Federal Reserve begynner for tiden å øke renten sakte de neste to til tre årene. Når rentene stiger, faller obligasjonsprisene. Investorer i obligasjonsfond kan oppleve tap som overstiger dagens lave utbetalinger, slik at obligasjonsfond bør unngås.

Økonomien går gjennom en periode med langsom, men stabil vekst uten tegn på noen større endringer. Aksjemarkedet har økt sakte mens det opplever økt volatilitet. Dette er ikke en tid for pensjonsbesparende å ta på seg risiko. Det er en god tid å være diversifisert i en gruppe verdipapirfond som sprer investeringer over flere sektorer og investerer i selskaper som betaler solide utbytte.

Oppenheimer Funds, et datterselskap av Mut Mutual, forvalter 222 milliarder dollar i en familie av 89 fond i desember 2015. Oppenheimer har et godt rykte for langsiktig investering. Dens midler dekker alle typer aktivaklasser og har gjennomsnittlige kostnader. Fem av disse fondene er den perfekte kombinasjonen for å diversifisere pensjonsbesparelser og solid, stabil avkastning.

Stigende utbyttefond

Renteutbyttefondet investerer i selskaper som har god ledelse, attraktive verdivurderinger og stabil inntjening. Det velger selskaper som ser ut til å øke utbyttet i fremtiden. Økende utbytte presser opp aksjekursene og skaper en økende inntektsstrøm for investorer. Fondet er hovedsakelig investert i store selskaper i USA med litt eksponering på mellomlag. Den femårige årlige totalavkastningen er 11. 85%.

Egenkapitalinntektsfond

Egenkapitalfondet ser etter undervurderte selskaper som betaler over gjennomsnittet utbytte. Målet er å gi inntekt og en viss hovedvekst. Det kan også investere i konvertible obligasjoner og foretrukket lager, og legger til ekstra inntekt og diversifisering for investorer. Fondet er primært investert i store amerikanske aksjer med en tredjedel av investeringene fordelt mellom mid cap og small cap selskaper. Den femårige årlige avkastningen er 10. 52% med et utbytte på 3%. Det høye avkastningen gjør dette fondet et godt valg for Roth IRA investerer.

Main Street Fund

Main Street Fund fokuserer på kapitalvekst ved å investere i større amerikanske selskaper som har en konkurransefortrinn i sin bransje som gir større enn gjennomsnittlig vekst. Noen av Main Street-fondets beholdninger betaler utbytte, men det er ikke fondets fokus. Vekst er en viktig del av pensjonsoppsparing, da det gir økte uttak i fremtiden for å holde tritt med inflasjonen. Fondets femårige årlige avkastning er 13. 52%

Kapitalbevisfond

Kapitalfondet handler om vekstinvesteringer i store selskaper.En stor andel av fondets investeringer er i ulike teknologibedrifter. Dette gir investorer de mulige fordelene fra en av økonomiens raskest voksende sektorer på en trygg måte. Investorer nyter fordelene av vekst uten risiko. Fondets femårige årlige avkastning er 13%.

Global Opportunities Fund

Ingen balansert portefølje er fullført uten noen eksponering for små caps og utenlandske aksjer. Global Opportunities Fund gir både ved sterkt å investere i små og mellomstore aksjer; Over halvparten av sine beholdninger er i utenlandske selskaper. Den investerer en del av fondene i forsvarsfond med storkapitalandeler for å gi stabilitet til porteføljen i perioder med volatilitet eller nedgang i markedet. Fondets femårige årlige avkastning er 10. 48%.

Porteføljebalansering

Investorens beste investeringsfordeling mellom disse fem Oppenheimer-fondene varierer med tiden til pensjon. Noen som er 15 år fra pensjonisttilværelse, kan dele pensjonsoppsparing jevnt mellom midlene. Hvis en investor er innen fem år med pensjon, er den beste blandingen en 75% oppdeling mellom Rising dividend Fund og Equity Income Fund. De resterende 25% fordelt mellom Main Street Fund, Capital Appreciation Fund og Global Opportunities Fund .