Innholdsfortegnelse:
Langsom og stabil vinner løpet, spesielt hvis det er et maraton. Nøkkelen til å investere i pensjon er å investere i selskaper som tilbyr utbyttevekst, takket være sterk kontantstrømgenerering og metodisk aksjestigning gjennom årene. Disse aksjene bør også være motstandsdyktig mot større markedsnedganger, slik at du kan sove om natten.
Med disse tankene i tankene, la oss ta en titt på 10 av de mest populære aksjene som finnes i pensjonsporteføljer. Alle 10 har tilbudt utbyttevekst gjennom årene. Vi vil imidlertid vite om selskapet er finansielt forsvarlig, hvis bransjen den opererer i, vil trolig forbli sterk i fremtiden, og hvis selskapet fortsatt øker topp- og bunnlinjen. (For mer, se: Hva er forskjellen mellom bunnlinjen og topplinjens vekst? )
Topp 10
Nedenfor er de 10 mest populære aksjene i pensjonsporteføljer sammen med sine årlige utbytter.
Automatisk dataprosessering, Inc. (ADP ADPAutomatisk databehandling Inc112. 75 + 1. 28% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) 2. 30%
Clorox Co. (CLXCLXClorox Co129. 70 + 1. 54% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% Coca- Cola Co. (KO
KOCoca-Cola Co45. 94 + 1. 03% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) 3. 20% 90 + 0,93%
Laget med Highstock 4. 2. 6) 2. 20% Colgate-Palmolive Co. (CL CLColgate-Palmolive Co70. International Business Machines Corp. (IBM IBM Internasjonal Business Machines Corp151. 35 + 0,34%
Laget med Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% Kellogg Company (K < KKellogg Co60. 84 + 1. 06% Laget med Highstock 4. 2. 6
) 3. 00% Kimberly-Clark Corp. (KMB KMBKimberly-Clark Corp111. 1. 88% Laget med Highstock 4. 2. 6
) 3. 30% General Mills, Inc. (GIS GISGeneral Mills Inc50. 97 + 1. 74% Opprettet med Highstock 4. 2. 6
) 3. 10% PepsiCo, Inc. (PEP PEPPepsiCo Inc110. 47 + 1. 11% Laget med Highstock 4. 2. 6
) 2. 70% Procter & Gamble Co. (PG PGProcter & Gamble Co86. 98 + 1. 08% Laget med Highstock 4. 2. 6
) 3. 10% > Alle ser ut til å være relativt sjenerøse og bærekraftige utbytter, men mye vil avhenge av det enkelte selskap. Det skal også bemerkes at investering i General Mills og Kellogg, Coca-Cola og PepsiCo, eller Kimberly-Clark og Procter & Gamble ikke gir mening. Dette investerer i hovedsak i det samme to ganger, og tilbyr ikke maksimal diversifisering. (For mer, se: Utviklingen av Coca-Cola-merkevaren .) La oss se på hvilke selskaper som fortsatt vokser sin topplinje, noe som indikerer etterspørsel etter selskapets produkter og / eller tjenester , og bunnlinjen som indikerer effektivitet i ledelsen.
Omsetning og netto inntektsvekst Hvis et selskap ikke vokser sin topp eller bunnlinje nå, betyr det ikke at nedgangen fortsetter. På den annen side kan det fungere som en potensiell advarsel for endring i forbruker- eller industristrender. La oss se hvordan disse 10 selskapene har utført på topplinjen de siste tre regnskapsårene (alle tall i tusen): (For mer, se: La forbrukerutgifterne føre deg til store gevinster
.) < Selskapet
FY2012
FY2013 FY2014 Konsekvent topplinjevekst
|
ADP |
$ 10, 595, 400 |
$ 11, 287, 600 |
$ 12, 206, 500 |
Y |
|
CLX |
$ 5, 468, 000 |
$ 5, 623, 000 |
$ 5, 591, 000 |
N |
|
KO |
$ 48, 017 000 < $ 46, 854, 000 |
$ 45, 998, 000 |
N |
CL |
|
$ 17, 085, 000 |
$ 17, 420, 000 |
$ 17, 277, 000 |
N |
IBM |
|
$ 102, 874, 000 |
$ 98, 367, 000 |
$ 92, 793, 000 |
N |
K |
|
$ 14, 197, 000 |
$ 14, 792 000 |
$ 14, 580 000 |
N |
KMB |
|
$ 19, 467, 000 |
$ 19, 561, 000 |
$ 19, 724, 000 |
Y |
GIS |
|
$ 16, 657, 900 |
$ 17, 774, 100 |
$ 17, 909, 600 |
Y |
PEP |
|
$ 65, 492, 000 |
$ 66, 415, 000 < $ 66, 683, 000 |
Y |
PG |
$ 82, 006, 000 |
|
$ 82, 581, 000 |
$ 83, 062, 000 |
Y |
Kilde: Yahoo Finance |
) > Halvparten av de ti selskapene på listen har levert konsekvent topplinjevekst de siste tre regnskapsårene. Dette faktumet bør ikke undervurderes. Det er ikke lett for et modent selskap å levere konsekvent topplinjevekst på årsbasis, spesielt i et utfordrende økonomisk miljø. |
|
La oss nå se på bunnlinjenumrene (alle tall i tusen): |
Firma |
FY2012 |
FY2013 |
FY2014 |
Konsistent bunnlinjevekst ADP < $ 1, 388, 500 $ 1, 405, 800
$ 1, 515, 900
N
|
CLX |
$ 541 000 |
$ 572 000 |
$ 558 000 < N |
KO |
|
$ 9, 019, 000 |
$ 8, 584, 000 |
$ 7, 098, 000 |
N |
CL |
|
$ 2, 472, 000 |
$ 2, 241, 000 |
$ 2, 180 000 |
N |
IBM |
|
$ 16, 604, 000 |
$ 16, 483, 000 |
$ 12, 022, 000 |
N < K |
$ 961 000 |
|
$ 1, 807 000 |
$ 632 000 |
N |
KMB |
$ 1, 750 000 |
|
$ 2, 142 000 |
$ 1, 526, 000 |
N |
GIS |
$ 1, 567, 300 |
|
$ 1, 855, 200 |
$ 1, 824, 400 |
N |
PEP |
$ 6, 178 000 |
|
$ 6, 740 000 |
$ 6, 513 000 |
N |
PG |
$ 10, 756, 000 |
|
$ 11, 312, 000 |
$ 11, 643, 000 |
Y |
( |
Kilde: Yahoo Finance |
|
) |
Det som står ut med det samme, er Procter & Gamble. For noen år siden begynte mange analytikere å banke Procter & Gamble, og sa at det ikke var hva det pleide å være. Men Procter & Gamble går ikke hvor som helst, og det er et av de mest imponerende navnene på denne listen. Frykten for Procter & Gamble var økt konkurranse fra generiske merker, men det store flertallet av forbrukere som kjøper Procter & Gamble-merkene, er fortsatt lojale. Og disse er ofte behov, ikke ønsker. (For mer, se: |
Hvordan Procter & Gamble har funnet seg i alles skap |
.) |
Det er flere navn ovenfor som ikke har levert konsistent bunnlinjevekst, men har vært stabil.Ikke bekymre deg for disse selskapene for mye. Det er den jevne nedgangen som er en bekymring. På grunn av økningen av den helsebevisne forbrukeren har glitrende drikker blitt avtagende, noe som har vært en hit for Coca-Cola. Selskapet er konsekvent innovativt, og det har etablert seg i enkelte helsemessige markeder, men PepsiCo er mer diversifisert. IBM er den største bekymringen. Det har ikke vært i stand til å følge med dagens høyt innovative teknologiske vinnere. |
|
La oss nå se på gjeld og kontantstrøm. |
Bærekraftig utbytte? |
Gjeldsnivåene varierer ut fra bransjen, men en gjeldsgrad mellom 1,00 er alltid et godt tegn. Alt nord for 2. 00 skal være av liten bekymring. Hvis du kommer over 3. 00, så er det grunn til bekymring. Til slutt må disse gjeldene betales, noe som gir mindre plass til kapitalavkastning til aksjonærene. På den annen side, hvis det er sterk kontantstrøm, så er det mindre grunn til å bekymre seg for gjelden. (For mer, se: |
Hva anses en høy gjeldsandel og hva sier det om selskapet? |
) |
Selskapet Gjeld til egenkapitalandel Operasjonell Kontantstrøm (ttm)
ADP 0. 01 $ 1. 96 milliarder kroner
CLX
9. 50
$ 834 millioner
KO 1. 36 10 $. 62 milliarder kroner
|
CL |
4. 44 |
$ 3. 30 milliarder kroner |
|
IBM |
3. 39 |
$ 16. 87 milliarder kroner |
|
K |
2. 58 |
$ 1. 79 milliarder kroner |
|
KMB |
7. 03 |
$ 2. 84 milliarder kroner |
|
GIS |
1. 54 |
$ 2. 38 milliarder kroner |
|
PEP |
1. 65 |
$ 10. 51 milliarder kroner |
|
PG |
0. 53 |
$ 15. 68 milliarder |
|
( |
Kilde: Yahoo Finance |
) |
|
Procter & Gamble er igjen svært imponerende. Automatisk databehandling faller også inn i kategorien "veldig imponerende". Som en side notat, for utbytte formål, også holde oversikt over gratis kontantstrøm. (For mer, se: |
Topp 5 Tilbakeslagsbeholdninger |
.) |
|
Bunnlinjen |
Disse 10 aksjene finnes ofte i pensjonsporteføljer, men noen opererer i samme bransje, og andre skal sees på nøye. På den positive siden bør ADP og PG fortsette å være langsiktige vinnere. GIS og PEP er også imponerende. Husk, dette er bare et utgangspunkt. (For relatert lesing, se: |
Topp 5 Tilbakeslagsbeholdninger |
|
.) |
Dan Moskowitz har ingen stillinger i de ovennevnte aksjene. |
ADP Jobbrapport Beats Forventninger
ADPs jobbrapport for privat sektor slår analytikernes forventninger onsdag, kommer inn på 214 000 nye ansettelser i februar sammenlignet med Bloombergs konsensus på 185 000. ADP vs Paychex: Hva er bedre for min portefølje?
Oppdag hvorfor investorer finner at Paychex er det bedre kjøpet over automatisk dataprosessering for vekst i en portefølje. GW Pharmaceuticals' ADP-aksjer: Hva du trenger å vite (GWPH)
Utforsk detaljer om GW Pharmaceuticals 'offentlige tilbud på ADSer, og lær hvor mye aksjer som ble tilbudt, og hvor mye selskapet økte. |