Ja, 529-planen (også kjent som et "kvalifisert studieprogram") gir deg mulighet til å distribuere og rulle over midler fra en 529 plan til en annen 529 plan til fordel for et medlem av den opprinnelige mottakerens familie. Rolloverføringen må gjøres innen 60 dager etter distribusjonsdatoen.
For eksempel, vurder en situasjon der du har avsatt besparelser for barnas utdanning i separate 529 plankontoer, og de bruker ikke alle pengene. Du kan beholde barna dine som begunstigede til de har egne barn, og deretter gjøre barna sine til mottakerne. Barnebarnene dine vil være blant mottakerens familiemedlemmer som er kvalifisert for denne rolloverføringen. Videre vil denne overføringen være en ikke-eksporterbar transaksjon.
- 9 ->(For ytterligere lesning om dette emnet, se Velge riktig type 529 Plan , Invester i barnets utdanning og Ikke Glem ungene: Lagre for deres utdannelse og pensjonering .)
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Kan ikke-ektefelle mottaker av et IRA navn en etterfølger mottaker?
Om mottakeren av en individuell pensjonskonto (IRA) kan gi navn til en etterfølgerstøttemottaker (andre generasjons mottaker) bestemmes av bestemmelsene i IRA-plandokumentet. I de siste årene har de fleste IRA-plandokumenter som ikke tillater dette alternativet blitt endret slik at mottakerne kan utpeke en rekke fordelere.
Hvis en tillit er oppnevnt som mottaker av en IRA, kan forvalteren av denne tilliten bli mottaker uten at IRA-eieren signerer endringen av mottakerformularen?
Mens IRA-eieren er i live, kan bare IRA-eieren endre den utpekte mottaker av IRA. Unntak kan gjelde dersom det foreligger en advokat, der en fullmakt inneholder bestemmelser som utpeker denne agenten for å opptre på IRA-eierens vegne.
Jeg jobber for et universitet, og jeg har en 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF sier at jeg ikke kan overføre penger til en annen leverandør. Kan de forhindre meg fra å overføre pengene mine til en bedre investering?
Det avhenger. IRS tillater overføring av eiendeler mellom 403 (b) leverandører; Arbeidsgivere og 403 (b) leverandører er imidlertid ikke pålagt å tillate slike overføringer. Overføringen er vanligvis bare tillatt dersom den nye 403 (b) -kontoen (som eiendelene overføres til) er underlagt de samme (eller strengere) distribusjonsregler som gjelder for 403 (b) -kontoen der aktiva er overføres.