IRS sier at du kan rulle en 403 (b) plan i en 401 (k) plan hvis du nå jobber for en arbeidsgiver som tilbyr en 401 (k) plan. Du kan også kaste en 403 (b) plan i en selvstendig 401 (k) plan hvis du er selvstendig næringsdrivende. Men hvis du jobber for en arbeidsgiver som ikke tilbyr en 401 (k) plan, kan du ikke rulle en 403 (b) plan i noen form for 401 (k) plan. Hvis arbeidsgiveren tilbyr en SEP-plan eller 457-plan, kan du også kaste en 403 (b) plan i en av disse. Selvfølgelig kan du alltid rulle en 403 (b) eller annen kvalifisert plan som tilbys av en tidligere arbeidsgiver til en tradisjonell eller Roth IRA. Nåværende regler gir deg mulighet til å kaste pengene over til en 401 (k) plan hvis du er ansatt av en arbeidsgiver som tilbyr denne planen i fremtiden, så lenge pengene fra 403 (b) -planen ikke har blitt løst med bidragsgivende midler som du har deponert i IRA. Arbeidsgiveren må imidlertid tillate overgang til pensjonsplan for at en ansatt skal kunne rulle en tidligere plan i sin plan. Selvfølgelig vil de fleste arbeidsgivere tillate dette på grunn av pengene deres planer vil motta.
SE: Vanlige IRA-sviktfeil
Jeg har problemer med å få min tidligere arbeidsgiver til å distribuere min 401 (k) planbalanse til en overgang. Kan du fortelle meg årsakene til at en arbeidsgiver kan forsinke distribusjoner og hvis det er et regjeringsorgan jeg kan kontakte for å oppfordre distribusjonen?
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Dersom en ansatt som er omfattet av en SIMPLE forlater sin arbeidsgiver innen toårsperioden og hans nye arbeidsgiver har ikke en enkel, hva skjer med planen? Kan medarbeider rulle den over uten straff eller beholde den hos det gamle selskapet til de to årene utløper
Dersom en ansatt som er omfattet av en SIMPLE forlater sin arbeidsgiver innen toårsperioden, og hans nye arbeidsgiver ikke ha en enkel, hva skjer med planen?