Avgifter for å administrere kundeinvesteringsaktiver fortsetter å falle. Gjennomsnittlig avgift for nye investeringsregnskap fortsetter å avta når den blir målt i prosent av forvaltningskapitalen, ifølge en prisundersøkelse fra Price Metrix. I 2011 var gjennomsnittlig avgift for nye kontoer 1,21% og falt til 1, 02% innen 2013. Ved å se på alle avgiftsbaserte investeringskontoer var gjennomsnittlig avgift i 2011 1,14% og falt til 0. 99% av 2013, fant undersøkelsen.

AD:

En bredere visning av denne studien viser at dette delvis skyldes en økning i størrelsen på gjennomsnittskontoen som vokste til $ 293 000 i 2013 fra $ 240 000 i 2011. Større kundekontoer vil ofte generere en lavere prosent av eiendelen under administrasjonsgebyr på grunn av bruddpunkter i gebyrstrukturen belastet av mange finansielle rådgivere.

En del av denne nedgangen kan også tilskrives en trend i den finansielle rådgivende verden med komprimerte gebyrer for investeringsforvaltning. Hva kan finansielle rådgivere gjøre for å opprettholde omsetning og lønnsomhet i dette miljøet? (For mer, se: Trends Challenging Financial Advisors ).

AD:

Grow the Firm

Dette betyr ikke bare å legge til flere rådgivere og andre ansatte. Det betyr å vokse på en måte som utnytter firmaets beste egenskaper på en kostnadseffektiv måte. Det som følger er noen måter å oppnå dette på. (For mer, se: Hvordan være en topp finansiell rådgiver ).

• Lag strategiske allianser. Rådgivere kan ikke være alle ting for alle klienter. Samarbeide med andre fagfolk for å tilby tjenester som kundene dine trenger, men er utenfor ditt kompetanseområde. Dette kan inkludere skatteråd, eiendom planlegging, forsikringstjenester og andre områder. Disse kan være formaliserte relasjoner eller en engangs allianse. Det viktigste er at de er gunstige for kundene dine og alle involverte parter.

AD:

• Slå sammen med et annet firma. Små eller solo finansielle rådgivere kan være i stand til å bygge infrastrukturen som trengs for å vokse ved å slå sammen med et annet firma. Dette kan være et firma av tilsvarende størrelse, eller det kan innebære å bli med et større firma som kan gi de ressursene du som mindre rådgiver ikke har råd til. Uansett om det er gjort, kan dette være en gevinst for begge parter.

• Invester i teknologi. Finansrådgivere kan tilby økt tjenester mer effektivt via teknologi. Dette kan variere fra sikre klientens eneste portaler på firmaets nettsted for å tilby mobilapper. Programvare for investeringsstyring og forskning samt for økonomisk planlegging har vært normen i mange år. Bruk av teknologi i disse områdene og i klientkommunikasjon kan gi rådgivere mulighet til å jobbe mer effektivt og mer lønnsomt. (For mer, se: Hvordan Financial Advisors kan justere til Robo-rådgivere ).

• Bruk skjønnsmessige kontoer. Disse typer arrangementer tillater finansielle rådgivere friheten til å handle og balansere kundekontoer innenfor parametrene i en investeringspolitisk redegjørelse uten å måtte få klientens tillatelse hver gang. Som klient er du sikker på at du forstår hvordan pengene dine vil bli investert av rådgiveren. Fra rådgiverens perspektiv kan dette føre til driftseffektivitet. (For mer, se: Forklare porteføljeoppretting til kunder ).

Fokuser og spesialiser

Her i Greater Chicago-området der jeg bor og jobber, vet jeg om flere finansielle rådgivere som har blitt eksperter i fordelene som tilbys av en rekke store selskaper med hovedkontor i området. Dette inkluderer selskapets 401 (k) plan og andre pensjonsytelser, deres aksje- og aksjeopsjonspolicyer samt andre ytelser til ansatte. Dette gjør at disse rådgiverne kan slå bakken når en ny klient fra firmaet kommer om bord. Det kan også bidra til å bygge henvisninger fra eksisterende kunder med det selskapet som reduserer markedsføringskostnadene.

Ved å bygge en nisje som for eksempel leger eller lærere kan du fokusere og bygge opp kunnskapsbasen med hver ny klient som kan føre til en mer effektiv og lønnsom praksis. (For mer, se: Tips for rådgivere som ønsker å vokse sin praksis ).

Legg til verdi og kostnad for det

Mens noen sier at finansielle og investeringsråd blir en vare, trenger mange kunder og verdsetter rådgivning tilpasset deres situasjon. Hvis du gir råd om en rekke økonomiske planleggingsemner som går bra utover bare å investere kundens eiendeler, bør du ta betalt for dette rådet. Selv om elektroniske finansrådgivere kan være bra for noen, trenger kunder som søker råd om eiendomsplanlegging, aksjeopsjoner, trygdeordninger og pensjonsplanlegging og andre komplekse problemer kompetent rådgivere som er erfarne på disse områdene.

Hvis du jobber med kunder med større investeringsregnskap, kan disse verdiskapende tjenestene være en naturlig utvækst av forholdet allerede på plass hvis du kan demonstrere at du har den kompetansen de trenger. (For mer, se: Schwabs nye Robo-rådgiver ).

Blogging og sosiale medier

Dine nåværende og potensielle kunder er sannsynligvis online, og du bør også være. Mange finansielle rådgivere har startet blogger og har funnet suksess i å generere kundeinteresser. Er folkene du vil legge merke til deg på Twitter eller LinkedIn? Hvis ja, hvorfor er du ikke? Det handler om å gi informasjon og verdi til disse menneskene og å bygge en online tilstedeværelse slik at du kommer opp i søk når de leter etter en finansiell rådgiver online. (For mer, se: Hvordan Financial Advisors leverer sosiale medier ).

Bunnlinjen

Avgiftskomprimering i investeringsrådgivende verden er ekte som det burde være i noen tilfeller. Savvy finansielle rådgivere og deres firmaer vil følge en rekke stier å vokse og bli lønnsomme i dette miljøet.Bruk av teknologi og verdiskaping til kunder bør være i forkant av disse anstrengelsene. (For relatert lesing, se: Finansielle rådgivere må søke etter denne gruppen NU ).