Videreutdanning (CE) hjelper planleggere å holde seg oppdatert med de siste endringene i bransjens regler og forskrifter og gi instruksjoner om nye produkter og planleggingsteknikker. Imidlertid har flertallet av lisensierte eller legitimerte økonomiske fagfolk en negativ reaksjon når de er pålagt å fullføre sin videreutdanning.
I denne artikkelen vil vi undersøke fire videreutdanningskrav for finansprofessorer, med de to første som mandat av FINRA: det regulatoriske elementet, det faste elementet, statlig godkjent utdanning for forsikringsprofessorer og endelig CE for profesjonelle betegnelser . Som du ser, er det måter å strømlinjeforme prosessen, slik at når din videreutdanningstidspunkt ruller rundt, vil du ikke finne deg selv begravet under en haug med regler og forskrifter.

Flere betegnelser, flere kreditter
Frustrasjonen som kan omgir CE-kreditter, er ofte et resultat av at hver lisens eller betegnelse har sitt eget eget etterutdanningskrav. For eksempel må en aksjemegler som også er en Certified Financial Planner® (CFP®) oppfylle en rekke CE-krav, for eksempel:

• FINRA-godkjent regulatorisk element for serien 6 eller serie 7-lisensen < FINRA-godkjent firmaelement for serie 6 eller 7-lisens
• Statlig godkjent CE for alle forsikringslisenser, for eksempel liv og helse
• CFP®-styret godkjent CE-kurs for CFP®-betegnelsen
• < ! - 2 ->

Regulatory Element

Det FINRA-godkjente regulatoriske elementet er delt inn i tre underavsnitt:
1. Serie 6 lisensierte

2. Serie 7 lisensierte
3. De som overvåker verdipapirer.
Alle rettighetshavere har 120 dager til å fullføre denne delen av deres etterutdanningskrav, etter at de har blitt lisensiert i to år. Disse kravene vil da komme hvert tredje år så lenge lisensinnehaveren opprettholder sin FINRA-registrering. Forskriftselementet dekker viktige regler og forskrifter, compliance, salgs- og kommunikasjonsproblemer, samt tilsynsmessige temaer for registrerte hovedpersoner. (For å lære om de første testkravene for å få lisensen, sjekk ut

Breaking down Financial Securities Licenses .)

Firmaelement

Firmaelement CE gjelder for en finansiell profesjonell ansatt av FINRA som en "dekket person". Dekkede personer inkluderer alle som er involvert i salg eller handel med verdipapirer i nesten hvilken som helst kapasitet. Fast element trening opprettes enten av selskapet eller hentet fra eksterne kilder, og deretter implementeres på megler-forhandler nivå på årlig basis. Denne utdanningen fokuserer på viktige endringer i bransjen fra ett år til det neste. Det har en tendens til å være mer relevant for planleggere, fordi denne typen opplæring dekker praktiske emner som ny produktopplæring eller de siste økonomiske planeringsstrategiene som kan generere ny virksomhet for planleggere.(For mer om regulatoriske og faste elementer, se utdanningsseksjonen på FINRAs nettsted.) Statlig godkjent CE for forsikringslicensgivere

Det finnes ikke ensartede føderale krav til videreutdanning for forsikring og hver stat har sin egen skille CE-program som agenter og meglere må tilfredsstille, for å opprettholde lisens i denne staten. For eksempel krever staten Kansas livsforsikringsagenter for å fullføre 11 timers videreutdanning hvert annet år, pluss en times etikkopplæring. Missouri krever 16 timer med CE, med en time viet til etikk.
Hver stat har minst antall nødvendige timer med CE som må oppfylles periodisk av alle rettighetshavere. Det er lisensinnehaverens ansvar å vite hva CE-kravene er i alle land hvor han eller hun har til hensikt å gjøre forsikringsvirksomhet.

Videreutdanning for faglige betegnelser

Finansielle planleggere som har oppnådd faglig legitimasjon som CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) eller Chartered Financial Consultant (ChFC) betegnelser, vil ha ytterligere etterutdanningskrav som går utover hva som er trengte å opprettholde sin lisens. For eksempel, Certified Financial Planner®-utøvere må gjennomføre minst 30 timers videreutdanning hvert annet år. To timer med dette kurset må være i etikkopplæring, mens de resterende 28 timene kan avleses fra et økonomisk pedagogisk emne eller kursarbeid som er godkjent av CFP® Board of Standards. (For mer informasjon om utdanning for CFP®-utøvere, se Grunnleggende om vedlikehold av CFP-betegnelse .) Alle andre faglige betegnelser, i tillegg til de som er nevnt ovenfor, har også særskilte etterutdanningskrav, som CPA, Enrolled Agent (EA), Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) og Registered Health Underwriter (RHU). (For å hjelpe deg med å dekode dette myriade av akronymer, se

Alfabetesuppe med finansielle sertifiseringer .) Fullfør raskt Online

Heldigvis er videreutdanningskrav nå mye enklere å fullføre enn de var i forbi. Internett har effektivt effektivisert det som en gang var en besværlig byråkratisk prosess. Det finnes en rekke utmerkede leverandører av godkjent CE-materiale på nettet, som for eksempel WebCE. com og RegEd. Disse nettstedene lar deg velge og betale for et relevant kurs og fullføre den avsluttende eksamenen på nettet, raskt og enkelt. Timene blir så ofte rapportert direkte til de nødvendige statene eller betegnelseskortene. Flere fugler, en stein

Det er viktig å merke seg at mange timers kurs kan krediteres mot mer enn én lisens eller betegnelse. For eksempel teller mange av kursene godkjent av CFP® styret for videreutdanning også for å oppfylle krav til forsikring eller verdipapirer CE. Disse timene kan også telle for andre betegnelser, for eksempel CLU eller ChFC. Det er imidlertid viktig å merke seg at det samme kurset trolig vil bli kreditert et annet antall timer av forskjellige institusjoner. For eksempel, vurder en CFP®-utøver med et livsforsikringstillatelse, som tar et kurs på livsforsikring fra en nettleverandør. Lisensinnehaveren vil oppdage at mens hans eller hennes bosattstat kan gi et bestemt kurs seks timer med CE-kreditt, kan CFP®-styret bare vurdere kurset å være verdt fire og en halv time med kreditt, for å oppfylle sine CE-krav. For å maksimere effektiviteten i kursene dine er det derfor viktig å vite hvor mange timers kreditt hver institusjon vil tillate et gitt kurs.

Bunnlinjen

Selv om avtaleavdelingen til noen meglerforhandler vil være svært proaktiv for å sikre at alle CE-krav knyttet til lisensavtalen er oppfylt, må uavhengige agenter og meglere påta seg dette ansvaret selv. Online-gjennomføring av CE-krav og nøye koordinering mellom alle nødvendige lisenser og betegnelser kan gjøre CE-prosessen raskere og mer praktisk.