Investorer som går inn i fondmarkedet møter ofte en forvirrende mengde informasjon og jargong som lar dem være usikre på hvor de skal begynne. Fondsbaserte nettsider er fylt med informasjon om storkapitalfond, småkapitalfond, sektorfond, alfa, beta, stilbokser og andre esoteriske konsepter.

Meglere og finansielle planleggere anbefaler enkelt antall midler og fondfamilier for sine kunder, men noen investeringsselskaper har mye bedre sporrekorder enn andre. Så hvor kan kundene gå for å få lyd, upartisk informasjon om et gitt fond eller fondfamilie? Les videre for å finne ut.

- 9 ->

SE: Morningstar Fund Report

En endelig ressurs I flere tiår har Morningstar blitt ansett som den fremste informasjonskilden om verdipapirfond i finansbransjen. Den første fondsbildbokboken ble publisert i 1984, og denne ressursen har blitt brukt verden over av millioner av investorer og tusenvis av finansielle rådgivere. Morningstar rangerer, priser og analyserer tusenvis av verdipapirfond, både belastning og ikke-belastning, samt variabel livrente-subkontonfond. Et av de viktigste verktøyene som Morningstar tilbyr til investorer, er faktabladet for én side. Dette arket er fylt med relevant informasjon om et gitt fond som gjør at investorer raskt kan vurdere sitt potensial. Noen av dataene på dette arket inkluderer:

Morningstar Style Box Dette fellesverktøyet klassifiserer verdipapirfond i en av ni forskjellige kategorier, med separate sett med kategorier for aksje- og rentefond. For eksempel kan et børsfond klassifiseres som et stortkapitalvækstfond eller et verdifall med liten verdi, avhengig av kapitalisering og investeringsmål.

Vital statistikk I hvert faktaark vises fondets kontaktinformasjon, startdato, forvaltningskapital og minimum innledende og etterfølgende innkjøpsbeløp nederst på siden, sammen med en fullstendig oversikt over fondets salgsgebyrplan ( hvis det er en) for alle delklasser. Alle ledelsen og 12b-1 avgifter er også inkludert her.

Historisk resultat Morningstar fond faktablad viser alltid gjennomsnittlig årlig totalavkastning av fondet for de siste tre og seks måneder, en, tre, fem og 10 år, samt siden fondets oppstart. Disse tallene drives både med og uten at relevante salgsavgifter vurderes for alle klasser av detaljhandelaksjer (og til og med institusjonelle delklasser også i noen tilfeller). Kumulative totale returnumre er også lagt ut. Kvartalsvis avkastning vises for de foregående fem årene.

Vekst på $ 10 000 Hver rapport inneholder en graf som kartlegger veksten av en $ 10 000 innledende investering gjort ved oppstart av fondet frem til i dag, factoring i alle salgsgebyrer og andre utgifter.

Stjerne- og kategoriangivelser Dette er ofte de første indikatorene investorene ser på når de velger et fond. Stjerneklassifiseringen rangerer midler i henhold til tidligere resultater innen fire brede aktivaklasser, mens kategorien vurdering er en mer spesifikk sammenligning av midler innenfor samme stil boks.

Fondssammensetning og beholdning En prosentvis oppdeling av de enkelte sikkerhetsbeholdninger i fondet etter både aktivaklasse og sektor er oppført i detalj. Hvert faktablad viser også fondets topp 10 beholdninger etter selskap. Obligasjons- og andre rentefondsmidler inneholder også en sammenfatning av gjennomsnittlig varighet og løpetid for de enkelte verdipapirene som fondet innehar.

Investeringsmål Hver faktaark skriver ut fondets oppgitte investeringsmål og den generelle investeringsstrategien som skal brukes til å nå dette målet.

Morningstar's Take Denne delen av faktaark gir en kort kommentar til fondet og resultatene til porteføljeforvalterne, og gir generelt en oppfatning av fondets fremtidige ytelse både på kort og lang sikt.

Tekniske data Morningstar analyserer en rekke tekniske indikatorer for hvert fond, for eksempel Sharpe-forholdet, beta, alfa og andre matematiske kvantifikasjoner av fondets risiko, volatilitet og belønning. Disse er alltid oppført i en egen seksjon også.

Reinventing itself Morningstar ble offentliggjort i 2005. Siden da har selskapet kontinuerlig raffinert og utvidet sin serie med produkter og tjenester. Tjenestene nå strekker seg utover enkel analyse og inkluderer sofistikert programvare for pengestyring for finansielle planleggere og røntgenporteføljeanalysetjenester som gjør det mulig for planleggere og investorer å se potensiell overlapping av beholdninger innenfor sine investeringsporteføljer, og legger til ekstra verktøy for investorernes arsenal.