Det er ikke uvanlig at det er mer enn en investeringskontoinnehaver i en husholdning. Hvis flere medlemmer av din husstand er aksjonærer i samme selskap, kan din bolig få to eller flere sendinger med samme informasjon: Bedrifter sender ut informasjon direkte til hver enkelt aksjonær. Gitt størrelsen og mengden dokumenter som bedrifter sender, er det lett å se hvorfor du ikke vil at et firma skal sende mer enn en kopi til huset ditt.
SEC har opprettet "householding rules" som tillater investorer som anses å være av samme familie for å bli utelatt fra dupliserte utskrifter. Denne unnlatelsen skjer av investorens underforståtte samtykke, hvor investeringsselskaper kan anta at bare ett dokument per husholdning er tilstrekkelig. Dokumentene som husstandsreglene gjelder, er enkeltprospektet, årlige og halvårsrapporter, og proxy- og informasjonserklæringer.
Det er opp til hvert enkelt selskaps eget skjønn å bestemme seg for å søke om husholdningsregler, så du kan fortsatt få dupliserte utskrifter selv om du ikke vil ha dem. Du kan imidlertid be om at husstanden mottar kun én kopi av hver post. Omvendt, hvis du vil ha duplikater, men de kommer ikke til deg, kan du be om dem. Du kan gjøre en av disse forespørslene ved å bare ringe selskapets investorinformasjonslinje.
For å lese mer om dette emnet, se Kjenne dine rettigheter som aksjonær .
Min onkel døde nylig. Han utnevnte min mor og far som hans begunstigede i 1997, etter sin skilsmisse, og gjorde ikke noen endringer etter at han giftet seg i 2000. Min onkels nåværende ektefelle kjemper nå for penger fra planen. Har hun et ben t
Det avhenger. Hvis pensjonsplanen er en kvalifisert plan, vil planadministratoren referere til plandokumentet for å avgjøre hvem den utpekte støttemottakeren er. Plandokumentet forklarer de regler som den kvalifiserte planen er underlagt. Generelt gir kvalifiserte planer at overlevende ektefelle av den avdøde er mottaker, med mindre den overlevende ektefellen signerte et frafall som tillater det.
Min ektefelle er den primære mottakeren av min IRA. Jeg har også en betinget mottaker. Kan min ektefelle fortsatt overføre mine IRA-eiendeler skattefrie til sin egen IRA?
En ektefelle som er den eneste primære mottaker av en IRA, kan alltid behandle IRA som sin egen. Den betingede mottaker på en IRA blir aldri tatt i betraktning med mindre den primære støttemottakeren forutser IRA-eieren, eller den primære mottaker fraskriver eiendelene.
Familien min eier en gammel jernbanebinding fra 1938. Er det noen måte å finne ut om dette fortsatt har noen verdi?
Det er et tøft spørsmål, men det korte svaret er at du må gjøre litt lekser. Hvor skal du begynne? Det første trinnet er å kontakte megleren for å se om han eller hun kan få mer informasjon om selskapet. Husk at meglere vanligvis har tilgang til verktøy som de fleste av oss ikke gjør, inkludert Standard & Poors selskapsregistre og andre lignende ressurser. På samme tid bør du vurdere å lage et eget søk på nettet.