Hvis du har investert lenge, og ønsker å gjøre ansvaret for å overføre porteføljen til noen andre, velger du et verdipapirforvaltningsselskap en måte å gjøre det på.

Men før du ansetter et firma, sørg for at du har valgt noen som virkelig bryr seg om din fremtid og ønsker å beskytte dine investeringer. Les våre tips nedenfor for å se hva du trenger å se etter i et verdipapirforetak. (For mer, se: Rikshåndtering: Hvordan milliarderene gjør det. )

Ikke fokus på pris

Når du velger et verdiskapingsfirma, er det enkelt å bedømme forskjellene mellom selskaper etter en kategori: pris. Det er enkelt, greit og du kan ikke argumentere om ett tall er mindre enn det andre.

Men Tyler Landes, CFP på Tandem Financial Guidance, LLC, sa at i stedet for å bli for fiksert på pris, bør du fokusere på verdi. Prisen er det du betaler, verdien er hva du får.

"På slutten av dagen forteller jeg at folk bare vet hvordan en rådgiver blir betalt, og hvilken tjeneste eller produkt de skal levere i bytte," sa han. "Deretter bestemmer du om du tror verdien er i tråd med prisen. Billigere er ikke bedre hvis verdien ikke er der. "(For mer, se: Råd for å finne den beste rådgiveren. .)

Du bør også spørre andre kunder hvordan deres rådgiver behandler dem. Og sørg for å spørre rådgiveren som deres ideelle klient er. Landes sa at hvis beskrivelsen ikke samsvarer med dine idealer, vil det ikke være en god form. Du vil føle at din rådgiver vil ta vare på porteføljen din så mye som du gjør. (For mer, se: Finn riktig finansiell rådgiver .)

"Jeg har fått klienter fordi deres tidligere rådgiver ikke klarte å stille faste møter, og klienten følte seg som små poteter," sa Landes.

Spør om hvor ofte du kan møte med din rådgiver eller hvordan du holder deg informert om dine investeringer. Du vil være i løkken om hva som skjer. (For mer, se: Trenger du en privat bankør? )

Bekreft legitimasjon

Når du velger et firma, sett deg ned med rådgiveren som potensielt kan jobbe på kontoen din. Du vil ikke ha et intervju med en person og deretter finne ut senere at du har blitt overlevert til noen andre.

Spør også om hans / hennes bakgrunn, hvor han eller hun har jobbet, hvis han / hun er en sertifisert finansiell planlegger, og hvilke andre kvalifikasjoner han / hun har. Husk at du er klienten, så det er opp til rådgiveren å vinne deg og din bedrift over. (For mer, se: Hvordan finne en ny finansiell rådgiver som har rett for deg .)

Du kan bekrefte om en rådgiver er en CFP her og se dem opp gjennom SEC her eller via Finras BrokerCheck.Ikke vær redd for å gjøre den samme typen forskning du vil utføre på noen du var ansatt på jobb. Spør hva hver legitimasjon og sertifisering betyr og se om du kan finne noen arbeidshistorie eller snakke med nåværende og tidligere klienter. Gjør din due diligence før du tar en beslutning.

Hvordan blir de betalt?

Det er forskjellige måter du kan betale en CFP på. Noen belaster en provisjon basert på produktene du kjøper fra dem, mens andre tar en fast sats basert på størrelsen på porteføljen din. Du vil ha noen som er som investert i porteføljens vekst som du er.

Vær forsiktig med å ansette noen som tjener en provisjon på hva de selger til deg; de vil være mer interessert i å tjene de ekstra pengene enn å sørge for hva de selger, passer best for dine behov. (For mer, se: Betale investeringsrådgiveren - Gebyrer eller provisjoner? Bunnlinjen

Å velge et formueforvaltningsfirma kan være en av de viktigste beslutningene du noensinne vil gjøre. Den som velger å få tilgang til kontoene dine, kan endre skjebnen til pensjonen. Det er ikke å skremme deg bort fra å gjøre noen form for avgjørelse, men du må være oppmerksom på at rådgivere er forskjellige. Ikke ta din beslutning om impuls; spør om henvisninger fra personer du stoler på og gjør din egen dykkedykforskning. (For relatert lesing, se:

Under hvilke omstendigheter vil jeg kreve Private Wealth Management? )