Edward Jones og Fidelity Investments rangerer høyest blant investeringsselskaper med full service når det gjelder total tilfredshet blant investorkunder, ifølge JD Power 2015 Full Investor Satisfaction Study i USA . De to bundet med en score på 812 hver på en 1 000-punkts skala.

Edward Jones skinner spesielt når det gjelder investeringsrådgiver og investeringsresultat, mens Fidelity utmerker seg i kontoinformasjon og kontofulltilbud. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og Wells Fargo Advisors rangerer tredje, også i uavgjort, som scorer 810 hver. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 32-0. 44% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) følger tett bak med en score på 809. (For mer, se : Rådgivere: Unngå disse vanlige feilene. )

Studien er basert på svar fra mer enn 5, 300 investorer som gjør noen eller alle sine økonomiske beslutninger med en rådgiver. Det målte den generelle investortilfredsheten med syv faktorer, listet her i rekkefølge av betydning: investeringsrådgiver, investeringsresultat, kontoinformasjon, kontotilbud, provisjoner og gebyrer, nettside og problemløsning. Samlet investortilfredshet forblir uendret fra 2014, klokka 807. (For relatert lesing, se: De 15 raskest voksende RIAs. )

Mangler neste generasjon

Studien hevder at til tross for en aldrende investor demografisk og den forventede massive generasjonsoverføring av rikdom som går over horisonten, stiller investeringsselskapene ikke de rette spørsmålene til sine kunder og kan være i fare for å miste eiendeler hvis de ikke klarer å etablere relasjoner i dag med den nye generasjonen. (For mer, se: Hvorfor rådgivere bør fokusere på forhold. )

Medianalderen blant fullstendige investorer er 61. Finansielle rådgivere og bedrifter mangler en stor mulighet til å posisjonere seg for generasjonsoverføring av rikdom de neste tiårene, sa studien. Til tross for at 71% av investorene har kåret til neste generiske begunstigede, har bare 42% blitt bedt av deres rådgiver om å ha en samtale om dette emnet. ) For investorer som har kåret til neste generiske mottaker, har 33% av mottakerne en konto eller et produkt med det samme firmaet. Andelen mottakerregnskap øker med 24% når rådgivere spør sine kunder om mottakerbehov, fant studien.

"Det er vanskelig å snakke med kundene om sine støttemodtagere for mange rådgivere, men de fleste investorer vil ha rikdom til fordel for neste generasjon," sa Mike Foy, direktør for wealth management-øvelsen på J.D. Kraft. "Mange ganger kjører investorer seg selv i penger-relaterte samtaler med barna sine, og en rådgiver har en unik posisjon til å være en bro mellom generasjoner. Bedrifter som effektivt kan trene og støtte sine rådgivere i denne forbindelse, har en reell mulighet til å skille deres tjenester.

) Tro og lojalitetsproblemer Studien fant at det er generasjonsforskjeller når det gjelder tillit investorer plasserer i deres rådgivere. Sixty-seven prosent av pre-Baby Boomers (født før 1946) følte at deres rådgiver gjorde anbefalinger i deres beste interesse, mens bare 40% av Gen Y (1977-1994) og Gen Z (1995-2004) sa det samme. (For mer, se:

Hvorfor klientbrudd er ikke alltid en dårlig ting.

) Høyere kundetilfredshet resulterer også i betydelige økninger i advocacy, lojalitet og andel av investeringspungene for bedrifter. For bedrifter som er rangert over bransjens gjennomsnitt, sa 48% av investorene at de "definitivt vil" anbefale deres firma mot bare 37% med firmaer som er rangert under gjennomsnitt. Når det gjelder lojalitet, sier 46% av investorer som er klienter på bedrifter som utfører over bransjens gjennomsnitt, at de "definitivt ikke vil" bytte bedrifter. Dette sammenlikner med 38% av investorene med firmaer som utfører under gjennomsnitt.

The Bottom Line

En av de viktigste tiltakene i studien for finansielle rådgivere og firmaer er at de ikke gjør nok for å etablere relasjoner med sine kunders mottakerne. De risikerer å miste neste generasjons eiendeler. For rådgivere kan det være så enkelt som å spørre klientene om deres støttemodtagere for å få ballen til å rulle. (For mer, se:

Vil du ha en karriere i kapitalforvaltning? Les dette først.

)