Rikke personer forsøker å beskytte og dyrke sine eiendeler ved å bruke en rekke investeringsbiler. Når det brukes sammen med hverandre, styrkes en portefølje mot uforutsette endringer i verdien av innenlandsk valuta, vanskelige og skiftende skattemiljøer og avmatningen av tradisjonelt utførte aksjer. Når renter er lavt innenlands, ser velstående personer på internasjonale kontoer for å beholde kapitalgevinster og -interesser.

På grunn av krisen i 2009 ser investorene seg for å sikre seg mot enhver fremtidig krise som kan påvirke tradisjonelle porteføljer dramatisk. Inntektsgivende investeringsprodukter som obligasjoner og eiendomsinvesteringer (REITs) er blitt mer populære blant investorer, selv om disse produktene alltid har vært populære blant de ultrarike som bruker dem til å bevare hovedstol samtidig som de øker inntektene. Eiendomsskatt er et problem som bare er det ultrarike møtet, så de har utviklet strategier som bidrar til å redusere disse store fremtidige utgiftene.

Tillitskasser

Tillit er en vanlig metode for å eliminere eller redusere gave- og eiendomsskatt som ellers ville skyldes velstående personer. For å beskytte og dyrke eiendeler til fordel for barn, organisasjoner, veldedige organisasjoner og andre, skaper tillitskasser skattereffektive miljøer for vekst av penger. Hver tillitsfond er strukturert forskjellig basert på mottakerens behov. Lovlig er et forvaltningsfond sin egen enhet og krever egen selvangivelse.

Det er enkle og komplekse tillit. Tillit som fordeler inntekt på en gang, anses å være enkle tillit, mens komplekse tillit fordeler en del av inntekten på et tidspunkt og deretter en annen del på en annen dato. Det kan være mer enn to fordelinger i en kompleks tillit. Tillitsinntekt blir beskattet til mottaker av midlene på distribusjonstidspunktet, i stedet for till trustsjefen.

Mottakere av trusts er ofte i en annen skattekonsoll enn selve tilliten. Tillitene ble berømt brukt av Rockefellers for å fordele midler til familiemedlemmer. Fra og med 2015 er den høyeste braketten på inntjening for trusts høyere enn den høyeste braketten for personlig inntekt i USA. Det er en fordelaktig skattestrategi å fordele inntekter fra trusts for å spare på skatteregningen av tillitens inntjening.

REITs

Undervurderte REITs har tjent som store spiller for en rekke berømte porteføljer, blant annet Carl Icahn. REIT har ulike forretningssykluser fra tradisjonelle aksjer. Resultatet kan derfor brukes til å kompensere for utviklingen av aksjer som er mer følsomme for økonomien.

Investering i REIT er en metode for å eie en eierandel på eiendomsmarkedet uten å måtte kjøpe land eller bygninger. Gjeldende forskrifter på REITs krever at 90% av inntektene utbetales til aksjonærene i form av utbytte. I bytte for denne regnskapsstrukturen gis REITs spesielle skatteavbrudd som ikke er tilgjengelige for andre børsnoterte selskaper. REITs kan spesialisere seg på boliglån eller næringseiendom, eller de kan kombinere begge i porteføljene sine.

Livsforsikring

Eiendomsskatt er en byrde for de rike i USA. Selv om ekskluderingsbeløpet som kan overføres til arvtakere, er skattefritt, endret fra år til år, i 2015 verdien av en eiendom over $ 5. 43 millioner er beskattet med et maksimum på 40%. Dette gjelder bare når eiendommen skal videreføres til en annen person eller enhet enn en ektefelle eller en veldedighet.

En skatt på 40% på den samlede verdien av en eiendom kan alvorlig skade totalbeløpet av midler overført til barn eller andre enheter. Selv om det er mange strategier som velstående personer i USA kan ansette for å redusere verdien av en eiendom for å redusere en fremtidig skatteregning, kan ett finansielt produkt som reduserer verdien av en eiendom, være en livsforsikring som er strukturert for å imøtekomme disse spesifikke behov. Ved å erklære en annen person som et barn eller en annen slektning som eier av en livsforsikringsavtale, er livsforsikringspolicen ikke inkludert i den avdøde enkeltpersonens skattepliktig eiendom, og livsforsikringsytelsen kan brukes til å betale hele eller en del av den prognostiserte skatteregningen.

Livsforsikring brukes også ofte som en del av en skattestrategi i andre tilfeller, for eksempel når en persons samlede inntekt må reduseres.

Utenlandske obligasjoner

Mens valutakurser svinger verden over sammen med internasjonale renter, gir utenlandske obligasjoner mulighet for investorer til å generere rentebetalinger i etablerte og fremvoksende økonomier som kan være høyere enn det som for tiden er tilgjengelig i amerikanske obligasjoner.

Utenlandske obligasjoner utstedes i valutaen i opprinnelseslandet. Selv om noen av obligasjonene som er tilgjengelige for kjøp på det internasjonale markedet, har lavere kredittrating enn det som er funnet på amerikanske obligasjoner, er dette attraktive investeringer til velstående enkeltpersoner fordi de tilbyr ekstra skattefordeling. Hvert land har egne regler om skatter plassert på obligasjonsrenter, og enkelte land har ingen skatt på obligasjonsrenter for utlendinger. Dette kan være en meget attraktiv funksjon for velstående investorer. Renter opptjent på statsobligasjoner i Italia beskattes til 12,5% fra 2015, som er halvparten av Østerrikes skatt på 25%.

Utenlandske sparekontoer

I likhet med utenlandske obligasjoner kan utenlandske sparekontoer tilby høyere rente til investorer og kan gjøre mer praktiske ferier i utlandet der sparekontoene holdes. Selv om disse regnskapene har samme valutarisiko som utenlandsk betalobligasjoner, er investering i en utenlandsk sparekonto en måte å sikre seg mot en svak eller fallende dollar.

Noen innenlandske banker gir investorer mulighet til å legge inn midler til utenlandske innskuddsbevis uten å måtte bytte midler til utenlandsk valuta. I andre tilfeller kan en investor legge penger direkte til en utenlandsk sparekonto ved å kommunisere med en bestemt bank utenlands.

Velstående investorer er kjent for å holde midler i utenlandske kontoer, og mengden penger som holdes i kontoer som disse når godt inn i trillioner dollar.