusere din skattepliktige inntekt over tid. (For mer, se: Interessert i vekstbeholdninger? Se disse 4 ETFene .)

Pensjonsplan DRIP

Hvis du vil sette opp en DRIP som kjøper flere aksjer i selskapet som du arbeid, den beste måten å gjøre det kan være inne i firmaet ditt 401 (k) plan - hvis planen tillater dette, og du ikke har tenkt å bruke noe av inntektene før pensjonering. Fordelen her er at du ikke betaler inntektsskatt på utbyttet ditt før du trekker deg ut av planen, og netto urealisert takkningsregel gir deg mulighet til å skille aksjene dine fra resten av dine eiendeler og selge dem i en enkelt transaksjon ved pensjon . (For mer, se: Hvordan investere du hvis du er brutt .)

Så lenge bestemte regler blir fulgt, vil du motta langsiktig kapitalgevinstbehandling på salget ditt, noe som vil vesentlig redusere din skatteregning. Du vil kanskje tillate at utbyttet ditt betaler ut i kontanter i løpet av året før salg, slik at du ikke trenger å bekymre deg for å beregne langsiktige eller kortsiktige gevinster eller tap i salgsåret. (For mer, se: Hva du trenger å vite om kapitalgevinster og skatter. .)

Bunnlinjen

Reinvestering av utbyttet ditt er nesten alltid en god ide om du har tenkt å holde aksjene dine på lang sikt og trenger ikke inntektene nå. For mer informasjon om reinvestering av utbytte og hvordan du kan få det til å fungere for deg, ta kontakt med aksjemegler eller finansiell rådgiver. (For mer, se: Gjør renteendringer påvirkning av utbyttebetalere? )