De fleste registrerte investeringsrådgivere administrerer mindre enn $ 150 millioner . Og til tross for deres antall, holder disse mindre bedriftene bare 10% av eiendelene i RIA-kanalen, og etterlater dem langt bak i løpet mot store formueforvaltere i både skala og ressurser. For de RIAene som ønsker å vokse, er det smarte og effektive måter å gjøre det på. De omfatter tre enkle trinn: å vinne nye kunder, ansette nyansatte og investere i og utnytte ny teknologi.

For små bedrifter med fem eller færre ansatte, kan prosessen med å vokse fylles med utfordringer knyttet til effektivitet og skala, i henhold til Fidelity 2014 RIA Benchmarking Study . Det er fordi disse bedriftene må balansere veksten i virksomheten, mens de fortsatt er tilrettelagt for sine eksisterende kunder. For å hjelpe disse bedriftene med å løse disse utfordringene, samlet Fidelity Institutional Wealth Services mange små RIAs for å delta i et samarbeidstopp. Det som ble klart på toppmøtet var at de firmaene som var forpliktet til å utvide, også tok et langsiktig syn på sin virksomhet. De lette etter måter å tiltrekke seg nye kunder samt talentfulle finansielle rådgivere til deres firma.

Slik søker du etter nye kunder?

Enhver RIA som ser ut til å vokse, må selvfølgelig finne flere kunder.

Men det er ikke nok å bare legge inn nye kunder. RIA-er bør definere en målklientprofil og deretter gjerne gå etter disse klientene. Ifølge Fidelitys studie er det de selskapene som står i topp 25% når det gjelder vekst, produktivitet og lønnsomhet som besitter en høyere prosentandel av kunder som faller i deres målklientprofil. Samtidig var disse firmaene også i stand til å holde seg til deres kjernestyrke. Det er viktig for mindre bedrifter å fokusere på hvilke typer kunder de kan tjene godt og imponere når det gjelder tjenesten de tilbyr. Dette er også en god måte å generere peer-henvisninger som kan vare på lang sikt. (For mer, se: 5 Tjenester for å innhente nye kunder og Slik får du henvisninger .)

Hiring RIAs

Det har alltid vært en utfordring å tiltrekke seg de øverste rådgivere i virksomheten, og det gjelder både store og små bedrifter. Faktisk, ifølge Fidelity's 2014 Recruiting Redefined -studie, ansetter 95% av bedrifter for å støtte vekst og 85% ser rekruttering av topp talent som en av deres mest skremmende utfordringer. For mindre RIAer - hvorav mange har fem eller færre ansatte - er det flere vanskeligheter med å finne det beste talentet. Hovedmennene på småbedrifter har ikke bare problemer med å finne tid til å rekruttere godt talent, men de har også en vanskelig tid å konkurrere med større bedrifter som har rekruttert programmer på plass.(For mer, se: Slik trener du din nye finansielle rådgiver .)

For å løse disse problemene, må rådgivende firmaer gå tilbake til deres langsiktige visjon for deres firma, og de må vise noen potensielt talent at det er en plan på plass for at de skal vokse i selskapet. Alle RIA ønsker å se vekstpotensialet - de yngre spesielt - slik at lederne av firmaer bør huske på det og kunne vise potensielle nye ansettelser at de skal bli preparert i firmaet og at det vil være en klar vei for deres vekst. (For relatert lesing, se: Trender Utfordrende Finansielle Rådgivere .)

Utnyttelse av teknologi

Den beste måten å øke effektiviteten og skalaen er å benytte seg av den beste teknologien der ute. Dagens investorgruppe krever hyppig kommunikasjon, mobilitet og muligheten til å samarbeide med deres RIA. (For mer om dette temaet, se: Toppverktøy Hver finansiell rådgiver trenger og Hvordan Teknologi hjelper Finansielle rådgivere .)

Bunnlinjen

Mindre RIA-antrekk ser ut til å vokse bør ha et langsiktig mål og metode for å vinne nye kunder, nyansatte og investere i og utnytte ny teknologi. De vil konkurrere med store bedrifter og alle ressursene og kulturen de har for å tiltrekke seg det beste talentet, så de bør etterligne dem så mye som mulig for å tilby kandidater en overbevisende visjon for fremtiden. (For mer, se: Hvilken Robo-rådgiver er best for finansielle rådgivere? )