a:

Investering i aksjer i aksjer i aksjer kan være fornuftig, avhengig av faktorer som hvor mye som skal investeres og hvor lenge investeringen skal holdes.

ABC-ene av ulike aksjeklasser

Den primære forskjellen mellom aksjeklasser er kostnadsstrukturen som følger med hver type. A-aksjer kommer med en front-end salgsavgift, kalt en belastning, som trekkes fra beløpet som til slutt investeres. Denne front-end-belastningen kan falle dersom en stor investering blir gjort. B-aksjer bærer vanligvis ikke front-end-avgiften, men de kan pålegge en innløsningsavgift eller tilbakebetaling, når aksjer selges. Back-end-belastningen kan reduseres eller elimineres avhengig av hvor lenge investeringen holdes. Klasse C-aksjer kan tilby en annen kombinasjon av belastningskostnader.

Hver aksjeklasse kan også kreve et annet gebyr på 12b-1, som er en markedsførings- og administrasjonskostnad. Aksjeklasser som tilbyr lavere front- eller back-end-belastninger kan ha høyere 12b-1 avgifter og omvendt. Investorer bør vurdere den totale utgiftsstrukturen til aksjeklassen når de bestemmer hvilken som passer.

Finn en andelsklasse som passer med investorens mål

Hvilken aksjeklasse passer best, avhenger av hvor mye det investeres og hvor lenge det blir investert. A-aksjer kan være hensiktsmessige dersom det gjøres en stor investering som utløser et bruddpunkt, eller nivået der en lavere salgsavgift blir administrert. En investering som ikke er stor nok til å garantere en lavere belastning på fronten, kan være bedre i klasse B-aksjeklassen uten oppkjøpsavgift. Unngå en aksjeklass med innløsninger som kan være høyere etter at aksjene er solgt for investeringer som holdes bare kort tid.

Forutsetningskostnaden som følger med A-aksjer, kan til slutt være verdt det dersom kombinasjonen av provisjoner, 12b-1 avgifter og fondskostnader er så lave som mulig gitt investorens personlige forhold. Imidlertid bør investorer alltid være på utkikk etter vesentlig lignende investeringer som kommer uten salgsavgifter dersom de er tilgjengelige.