Hvis du er på utkikk etter en trygg investering som sannsynligvis vil levere sakte, men jevn avkastning over lengre tid, og hvor du ikke trenger å betale føderale eller lokale avgifter, er det skattefritt kommunale obligasjoner kan være et godt alternativ. For å unngå lokale skatter, bare investere i en lokal (by eller stat) kommunalbond. Hvis du investerer utenfor ditt eget område, må du kanskje betale skatt, noe som ikke ville gjøre et skattefritt kommunalt obligasjon så tiltalende som noen andre sikre investeringsalternativer, for eksempel bedriftsobligasjoner eller depositum. (For mer, se: Grunnleggende om kommunale obligasjoner ).

Det er fire store fordeler å investere i et skattefritt kommunalt obligasjonsbyttehandlet fond (ETF): likviditet, diversifisering, sikkerhet, skattefri. I likhet med likviditet, i motsetning til open-end kommunale obligasjoner eller individuelle kommunale verdipapirer, kan skattemessige kommunale obligasjonsfondsbevis gi deg mulighet til å bevege deg inn og ut av stillingen hvis det er nødvendig. Det er heller ingen front-end eller back-end salg kostnader. Og kostnadsforholdene er lavere. Dette siste punktet spiller en stor rolle i å velge den rette skattefrie kommunale obligasjons ETF. Det som følger nedenfor, bør hjelpe deg med å komme i riktig retning (tallene er per 30. januar 2015).

- 9 ->

iShares National AMT-Free Muni Bond (MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Laget med Highstock 4. 2. 6 )

Spor: S & P National AMT-Free Kommunal Obligasjonsindeks

Gjennomsnittlig volum: 298, 075

Startdato: 7. september 2007

Kostnadsforhold: 0. 25%

Netto eiendeler: $ 4. 39 milliarder kroner

Årlig utbytteavkastning: 2. 69%

3-årig totalavkastning: 2. 92%

SPDR Nuveen Barclays Kommunal Obligasjonsfond (TFI TFISPDR Nuv Blmbrg49. 04 + 0. 12% Laget med Highstock 4. 2. 6 )

Spor: Barclays Municipal Managed Money Index

Gjennomsnittlig volum: 427, 521

Startdato: 11. september 2007

Kostnadsforhold: 0. 23%

Netto eiendeler: $ 1. 22 milliarder kroner

Årlig utbytteutbytte: 2. 33%

3-årig totalavkastning: 3. 76%

SPDR Nuveen Barclays ST Muni Bd ETF (SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% < Lagret med Highstock 4. 2. 6 ) Spor: Barclays Managed Money Kommunal Korttidsindeks

Gjennomsnittlig volum: 574, 854

Startdato: 10. oktober 2007

Kostnadsforhold : 0. 20%

Netto eiendeler: $ 2. 45 milliarder kroner

Årlig utbytteavkastning: 0,92%

3 år Total avkastning: 1. 19%

Markedsvektorer Kort kommunalt ETF (SMB

SMBVanEck Vct FSM17. 48-0. 06% < Lagret med Highstock 4. 2. 6 ) Spor: Barclays AMT-Free Continuous Municipal Index Gjennomsnittlig volum: 36, 897

Startdato: 22. februar 2008

Kostnadsforhold : 0. 20%

Netto eiendeler: $ 274 millioner

Årlig utbytte: 1. 20%

3-årig totalavkastning: 1. 18%

80 000+ kommunale obligasjoner

med Mer enn 80 000 utstedere av kommunale obligasjoner i USA, har du mange flere alternativer enn de skattefrie kommunale obligasjonsfondene som er oppført ovenfor.Bare husk at disse ETFene gir mye mer diversifisering. (For mer, se:

Topp 2014 Muni Bond ETFs

). Hvis du velger å ikke gå ETF-ruten, bør du vite at det er to typer obligasjoner: inntektsobligasjoner og obligasjoner med generelle forpliktelser. Inntektsobligasjoner utstedes av transportsystemer, sykehus, kraftverk, avløpsanlegg, vannsystemer og lignende. Disse obligasjonsutstedere genererer inntekter ved å selge billetter og samle på regninger. En del av denne inntekten blir deretter returnert til deg, investor.

Generelle obligasjonsobligasjoner utstedes av stater, byer, byer, skoleområder og så videre. Obligasjonsutstederen er avhengig av skatt til å tilbakebetale obligasjonene. Skatter kan bety inntektsskatt, bedriftsskatt, eiendomsskatt, salgsskatt, avgifter og mer. Så i stedet for å klage på skatter er det kanskje på tide å investere i kommunale obligasjoner, som vil være skattefrie (i de fleste tilfeller), og tillate deg å samle inn andre folks skatter. (For mer, se:

Unngå vanskelige skatteproblemer på kommunale obligasjoner

). Bunnlinjen Det ville være vanskelig å gå galt med å investere i skattefrie kommunale obligasjoner eller kommunale obligasjoner generelt for den saks skyld. Men den tidligere gir deg mye spredning. (For mer, se:

Hvorfor du bør investere i kommunale obligasjon ETFer

). Dan Moskowitz har ingen stillinger i MUB, TFI, SHM eller SMB.