Investorer krever både høyteknologiske og high-touch råd for å tilfredsstille deres stadig mer komplekse økonomiske behov, en ny studie utført av Financial Planning Association® (FPA®) og Investopedia har funnet. Undersøkelsen av Investopedia-brukere i USA viser at mens investorer er glade for å bruke robo-rådgivere, er de mer fornøyd når de bruker både en menneskelig rådgiver og en automatisert investeringsplattform.

"Debatten om hvorvidt robos eller menneskelige rådgivere vil vinne, er mote. Fremtiden for økonomisk rådgivning er bionic - en kraftig kombinasjon av begge deler, sier David Siegel, administrerende direktør i Investopedia. "Som investorer blir mer komfortable med automatiserte investeringsplattformer, begynner de å kreve både de lave kostnadene fordelene slike plattformer gir og den uerstattelig tilpassede og høysnekkende tilnærmingen til finansielle rådgivere. “

Studien, High-Tech og High-Touch: Investorer gjør saken for å konvertere automatiserte investeringsplattformer og finansiell planlegging, undersøkt 2 002 innbyggere i USA over 21 år som har innspill i deres husholdnings investeringsbeslutninger. Resultatene viser at investorene er svært fornøyd med å bruke automatiserte investeringsplattformer - 73% av respondentene indikerte at de er fornøyd eller veldig fornøyd med sin primære automatiserte investeringsplattform. Tilsvarende er 70% av investorer som primært jobber med en finansiell planlegger / rådgiver også fornøyd eller veldig fornøyd.

Investorer som for tiden bruker en automatisert investeringsplattform, legger litt lys på hva som har gjort disse tjenestene så attraktive:

• Åttito prosent er sikre på at den automatiserte plattformen de bruker støtter deres økonomiske planmål.
• Volatilitet er bekymringsfull - 40% er ubehagelig ved hjelp av en automatisert plattform i løpet av volatiliteten.
• Syttifem prosent er fornøyd med dagens ytelse av deres primære investeringsplattform.

Spesielt når det gjelder spesifikke områder av finansiell rådgivning, opplyste respondentene høy grad av tilfredshet med å arbeide med tradisjonelle økonomiske planleggere / rådgivere på grunn av den høye kvaliteten på rådene:

• 70 prosent er fornøyd med service relatert til eiendom planlegging.
• Sixty seven prosent er fornøyd med skatteplanleggingsråd.
• Sixty six prosent er fornøyd med råd i forbindelse med pensjonering.

Når det gjelder de mange økonomiske problemene investorene trenger å ta opp, var preferansen til de undersøkte klart for råd fra en finansiell planlegger / rådgiver, selv om mange føler at kvalitetsrådgivning kan nås gjennom en automatisert investeringsplattform også. Faktisk ville 32% av respondentene bruke en finansiell planlegger / rådgiver for skatteplanlegging og 39% ville bruke enten for investeringsplanlegging.

"Det er mulighet for økonomiske planleggere / rådgivere, spesielt de som er CFP®-profesjonelle, og automatiserte investeringsplattformer for å samarbeide til fordel for klienten," forteller 201 PPA, president Pamela Sandy, CFP®. "Teknologien endrer seg raskt slik folk investerer og styrer sin økonomi, men tydeligvis verdsetter investorens økonomiske råd fra fagfolk. De investorer som bruker fordelene med teknologi og opprettholder et ansikt-til-ansikt forhold med en kvalifisert finansiell planlegger, som en CFP®-profesjonell, vil være best posisjonert for å møte sine økonomiske mål og oppnå økonomisk trygghet. "

Undersøkelsen ble gjennomført mellom 25. august og 14. september 2016. Den fullstendige rapporten kan leses her.