a:

En finansiell rådgiver har lov til å betale referansegebyr til en tredjepart for å oppfordre kunder. Men Securities and Exchange Commission (SEC) pålegger flere regler om denne praksisen. Det er rådgiverens ansvar å forbli oppmerksom på og i samsvar med disse reglene.

Hvordan henvisningsgebyrer Arbeid

For en finansiell rådgiver er det en av de mest utfordrende aspektene ved jobben å finne kvalifiserte kunder. For å møte denne utfordringen, tilbyr noen rådgivere referansegebyrer til tredjeparter for å finne dem klienter. Rådgiveren drar nytte av å betale gebyr eller provisjon når en ny klient blir sendt, mens henviseren mottar en flat avgift for å sende virksomheten.

- 9 ->

Referansegebyregler

Ifølge SEC er praksisen med å betale henvisningsavgift lovlig dersom rådgiveren og tredjepart opprettholder et skriftlig arrangement som beskriver innholdet i deres forhold, omfanget av advokatvirksomhet og avgiftsstruktur. I en situasjon der en rådgiver mottar en løpende avgift for å administrere kundens penger, er det tillatt for ham å overdra en del av det beløpet til tredjeparts henviseren så lenge en slik avtale vises i skriftlig ordning.

AD:

Selv om SEC ikke krever at henviseren skal registrere seg som en investeringsrådgiver, pålegger mange stater dette kravet. Derfor er det rådgiverens ansvar å vite reglene for den spesifikke tilstanden han driver virksomhet i. For rådgivere i stater med registreringskrav for tredjeparter, er det tilrådelig å sjekke legitimasjon før de inngår et henvisningsforhold.

AD: