Nesten en tredjedel av finansrådgiverne faller inn i aldersgruppen 55 til 64, ifølge en rapport fra Cerulli Associates i 2014, som tyder på at meglerhandlere og depotbanker er i fare for å miste eiendeler ettersom rådgivere forlater industri. Samtidig viser dataene at disse aldrende rådgiverne har trukket føttene når det gjelder suksessplanlegging. Unge finansielle rådgivere kan snart oppleve et arbeidssøkers marked som følge av at rådgiverne skynder seg for å styrke sin praksis. Her er noen tips for unge økonomiske rådgivere som de hopper inn i bransjen, og ønsker å maksimere suksess.

- 9 ->

Aldri Stopp Læring

De globale finansmarkedene utvikler seg kontinuerlig, noe som betyr at finansielle rådgivere hele tiden skal lære å holde seg oppdatert. For eksempel har en rekke økonomiske undersøkelser støttet ideen om børsnoterte fond (ETF) og verdipapirfond, da de kan gi den beste langsiktige avkastningen, mens nye teknologier stadig utvikler seg som kan bidra til å optimalisere kundeporteføljer og forbedre sine langsiktige risikojusterte avkastninger. (For mer, se: Slik selger du fellesfond til kundene dine .)

I tillegg til forskning, bør finansielle rådgivere også holde seg oppdatert på de nyeste regulatoriske trender for å unngå problemer på veien. Et godt eksempel på nylig regulatorisk endring er at de nye fiduciære lover blir vurdert av Department of Labor som vil kreve at alle finansielle rådgivere legger sine kunders beste for seg selv, noe som kan tvinge næringen til rimelige midler i motsetning til mer dyre midler.

Finansrådgivere bør holde seg til toppene for både forskning og industri ved å abonnere på bransjens publikasjoner, delta på konferanser og engasjere seg i andre aktiviteter som er utformet for å forbedre verdsettelsen til klienter. Ved å holde på disse endringene, kan unge finansielle rådgivere sørge for at de posisjonerer seg best for fremtiden, samtidig som de hjelper de aldrende arbeidsgiverne til å tilpasse seg nye og kommende trender. (For mer, se: Topp nettverkstips for rådgivere .)

Koble personlig

Det har aldri vært flere alternativer for noen som leter etter økonomisk rådgivning, med børshandlede midler som gjør en gjør-det -Yourself tilnærming enklere og robo-rådgivere ta vare på detaljene. På mange måter setter finansielle rådgivere seg fra hverandre ved å knytte sammen med kunder på et personlig nivå for å levere bedre verdi over tid. Unge økonomiske rådgivere bør ikke glemme betydningen av relasjoner i et stadig mer digitalisert samfunn.

Behovet for personlige tilkoblinger er mye mer enn en fin funksjon i enhver praksis.Ifølge MyPrivateBanking Research vil robo-rådgivere administrere $ 255 milliarder innen fire år og er posisjonert til å bli en voksende styrke over tid. Unge finansielle rådgivere må gripe med disse trendene over tid mye mer, så enn aldrende rådgivere må over de gjenværende få årene i den finansielle rådgivende virksomheten. (For mer, se: Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? Finansrådgivere vil kanskje vurdere å samarbeide med robo-rådgivere for å håndtere de automatiske aspektene ved økonomisk planlegging, mens de holder kontroll over det større bildet og eventuelle plutselige hendelser som finner sted. Ved å ta den tilnærmingen kan unge rådgivere best posisjonere seg selv ved å fokusere på områdene de kan legge til verdi i stedet for å prøve å konkurrere direkte, noe som kan betale utbytte nedover veien etter hvert som næringen forfaller.

Invester i deg selv

Finansrådgivere kan være godt kjent med begrepet sammensatte interesser når det gjelder økonomi, men de samme prinsippene gjelder tid brukt på profesjonell vekst. Unge rådgivere bør for eksempel alltid lese bøker og artikler, frivillig arbeid med profesjonelle organisasjoner og sikre ny pedagogisk legitimasjon over tid for å kunne konstant bygge sin verdi til både kunder og arbeidsgivere. (For mer, se:

Hvordan rådgivere kan hjelpe juniorpartnere blomstre .) I tillegg til å bygge opp sin egen verdi, bør unge rådgivere se for å gi tilbake til andre tidlig og ofte. Mentorering yngre økonomiske rådgivere eller studenter er en fin måte å holde fast på grunnleggende kunnskap, samtidig som de hjelper andre og bygger en sterk rapport. Å delta i regjeringens forespørsler om informasjon om politikk er en annen flott måte å gi tilbake til samfunnet på en måte som fremmer alles beste.

The Bottom Line

Den aldrende finansiell rådgivende virksomheten vil snart skape mange arbeidsplasser for unge, aspirerende rådgivere som ser etter et sted i virksomheten. Når tiden kommer, kan disse unge rådgivere sette seg opp for suksess ved alltid å lære, opprettholde en personlig berøring, og investere i seg selv og andre. (For mer, se:

Hvordan være en topp finansiell rådgiver .)