Reglene varierer mellom pensjonsytelser. I noen tilfeller, fordi du er den nåværende ektefellen, vil du bli behandlet som mottaker som standard. Dette ville være så selv om ektefellen oppkalte noen andre som mottaker. En navngitt støttemottaker kan imidlertid utfordre standardavsetningene, noe som resulterer i kostbare juridiske gebyrer og en forsinkelse i kvitteringen for de arvede eiendelene.
For å fjerne eventuelle tvil, bør ektefellen sjekke med planens administrator om reglene som gjelder for deres fordeler. For det første bør du sørge for at din ektefelle oppdaterer alle dokumenter for å gjenspeile endringer i mottakerbetegnelser. De bør også be om skriftlig bekreftelse på at endringene ble gjort. Eller hvis ingen endring er nødvendig, kan ektefellen gi en skriftlig bekreftelse av de nåværende mottakerne på posten. Tilfeller av "tapt" dokumentasjon - inkludert endringer i mottakerbetegnelser - er altfor vanlige. Vanligvis innser ingen at disse dokumentene går tapt til de trengs for å bestemme riktig tildeling eller utbetaling av eiendeler til mottakerne.
For relatert lesing, se Skaffe skilsmisse? : Forstå reglene for å dele planfordeler og Ekteskap, skilsmisse og stiplede linje .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Har jeg rett til noen av min tidligere ektefelles pensjonsordning?
Generelt har tidligere ektefeller ikke rett til ytelser i en kvalifisert plan, med mindre det er gjort bestemmelser om at de skal motta ytelser i henhold til en kvalifisert innenriksrelasjon. For å være sikker, vil du sjekke med planadministratoren for å avgjøre om du har rett til å motta ytelser under planen.
Når er jeg berettiget til å motta trygdeordninger?
Forstå når du er kvalifisert til å begynne å samle inn trygdpenger, og hvordan pensjonere i ulike aldre kan påvirke ditt ytelsesbeløp.