Inntektene fra en SPIA IRA er underlagt den tidlige distribusjonsstraffen med mindre et unntak gjelder. Som du kanskje vet, beregnes vesentlig lik periodisk betaling (SEPP) unntak vanligvis ved å bruke en av tre IRS-godkjente safe-harbor-metoder. Imidlertid kan IRS tillate enkeltpersoner å bruke andre metoder. Potensielt kan dette inkludere planlagt inntekt mottatt fra SPIA. For å være sikker bør individet konsultere IRS, helst skriftlig, for godkjenning for å bruke en ikke sikker havn metode; hans eller hennes skattemessige bør også konsulteres i saken.
En måte å motta skriftlig fastsettelse fra IRS, er ved å søke om en privat brevavtale (PLR). Personer bør huske på at en kostnad er knyttet til å søke om en PLR. Instruksjonene for arkivering av en PLR er inkludert i Inntektsrutiner 2003-4 i Inntektsinntekter 2003-01 .
Hvis du vil ha ytterligere opplysninger om å ta uttak fra deg, må du lese Ta strafffrie uttak fra deg. IRA , Unngå IRS-straffer på dine IRA-aktiver og Måtte Arkivere .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg vil kjøpe en aksje på $ 30, selg når den når $ 35, ikke vil henge på den hvis den faller under $ 27, og jeg vil gjøre alt dette i en handelsordre. Hvilken type bestilling skal jeg bruke?
Når du har identifisert en sikkerhet du vil kjøpe, må du bestemme en pris du vil selge hvis prisen hoveder i en ugunstig retning og en pris som du vil ta fortjeneste når prisen går i din favør. I mange tilfeller blir disse dataene videresendt til megleren ved hjelp av tre separate ordrer.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.