Hva gjør finansielle rådgivere? Det grunnleggende kravet er teknisk kunnskap innen økonomi som de praktiserer, men ekte faglig kompetanse krever mye mer. Faktisk må finansielle rådgivere ha på seg mange hatter for å gjøre jobben sin effektivt, og de som vurderer dette feltet som en karriere, bør studere hva dagliglivet til rådgivere egentlig liker.

Enhver som jobber i finansbransjen, kan fortelle deg at det første skrittet for å bli en vellykket rådgiver er å skaffe en god utdanning i mekanikken til det økonomiske aspektet du planlegger å jobbe med. Dette kan være en bachelor eller mastergrad i noen tilfeller, en profesjonell sertifisering, for eksempel Certified Financial Planner betegnelse, eller bare en lisens eller to for de som ønsker å fokusere på en bestemt type finansielt produkt. Men din virkelige utdanning på dette feltet vil ikke engang begynne før du har fullført disse trinnene. (For mer, se: De beste skolene for økonomisk planlegging .)

En dag i livet

Den gjennomsnittlige finansrådgiverens dag begynner vanligvis tidlig og går ofte til kveldstid, spesielt for de som er nye i bransjen. Den daglige timeplanen til en typisk rådgiver vil vanligvis inneholde følgende:

• Prospecting - Metoden og mengden av dette vil i stor grad avhenge av rådgiverens forhold. En nyutviklet profesjonell uten forretningsbok til å tegne fra, kan forvente å tilbringe minst halvparten av hver dag som plyndrer fortauet på en eller annen måte, enten ved å utvikle et henvisningsnettverk eller besøke potensielle kunder personlig. De som starter med et varmt marked for å kunne prospektere, vil tilbringe en god del tid i samspill med disse menneskene; For eksempel kan en ny rådgiver som jobbet lenge i et annet selskap fokusere på å sponsere hendelser for selskapets ansatte for å generere virksomhet. Andre moderne metoder inkluderer å etablere en sterk digital tilstedeværelse og skrive en blogg. (For mer, se: Slik får du et prospekt som allerede har en rådgiver .)
• Vedlikehold av nåværende kunder - Etter hvert som rådgivere bygger opp sin forretningsplan, vil deres fokus gradvis begynne å skifte fra å skaffe seg ny virksomhet til å betjene nåværende kunder. Mange etablerte rådgivere vil begynne dagen ved å gjennomgå klientporteføljer, svare på klientforespørsler og adressere utestående problemer før de går videre til ny virksomhet. De fleste etablerte rådgivere vil fortelle deg at denne tilnærmingen er den beste måten å generere ny virksomhet på, fordi klienter som får god service er glade kunder (hvem vil gjøre henvisninger). (For mer, se: Holde kunder gjennom gode og dårlige tider. .)
• Administrasjonsarbeid - Selv om dette ofte faller under kategorien servicekunder, bør enhver potensiell rådgiver være forberedt på å bruke et materielt segment av deres arbeidsdag som omhandler byråkratiske oppgaver som rapporter om overholdelse, oppdatering av klientoppføringer, behandling av handelskort og håndtering av andre opptaksprosedyrer.Det skal sannsynligvis sies her at flertallet av vellykkede rådgivere er i stand til å beholde en ganske stor mengde detaljer i hodet på en kontinuerlig basis. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere mister kunder .)
• Finansiell planlegging - Selv om dette kan virke åpenbart, må du ta deg tid til å levere dine kjernevarer og tjenester til kunden din - og dette kan være vanskelig å passe inn i timeplanen din til tider. Å skrive inn data i økonomisk planlegging eller skatteprogrammer kan være en lang og kjedelig prosess og krever god oppmerksomhet på detaljer. Selv de som betaler andre for å gjøre datainngangspartiet av dette, må nøye overvåke denne prosessen. (For mer, se: Finansiell planlegging: Det handler om mer enn penger .)
• Fortsatt utdanning - Dette uunngåelige elementet i økonomisk planlegging kan gå vesentlig utover bare tilfredsstillelse av industri- eller legitimasjonskrav å inkludere investeringer og produktforskning. Mange verdipapirer og forsikringsvogner krever spesifikk trening før leverandøren godkjenner rådgiveren om å selge dem. Noen rådgivere følger ofte ukentlige seminarer som dekker spesialiserte emner eller fortsetter å tjene nye betegnelser for å gi servicenivået kundene trenger. Dette kan ikke bare være tidkrevende, men også dyrt i noen tilfeller. (For mer, se: Fortsett med din videreutdanning .)

Det menneskelige elementet

Som du forventer, er det andre - og viktigste - elementet i enhver finansiell rådgiver jobb å bygge og administrere kundeforhold. Dette begynner med å skape et faglig inntrykk i prospekteringsfasen, og levere det du lover i planleggingsfasen og kontinuerlig holde kontakten med dem. Og selvfølgelig kan dette være en reell utfordring til tider - for eksempel når en klient som har blitt disinherited av foreldrene sine, roper og skriker at han eller hun vil saksøke deg på grunn av det, selv om du ikke kunne vært mindre involvert . Din evne til å utdanne klienter og overbevise dem om å gjøre det rette vil i stor grad påvirke din generelle suksess - og potensiell forpliktelse - i denne virksomheten. (For mer, se:

Disse bedriftene er topps blant Financial Advisor Clients .)

Og klienter er ikke de eneste menneskene du må holde på din side. Du må lære å snakke med og forhandle med grossister, complianceoffisører, myndighetsansvarlige og kundeservicerepresentanter som kanskje eller ikke er i humør for å hjelpe eller jobbe med deg når du trenger det. Din evne til å opprettholde sin gode vilje kan bety forskjellen mellom store ulemper og tapte forretninger og en jevn løpende praksis. (For mer, se:

Rådgivere: Unngå disse vanlige feilene. .) Slik forbereder du

Hvis du føler at du kan bruke litt hjelp til å forberede noen av elementene beskrevet ovenfor, kan du Ønsker å vurdere å ta noen få ekstra kurs eller klasser i atferdsfinansiering eller psykologi, lytting og kommunikasjonsferdigheter, og offentlige taler.Hvis du går inn i virksomheten for deg selv som en uavhengig rådgiver, kan ikke noe trening i å være en gründer skade heller ikke. Et godt sted å starte er å snakke med noen rådgivere som tar samme tilnærming som du vil og lykkes med. Spør dem nøyaktig hva slags mindre materielle ferdigheter de bruker i sitt daglige arbeid og hvordan de lærte dem. Det er et raskt voksende basseng av gratis online kurs som dekker alle emner som er tenkelige tilgjengelige for de som ønsker å lære, og dette kan være et billig og praktisk sted å starte det alternative segmentet av utdanningen din. (For mer, se:

Ledende indikatorer for atferdsfinansiering .) Bunnlinjen

Din jobb som finansiell rådgiver kommer til å omfatte mye mer enn å administrere investeringsporteføljer eller lukkede salg. Prospektering, markedsføring, kundeservice, etterlevelse, administrasjon og utdanning vil også være en del av din daglige rutine, og din evne til å effektivt integrere disse tingene i timeplanen din, kan i siste rekke bestemme ditt suksessnivå i virksomheten. For mer informasjon og ressurser på å bli finansiell rådgiver, besøk Financial Planning Association nettsiden på www. fpanet. org, National Association of Personal Financial Advisors på www. napfa. org eller CFP Board hjemmeside på www. CFP. nett. (For mer, se:

Karrierertips for kvinner som ønsker å være rådgivere .)