PIEtechs MoneyGuidePro er blitt den mest populære programvaren for finansielle rådgivere med en markedsandel på 25% i 2015, ifølge en Investments News-undersøkelse. På grunn av sluttingen av Arbeidsdepartementets nye fiducielle regler, lanserte selskapet fjerde generasjon av sitt produkt for å hjelpe rådgivere til å forsvare sine investeringsanbefalinger og ta de mest forsiktige beslutninger på vegne av sine kunder.

La oss se på noen av programvarens nye funksjoner og hva de betyr for finansielle rådgivere som ønsker å møte DoLs nye regler. ) Nye prospekteringsverktøy

MyMoneyGuide er et nytt prospekteringsverktøy som gjør det mulig for rådgivere å sende kunder til en Internett-leverandør. For mer informasjon, se:

Hvordan New Fiduciary Rule vil påvirke investorer. innledende planlegging lab. 90-minutters erfaring leder potensielle kunder gjennom å skape egen pensjonsplan og dekker temaer som helse og risikotoleranse. Når prosessen er fullført, kan prospektet velge å fortsette å bruke laboratoriet gratis eller å engasjere finansiell rådgiver for et høyere servicenivå - til en pris på $ 75 for rådgiveren.

Hvis prospektet bestemmer seg for å komme videre, kan rådgiveren sende dem et innloggingsnummer som veileder dem gjennom en serie spørsmål som er utformet for å samle inn data. Rådgiveren kan da se prospektet i sin liste over økonomiske planer. Hvis prospektet blir en klient, kan rådgiveren bestemme hva kunden ser og hvordan han samhandler i portalen. Prosessen ser ut til å forenkle ombordsprosessen ved å sette prospektet i førersetet.

- 9 -> MoneyGuidePro G4 guider rådgivere gjennom en serie skjermbilder som er utformet for å sikre at ingen stein blir uforandret når man går ombord på nye kunder. Disse "samtalene" adresserer en rekke forskjellige klient scenarier, inkludert pensjonsplanlegging, eiendom planlegging og college planlegging. I fremtiden kan PIEtech frigjøre flere arbeidsflyter som retter seg mot flere klientsegmenter; Bedriftsbrukere kan allerede lage sine egne tilpassede arbeidsflyter.

Disse arbeidsflytene legger vekt på kritiske elementer som ofte overses av finansielle rådgivere, inkludert helsekostnader, tapstoleranse og lang levetid. Health Care Smart Goal-funksjonen inkorporerer automatisk Medicare-deler B og D, Medigap og out-of-pocket utgifter i hver finansiell plan, samtidig som en Social Security-analyse integreres som er laget for å hjelpe kundene å velge den mest hensiktsmessige kravstrategien. (For relatert lesing, se:

Topptips for å opprette en webportal for klienter

og Hvordan rådgivere kan bruke podcasting til å vokse sin virksomhet. ) Gjør målrettingen enklere Programvaren inneholder prinsipper for atferdsvitenskap for å hjelpe finansielle rådgivere bedre å vurdere kundebehov og maksimere inntekter. Ifølge PIEtech-data kommer gjennomsnittlig finansiell rådgiver kun inn i 2. 5 mål når han går ombord på en ny klient. Selskapets nye dra-og-slipp-målsettingsgrensesnitt gjør det mulig for klienter å legge inn sine egne mål, som selskapet sier kan øke dette tallet til 7. 5 mål, noe som ideelt sett vil føre til at en rådgiver bedre imøtekommer kundens behov.

Programvaren bidrar også til å sikre at alle målene blir vurdert like ved å be om at hver ektefelle individuelt innfører mål og uttrykker eventuelle bekymringer. Disse målene blir droppet inn i en av tre forskjellige kategorier, inkludert behov, ønsker og ønsker. Hvis klienten ikke kan tenke på noen mål, vil programvaren fylle noen populære valg for kunder basert på deres demografi.

Et alternativ for automatisk mål gjør det også mulig for rådgivere å automatisk opprette mål basert på en kundes inntekter, eiendeler og demografi. For eksempel kan en kunde med etterlatte under 18 år generere et høyskolemål. Og hvis denne klienten gjør mindre enn $ 100 000 per år, vil programmet bli standard til en offentlig skole snarere enn en privat skole. Rådgivere kan endre disse målene etter at de er opprettet, men det gir et flott utgangspunkt.

)

Forsøk på å analysere negleregister MoneyGuidePro G4 inneholder en rekke forskjellige funksjoner som er utformet for å sikre at klientene tar på seg De rette nivåene av risiko gjennom interaktive opplevelser. Play Zone gjør det mulig for klienter å justere et antall variabler og se virkningen av disse beslutningene i sanntid. Mens mange portaler fokuserer på kortsiktige markedssvingninger, gjør dette verktøyet rådgivere til å sette beslutninger i sammenheng med langsiktige mål for å hjelpe kundene med å ta bedre beslutninger over tid. "Hva er du redd for? "-funksjonen utforsker faktorer utenfor kontrollen, for eksempel markedsrettelser eller langsiktig omsorg, og ser på hvordan disse faktorene påvirker deres plan. I likhet med Play Zone, hjelper denne funksjonen med å sette kundenes forventninger og vurdere sin risikotoleranse i sanntid. Målet er å hjelpe dem å velge det beste alternativet på lang sikt.

På rådgiversiden gir programvaren en ny måte å analysere Monte Carlo simuleringer på for å forklare planresultatene. Rådgivere kan endre fire forskjellige variabler innenfor disse simulasjonene, inkludert pensjonsavtalting og forutsatt visse mål, for å se hvordan disse beslutningene påvirker sannsynligheten for suksess. Disse nye funksjonene tar sikte på å gjøre Monte Carlo-simuleringer mye lettere å analysere og kutte ned på tiden som trengs for å forklare beslutninger.

The Bottom Line

PIEtechs MoneyGuidePro er blitt et ledende merke innen finansrådgiversamfunnet. Med utgivelsen av G4 har selskapet implementert en rekke viktige endringer som er laget for å hjelpe rådgivere til å møte strengere regelverkskrav, forbedre kundetilfredsheten og maksimere inntektene.(For relatert lesing, se:

Toppverktøy Hver rådgiver trenger.

)