Hvordan integrerer man tap i en vellykket handelsstrategi? En logisk og disiplinert håndtering av "tapssykologi" er viktig for å gjøre negative erfaringer til positive. I denne artikkelen vil vi identifisere de vanlige feller som oppstår når følelsesmessig engasjement og psykologiske reaksjoner kommer i veien for å investere.

Læring fra tap Det er ingen hemmelighet at tap er en del av handel, men dette gjør det ikke enkelt å ta eller takle. Emosjonell engasjement og mangel på disiplin bør ikke være en del av handel; Til tross for dette spiller de en viktig beslutningsprosess for mange investorer, og mange handelsfolk lider av negative psykologiske effekter som påvirker deres oppførsel.

Av denne grunn må alle investorer vite hvordan de skal håndtere negative erfaringer. Den gylne regelen er å skille mellom de som bygger på rasjonelle og forsiktige handelsstrategier på den ene siden og følelsesmessig-baserte, panikkrike beslutninger på den andre. Den førstnevnte fører generelt til suksess over tid, mens sistnevnte pleier å føre til fiasko.

Kan handelsmenn virkelig bryte seg frykt for frykten for økonomiske tap? Absolutt, men å gjøre dette lykkes med å se på hva som har skjedd logisk og fra et bevisst psykologisk perspektiv, slik at du kan handle tilsvarende. Tap kan ha en verdi, men bare hvis du tar deg tid til å lære og forstå at enkelte tap er uunngåelig, og foreta "tapshåndtering" for å håndtere dem, i stedet for å la dem gå ut av kontroll. (For ytterligere lesing, se Handelspsykologi og -disiplin .)

Tap ved lammelse Det vanligste symptomet på dårlig tapshåndtering er forverring av disiplin og manglende evne til å utnytte de rådende handelsmulighetene på den tiden. Dette kan bety å bli frosset i total inaktivitet. Tap som er katastrofale vil sannsynligvis falle investor, slik at han sitter på dem, prøver å rationalisere å forlate ting som de er. Dette kan skje når en næringsdrivende blir selvtilfreds og tror at han eller hun vet at investeringen vil ha et positivt utfall.

I denne tilstanden, hvis markedssituasjonen endres radikalt til verre og fører til betydelige tap, vil handelsmannen bli sjokkert. Dette kan utløse en spiral av irrasjonelle beslutninger. For eksempel kan stopp-kriteriene bli for stram ettersom næringsdrivende rekrutterer i skrekk fra ytterligere potensielle tap. Frykt og tap av selvtillit kan også ytterligere hindre at næringsdrivende opptrer fornuftig, eller, som forklart tidligere, handler i det hele tatt.

Ego Tap Ofte kan en forhandler med en god del penger eller som har gjort det ganske bra for en stund, begynne å overvurdere sine egne evner eller hva som realistisk kan oppnås på markedene. Etter en lang og lønnsom periode går noe plutselig feil.

I verste fall faller handelsmannen fritt inn i alt som ser lønnsomt ut, uansett hva risikoen er, og så springer desperat ut igjen med et hvilket som helst hint av en nedgang. For mange en ujevn investor, slutter denne spiralen bare når pengene går tom.

Som et resultat av dette, begynner det som ofte er et stilig venture i aksjer og obligasjoner, å utvikle seg til en stormfull tur gjennom opsjoner, futures og aksjer i de mest uklare stedene og markedene, hvor bommer og byster er dagens rekkefølge. Trader blir derfor mer risikovennlig; det kan til og med være en fullstendig endring i handelsstil og strategi. Denne forandringen er ikke drevet av rasjonell beslutningstaking, men av desperasjon og fortvilelse. Slike handelsmenn kan sees kjører en Rolls Royce en måned og fange buss neste. (For relatert lesing, se Velg ditt eget aktivattallingseventyr .)

Tap som en del av strategien Alle gode handelsmenn har evnen til å formulere og anvende en strategi uten å bli fanget i egen følelser. Dette inkluderer evnen til å håndtere tap på en positiv og fornuftig måte. Den rette tilnærmingen innebærer å akseptere uunngåelighet av tap, begrense dem og forstå din egen mentalitet og psykologi. I mange tilfeller må tap settes for hva de er - en indikator på at en strategisk endring er nødvendig. De kan også være et resultat av naturlige markedsutviklinger som ikke kunne vært spådd tidligere. Derfor må en portefølje som blir ubalansert, omstruktureres kjølig og uheldigvis. (For mer innsikt, les Er du en diskutert investor? )

Situasjonen må håndteres med logikk og disiplin. "Emosjonell nøytralitet" kan være kjernekonseptet. Tilstedeværelsen av tap krever analyse for å bestemme årsaken. Hvis aktivaallokeringen er riktig i utgangspunktet, kan det være tilstrekkelig å bare ri ut stormen. Hvis balansen er feil, må dette justeres for å opprettholde et passende risikonivå.

De viktigste feilene i handelen er:

• Forsøk å vinne tilbake tap ved å ta på seg mer risiko enn du har råd til eller er komfortabel med.
• Tar på så liten risiko at du ikke kan muligens tjene penger på lang sikt

Kort sagt, hvis du gjorde noe galt, få det riktig. Alternativt, hvis markedene var rett og slett uheldig, reagere på dem som du vil råde en tredjepart til å gjøre. Ikke la følelsene dine ta kontroll. Gjør bare for deg selv hva du vil råde andre til å gjøre. (For å lære mer om risikotoleranse, les Tilpasse risikotoleranse .)

Unngå ekte blunders er også grunnleggende Selvfølgelig bør det ikke forekomme tap ikke . Risikoprofilene må overholdes fra start til slutt, og pengene må styres generelt. Den oppadgående, proaktive delen av håndtering av tap innebærer å unngå dårlige investeringsbeslutninger i utgangspunktet.

Konklusjoner Forutsatt at investeringene gir mening fornuftig og er godt administrert, er tapene bare uunngåelige i noen grad og i enkelte situasjoner.Det er nødvendig å ta dem i strid og reagere forsiktig, dispassionately og strategisk. Enten la de relevante markedene rette seg over tid, slik de ofte gjør, eller balansere og omstrukturere i henhold til de velprøvde prinsippene for kapitalfordeling og fondsstyring.

For innsikt i hvordan du skal overvinne mentale problemer når du handler, les Master Din Trading Mindtraps .