Har du noen gang lurt på bokstavens alfabetssuppe etter en finansiell rådgiver? Det er mer enn 100 forskjellige finansielle rådgiver sertifiseringer og betegnelser i henhold til en Kiplinger. com artikkel, 5 Nøkkelattifikasjoner for å søke i en finansiell rådgiver . Her er de tre øverste. (For mer, se: Alfabetesuppe med finansielle sertifiseringer .)

Certified Financial Planner

En sertifisert finansiell planlegger (CFP) er bundet av strenge krav fastsatt av Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). Det er fire deler til den første CFP-sertifiseringen; utdanning, eksamen, erfaring og etikk. En CFP-kandidat må sette inn opptil 1 000 timer for å fullføre de nødvendige kursene og eksamenen. FPP-søkeren må ha et minimumsutdanningsnivå på en bachelorgrad og kurs i økonomisk planlegging. Etikkomponenten krever at søkeren oppfyller treningsstandarder for kandidater og registranter og lover å følge oppførselsreglene som først og fremst stiller kundenes interesser. (For relatert lesing, se: Hvorfor Financial Advisors må tjene CFP Mark og CFP Board lanserer Online Job Portal .)

I henhold til CFP-styret må kandidaten gjennomgå en omfattende datastyrt en-dagers (seks timers) undersøkelse før den blir tildelt CFP-betegnelsen. Siden den felles fiskeripolitikken må kunne arbeide uten tilsyn, må han eller hun ha minst tre års faglig økonomisk planlegging erfaring før han holder tittelen. (For relatert lesing, se: Er en karriere i økonomisk planlegging i fremtiden? )

Chartered Financial Analyst

Den prestisjefylte investeringen i Chartered Financial Analyst (CFA) er utstedt av det internasjonalt anerkjente CFA Institute. CFA er spesielt viktig innen investeringsforskning og porteføljestyring. I likhet med den felles fiskeripolitikken er det strenge krav til utdanning, erfaring og eksamen for CFA. (For relatert lesing, se: En introduksjon til CFA-betegnelsen .)

"For å bli regelmessig medlem av CFA Institute må du ha en bachelorgrad fra en akkreditert institusjon eller ha tilsvarende utdanning eller arbeidserfaring, "ifølge CFAinstituttet. org nettside . CFA-innehaveren må også ha 48 måneders faglig yrkeserfaring i et investeringsrelatert felt. De mest utfordrende aspektene ved å skaffe CFA-sertifisering er de tre nødvendige undersøkelsene. Hver er seks timer og må tas over flere år. CFA-eksamen tester temaer fra disse fagområdene: regnskap, økonomi, etikk, økonomi og matematikk. (For relatert lesing, se: CPA, CFA eller CFP: Velg din forkortelse nøye .)

Som med CFP, må CFA også følge visse etiske retningslinjer. Denne betegnelsen er svært konsentrert i investeringsområdet, og når du arbeider med en CFA, er det sannsynlig at du vil motta et høyt investeringsråd. (For relatert lesing, se: Etiske problemstillinger for finansielle rådgivere .)

Personlig finansiell spesialist

Personlig finansiell spesialist (PFS) er legitimert av det anerkjente amerikanske instituttet for sertifiserte offentlige regnskapsførere (AICPA ). Denne profesjonelle er en Certified Public Accountant (CPA) med ytterligere kompetanse innen alle aspekter av finansiell og formueforvaltning. (For relatert lesing, se: De beste skolene for økonomisk planlegging .)

PFS studerer bo planlegging, pensjonsplanlegging, investering, forsikring og ytterligere områder av personlig økonomisk planlegging. Denne betegnelsen krever også tre års arbeidserfaring, strenge fortsatt faglig utdanning og høye etiske standarder. I likhet med de tidligere sertifiseringene på høyt nivå, må PFS bestå en eksamen. (For relatert lesing, se: Hvordan bli en CPA og Vil du være en finansiell planlegger? Klikk her .)

Bunnlinjen

Fakta om finansiell rådgiver. Spør rådgiveren hva som var nødvendig for å få sin spesielle sertifisering. Innse at de beste økonomiske rådgivere legitimasjon krever streng studie, erfaring og høy etiske standarder. (For relatert lesing, se: Hva bør en rådende finansiell rådgiver være stor i? )