På et tidspunkt vil du være klar til å gå videre fra din økonomiske rådgivende virksomhet. Kanskje du klipper opp mot 65, 70 eller mer. Eller kanskje du er klar for en annen type arbeid. Du kan ha nok kapital til å endre livsstilen din, øke fritidsaktiviteter og redusere arbeidsbelastningen.

Uansett årsakene til å selge din praksis, er det viktig å tenke på å preppe bedriften din til salgs fra dag ett. Ingen lever for alltid, og hvis du har brukt år på å bygge en verdifull eiendom, er det viktig å tjene penger på forretningsmassen når du ikke lenger er i spillet. (For mer, se: Tips om å selge Financial Services-virksomheten din .)

Hvor er verdien?

Et problem mange økonomiske profesjonelle har med å selge er at de tror de er forretningen. Så hvis personen forlater, bekymrer disse rådgivere at det ikke er noe igjen. Et annet problem som kommer opp på salgstidspunktet er at det er vanskelig å gi slipp på bedriftsbarnet ditt, som du kanskje har bygget fra bakken. Til tross for barrierer, hvis du er klar til å selge, nå eller i fremtiden, gjør det enkelt på deg selv og følg disse tipsene.

Systemiser

Systemiser prosessene dine. Kjøperen kjøper ikke deg, og hvis din bedrift er deg, vil det være vanskelig å få en rettferdig pris for enheten. Bruk de nye robo-rådgiverplatformene for å informere systemiseringen av øvelsen. Selv om noen robo-rådgivere bruker kjøtt og blodplanleggere, er de fleste helt automatiserte. Dette er en god modell å speile når du forbereder din bedrift til salgs. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan justere til Robo-Advisors .)

Sikkert du har standardiserte skjemaer, spørreskjemaer, investeringspolitiske uttalelser etc. for dine kunder. Men se om du kan ta systemene videre:

• Lag et dokument som skisserer en trinnvis klientprosess.
• Inkluder skript for et typisk klientmøte.
• Dokumentere hvordan du går om å vokse henvisninger. Skriv det ned på en replikerbar måte.
• Skriv ut typiske klient spørsmål og svar.
• Gjennomgå dine daglige aktiviteter for å informere arbeidsprosessdokumentet ditt.

Hvis den potensielle kjøperen kjøper en mal for fremtiden, vil hans eller hennes arbeid være lettere, og du vil skape verdi. Markeder er for eksempel syklisk, og hver rådgiver får spørsmålet som markedstanken: "Skal jeg selge nå? "Hvordan du håndterer dette og andre typer problemer, vil være nyttig for den nye bedriftseieren. En fordel ved å opprette et prosedyre for prosesseringsprosesser er at du også har en klar referanse for deg selv. (For mer, se: Slik oppretter du en forretningsoppfølgingsplan .)

Forbered deg på å svare på tøffe spørsmål

Kjøpere er kresne, og hvis du er klar til å selge, er kjøperen vanligvis i førersetet. Tenk på svarene på disse spørsmålene før du setter opp "til salgs" -tegnet. Her er spørsmål du kanskje mottar fra potensielle kjøpere. Hvis du har tenkt på svarene på forhånd, vil du være bedre i stand til å svare på den potensielle kjøperen. (For mer, se: 7 trinn for å selge småbedrifter .)

Hvorfor selger du? Har et overbevisende svar som legger til selskapets verdi. Vær klar til å bli kjent med den potensielle kjøperen, vær ærlig, og forstå at prosessen kan ta en stund.

Hva er arbeidsmiljøet som? Kjøp en praksis er mer enn en steril overføring av produkt for dollar. Ethvert forretningssalg må selge kulturen i virksomheten. Kjøperen kan spørre om kulturen og miljøet. Vær klar til å dykke inn i dette mindre materielle aspektet av selskapet.

Beskriv kundene dine. Kjøperen ser på selskapet, systemene og de eksisterende klientene. Sørg for å ha en bredde av informasjon utover de typiske kundenes eiendeler og investeringer. Vil dine kunder foretrekke å besøke kontoret, eller vil de heller telekonferanse, tekst og e-post? Vær klar til å svare på spørsmålet: hvordan er du differensiert? Med andre ord, hvorfor kommer dine kunder til deg?

Du er ikke din bedrift

De personlige problemene med å selge din praksis stemmer overens med de som er på vei til pensjon etter en lang og vellykket karriere. Tross alt har du personlige relasjoner med dine kolleger og dine kunder. Deretter er det mange timer brukt til å jobbe med dine ansatte. Håndtering av dette tredje og viktige forberedelsestrinn overses ofte av rådgivere som ønsker å forberede sin praksis for salg. I mange tilfeller er finansrådgiverens selvtillit knyttet til arbeidet. Overgangen vil bli lettere hvis du forventer og planlegger de uunngåelige følelsesmessige oppturer og nedturer som følger med å gjøre en stor livsovergang. (For mer, se: Finne den beste kjøperen for din småbedrift .)

Her er noen spørsmål å utforske når du forbereder deg til å selge din økonomiske planleggingsvirksomhet:

• Hvem er du? Er du mer enn din bedrift?
• Hva verdsetter du? Hvordan kan du justere verdiene dine med ditt neste livsstadium. Er frivillig arbeid i kortene? Eller vil du helst ta en klasse eller reise?
• Hva skal du gjøre neste? Denne dovetails med dine verdier.
• Hva om du blir tvunget ut på grunn av redusert kapasitet? Hva er potensielle aktiviteter å sette på plass for ditt neste livsstadium?
• Hva med dine ansatte? Still opp andre sosiale støttemidler og kontakter for å hjelpe til med å fylle tomrummet til tapt arbeidskollegaer.

Å håndtere de emosjonelle problemene ved å selge din praksis, vil lette overgangen, på samme måte som fysiske prosedyrer avhjelper de praktiske aspektene ved å selge din praksis. (For mer, se: Fakser skal Faktorklientene i Oppfølgingsplaner .)

Når salget er gjort, forstå at dette ikke er din bedrift lenger.La slippe av hvordan ting skal kjøres eller hva den nye eieren gjør. Kanskje han eller hun rebranding og remarketing virksomheten. Slip dine forventninger om hvordan din tidligere virksomhet skal fortsette.

Case Study

Joe Saul-Sehy, tidligere finansiell rådgiver og nåværende Internett-bedriftseier for Stacking Benjamins. com og andre egenskaper, sa at hans virksomhet ble satt opp på en tilbakevendende inntektsmodell. Hans viktigste salgsforutsetning var at når en kjøper kjøpte øvelsen, ville de tjene penger fra dag ett. Joe satte også opp en annen ønskelig taktikk i salget av sin virksomhet. Kjøperen betalte Joe over tid og behøvde ikke å komme opp med en stor engangsbeløp på salgstidspunktet.

Han fulgte den første strategien og opprettet skriftlige oppgavelister for hver ansatt. Systemene ble satt opp på forhånd, slik at en kjøper kunne gå inn og begynne å jobbe uten mye overgang. Han kommuniserte også med sine klienter for å sikre at de ville være fornøyd med den nye rådgiveren. Som det var forventet, gikk noen kunder tilbake, men flertallet fortsatte med den nye eieren. (For mer, se: Hvordan Financial Advisors Lose Clients .)

Etter at Joe solgte sin virksomhet, gikk han over til sin nye karriere som en online finansiell mediespesialist. Han veide problemet med å miste sin identitet sammen med salget av sin virksomhet.

The Bottom Line

Forhåndsarbeidet når du begynner å selge virksomheten din, går langt i retning av et vellykket salg. Forbered ditt firma, dine kunder og deg selv for en jevn overgang. (For relatert lesing, se: Oppsummeringstips for familiebedrifter .)