Meklerens handlinger er ikke lovlige med mindre han eller hun solgte verdipapirene under visse forhold. La oss se på de to vanlige tilfellene der meglerens handlinger er lovlige:
Først, hvis du har noen form for skjønnskonto som du har signert dokumenter som gir megleren tillatelse til å kjøpe og selge verdipapirer for porteføljen din, så er megleren kan selge fra kontoen din. Men handelen som megleren har gjort må være innenfor retningslinjene som er angitt i kontrakontrakten, som beskriver din risikotoleranse og dine investeringsmål. Hvis du mener at meglerens handlinger ikke tilfredsstilte retningslinjene i kontrakten din, bør du først sende et brev som diskuterer fakta om situasjonen til meglerens firma og leder. Det er mulig at megleren og firmaet var uvitende om situasjonen og vil håndtere det tilsvarende og internt når det blir gjort oppmerksom på dem. Brevet gir deg også skriftlig bevis på kravet ditt. For det andre, ta kontakt med SEC og legg inn en klage for gjennomgang. Hvis firmaet og megleren ikke har behandlet saken på en tilfredsstillende måte eller ikke har forklart situasjonen, kan SEC undersøke videre.
For det andre, hvis du har en marginkonto og ditt egenkapitalnivå har falt under bedriftens krav til vedlikeholdsmargin, har megling alle rettigheter til å selge verdipapirene dine uten å kontakte deg eller få din tillatelse. Oftest er det ikke nødvendig å foreta firmaer for å gi deg et marginanrop, så hvis de gir en, gjør de det som en kundebetjening. Handlingene du kan forvente fra megling er stavet ut i marginkontoavtalen du signerte ved å åpne kontoen. For å sikre at den mottar pengene du har lånt, vil megleren selge kontoens verdipapirer uansett om du mister penger på handelen, men megleren kan ikke nødvendigvis bruke en streng metode når du velger aksjene for å selge ut av kontoen din. I stedet kan aksjene som selges for å dekke hele underskuddet i aksjenivået, for eksempel bli plukket i alfabetisk rekkefølge. På toppen av alt, ved å selge verdipapirene dine, kan megleren selv belaste deg en full provisjon for transaksjonen.
For å lære mer, les Er din megler i beste interesse?
Må jeg passere Serie 63 hvis jeg bare tar ordre for verdipapirer?
Lære om kravene til å praktisere et finansielt yrke. Finn ut hvem som må ta Serie 63-eksamen og hvilket materiale som er dekket.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Hva er forskjellene mellom utvannende verdipapirer og antidilutive verdipapirer?
Lær hvordan investorer og regnskapsførere bruker vilkårene "utvannende" og "antidilutive" til verdipapirer eller utøvelse av sikkerhetsmekanismer.