Med over 200 midler som styrer mer enn $ 3 billioner i eiendeler, er Vanguard Group det største investeringsforvaltningsfirmaet i verden. I 1975 introduserte den verden til rimelige investeringer med lanseringen av det første detaljhandelsindeksfondet. Siden da har Vanguard blitt den største leverandøren av indeksfond, med et fond for å spore omtrent hvilken som helst indeks eller markedssegment. I 1992 introduserte den Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) som et moderat aktivaallokeringsfond med en 60/40 splittallokering til aksjer og obligasjoner.

Følgende er en oversikt over Vanguard Balanced Index Inv, sammen med noen fond høydepunkter.

Investeringsmål

Fondet er utformet for å være en rimelig måte for investorer å få eksponering for både aksjer og obligasjoner med moderat aktivaallokering. Fondet sporer to indekser basert på 60/40 splittallokering til aksjer og obligasjoner. Lagerdelen sporer CRSP US. Total Stock Market Index, som består av nesten alle aksjer i USA. marked, slik at den kan oppnå et høyt nivå av diversifisering. Renteinntekten sporer Barclays USA. Aggregate Float Adjusted Bond Index.

Investeringsstyring

Fondets ledelse er delt inn i to grupper: aksjeindeksgruppen og rentegruppen. Ved å styre egenkapitalkomponenten forsøker lederne å kontinuerlig forbedre gruppens teknikker for å redusere sporingsfeil. Vanguard Equity Index Group administrerer indekserte midler som dekker USA. og internasjonale markeder. Christine Franquin er hovedstol i Balanced Index Fund, etter å ha rådet det siden 2012. Hun har vært porteføljeforvalter siden 2000. Franquin fikk sin Bachelor of Arts-grad fra Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, Belgia. Hun tjente en Master of Science i finans fra Clark University, Massachusetts.

Vanguard Fixed Income Group overvåker alle pengemarkeds-, obligasjons- og stabile verdipapirer. Det arbeider også kontinuerlig for å avgrense sine teknikker for totalavkastningsstyring og indeksprøvetaking for mer konsekvent ytelse. Joshua C. Barrickman, CFA, har gitt råd til fondet siden 2013 og har vært i porteføljestyring siden 1999. Han tjente sin Bachelor of Science-grad fra Ohio Northern University, og sin MBA fra Lehigh University. Christopher Wrazen har vært medforvalter siden 2015, med syv års erfaring i porteføljestyring. Wrazen fikk sin Bachelor of Science grad fra West Chester University, og hans MBA fra Drexel University.

Investeringsportefølje

Pr. 3. februar 2016 har dette Vanguard-fondet 25 dollar. 6 milliarder kroner i forvaltningskapital (AUM) spredt over mer enn 12 000 beholdninger.Fondet forsøker å holde seg innenfor sine tildelingsklover, investere 60% i aksjer og 40% i rentepapirer. Blant de øverste beholdningene er Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ) og Alphabet, Inc. (GOOGL). Renteinntekten inkluderer tung vekting i USA. statsobligasjoner og investment-grade bedriftsobligasjoner.

Investeringsprestasjon

Fondet har returnert 5,97% de siste 10 årene, og 7,64% de siste fem årene. Per 2. mars 2016 er utbytteutbyttet 2 02%. Dens kostnadsforhold på 0. 23% er blant de laveste i sin kategori.

Fondets rolle i en investeringsportefølje

Med en moderat tildeling kan Vanguard Balanced Index Inv betraktes som en kjernekapital for investorer som søker beskjeden kapitalvekst og nåværende inntekt med moderat grad av risiko. Fondet passer best for investorer som foretrekker å la en profesjonell pengeforvalter gjøre sine tildelingsbeslutninger. Fondet forvaltes passivt, noe som betyr at det ikke er mange posisjonendringer gjennom året. Fondet har risikoeksponering mot både aksjer og obligasjoner, noe som betyr at aksjekursen kan variere i enhver markedsforhold. Investorer bør bare vurdere dette Balanced Index Fund som en langsiktig investering.