Finansielle rådgivere bærer en rekke hatter. Deres hovedfokus er å hjelpe sine kunder med å oppnå økonomiske mål. De hjelper kundene med å gjøre dette via råd om et hvilket som helst antall økonomiske planleggingsrelaterte problemer og med styring av investeringsporteføljene.

Å være en finansiell rådgiver er derimot en virksomhet. Og som enhver bedrift må de fleste bringe på nye kunder for å øke inntekter og fortjeneste. Det kan være vanskelig å håndtere både levering av råd og behovet for markedstjenester. Bedrifter som ønsker å utvide sin virksomhet, må utvikle strategier for å vinne forretninger og vokse bunnlinjer for 2015 og videre. (For mer, se: Ledelsestips fra topp finansielle rådgivere .)

Fokus på en nisje

Mange rådgivere finner at fokus på å betjene en bestemt klientnisje for hele eller deler av deres praksis kan vise seg å være et lønnsomt valg. Nisjer kan defineres bredt eller smalere. En bred nisje kan være klienter innen 10-15 år med pensjon. En mer smal nisje kan jobbe med nylig single (via en ektefelle eller ekteskaps død) kvinnelige klienter som er 50 år eller eldre. (For mer, se: Finansielle planleggere: Spesialiser deg på seniorer .)

Fordelene med å fokusere på en nisje er at rådgivere kan bli en anerkjent ekspert og potensielt tiltrekke seg klienter via muntlig munn, henvisninger fra andre fagfolk, samt skrive og snakke om emner som er relevante for denne nisje. En annen fordel er evnen til å replikere sin kunnskap og tilnærming med mange kunder. Dette er ikke å si at klienter skal behandles i en kake-fräsermode. Mange av problemene klienter innenfor en gitt nisje vil møte, og en rådgiver kan utvikle sine systemer og prosesser tilsvarende. (For mer, se: Hvordan rådgivere kan fylle Talent Gap .)

Selectively Add Clients

Dette kan virke counterintuitive, men å legge til klienter som ikke passer godt, kan virkelig ødelegge lønnsomheten til et finansielt rådgivende firma. Fokuser på å finne klienter for hvem du kan gi de rådene de trenger og med hvem du føler en forbindelse. Dette betyr ikke at du må bli deres beste venn, men du vil heller ikke få en syk følelse før hvert møte med dem heller.

Belaste hva du er verdt

Kunder bør aldri bli forvirret av hvor mye og hvordan de betaler sin finansielle rådgiver. Gebyrer begravet innsiden av belastning fond eller produkter som livrenter må være fullt ut offentliggjort. Samtidig har råd og veiledning fra finansielle rådgivere enorm verdi for sine kunder. Du bør kreve et rettferdig og fullt gjennomsiktig gebyr som gjenspeiler den verdien. Redusering av avgifter kan føre til noe i utgangspunktet, men for mye av dette vil gi en krympe i firmaets fortjeneste og kan til og med føre til at du føler deg vred mot kunder som ikke betaler en rimelig pris for dine tjenester.(For mer, se: Hvordan rådgivere kan bekjempe krympende administrasjonsgebyr .)

Opprett en spillplan

På samme måte som finansielle rådgivere tilbyr finansielle planleggingstjenester til sine kunder for å hjelpe dem med å nå sine økonomiske mål, de trenger en plan for sin egen virksomhet. Et sentralt element i denne planen bør omfatte strategier for forretningsutvikling og generell vekst. Om firmaet består av en solo-utøver eller en stor gruppe rådgivere, er det fortsatt en bedrift og trenger en vekstplan. (For mer, se: Vekststrategier for finansielle rådgivere .)

Dyrk en online tilstedeværelse

Mange rådgivere har en solid online tilstedeværelse, og å finne dette er en hjelp til landing av nye kunder. Blogging og / eller skriving for media er gode måter for rådgivere å både etablere en online tilstedeværelse og å posisjonere seg som en autoritet i sitt felt. Å skrive om emner som investering, pensjonsplanlegging, eiendom planlegging og andre er en fin måte å vise frem din kunnskap.

Ulike studier har vist at mange mennesker som er på utkikk etter en finansiell rådgiver, gjør deres forskning på nettet. LinkedIn Corp. (LNKD) er et sosialt nettverksside designet hovedsakelig for forretningsfolk. Å ha en oppdatert profil på dette nettstedet tillater perspektivklienter å finne deg og sjekke deg ut også. Flipping rundt LinkedIn er et flott sted å få litt innsikt i prospekter som også har kontaktet deg. Twitter Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19. 42-2. 41% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) er et flott sted å dele informasjon og bli funnet av folk interessert i emner som investing og pensjonsplanlegging. Oppgaven med å administrere disse og andre sosiale medier er håndterbar, men kan også outsources eller delegeres. Bare vær sikker på at stemmen er faktisk din som potensielle kunder vil se gjennom dette hvis det ikke er tilfelle. (For mer, se: Hvordan finansielle rådgivere utnytter sosiale medier .)

Nettverk og henvisninger

Nettverk med andre fagfolk som en eiendomsplaneringsadvokat og en skatteprofessor er en fin måte å bygge opp en praksis. Å finne pålitelige fagfolk lar rådgivere gi sine kunder henvisninger til pålitelige kolleger når de har behov utenfor rådgiverens kompetanseområder. Ideelt å bygge et nettverk av andre likesinnede fagfolk vil resultere i henvisninger tilbake til rådgiver også. En henvisning er en "varm" bly og kan ofte føre til landing av en ny klient.

Henvisninger fra klienter er alltid verdifulle for å bygge opp virksomheten din. En vei for rådgivere å gjøre seg referable er å gi sine kunder en fremragende service at de vil ønske å fortelle sine venner og forretningskollegaer om. (For mer, se: Hvordan være en topp finansiell rådgiver .)

Det er også viktig å la kundene dine vite at du setter pris på deres henvisninger, og at dette hjelper deg med å utvide virksomheten din uten å bruke overdreven tid på markedsføring. Stress at du helst vil bruke tiden din til å gi dem og dine andre kunder råd og øke også faglig kunnskap via kurs, delta på seminarer og lignende.

Utnyttelsesteknologi

Den finansielle rådgivningsvirksomheten trives på teknologi som finansiell planlegging programvare, investeringsforskningsverktøy og CRM-systemer (CRM) for å håndtere kundeforhold. Alle disse kan gjøre deg mer effektiv og frigjøre tid for aktiviteter som å vokse firmaet ditt.

Teknologi tilbyr også mange verktøy for å holde deg foran dine kunder og dine potensielle kunder. E-post nyhetsbrev har eksistert en stund, men fremdeles tilbyr en fin måte å holde kontakten på. Kontaktadministrasjonssystemer kan settes til passende parametere for å administrere kontaktene dine med eksisterende kunder, prospekter og sentre for innflytelse. (For mer, se: Hvordan Teknologi Hjelper Finansielle Rådgivere .)

Bunnlinjen

Finansrådgivere som ønsker å utvide sine virksomheter i 2015 og utover, trenger fokus på markedsføring og forretningsutvikling og lage det er en prioritet. Noen verktøy som sosiale medier og blogging er relativt nye. Andre som nettverk og blir referable ved å tilby eksisterende kunder enestående service er tidstestet. (For mer, se: Tips for rådgivere som ønsker å vokse sin praksis .)