Wahed Invest er en nylig deltaker i det målrettede robo-rådgiverfeltet. Denne unike robo-rådgiveren hevder å være verdens første automatiserte islamiske investeringsplattform styrt av sharia, en religiøs lov som styrer ikke bare religiøse ritualer, men daglige aspekter i islam. Wahed er sertifisert som en etisk kompatibel rikdom rådgiver. Investeringene blir gransket av et utvalg av islamske og etiske forskere. Og plattformen er designet for å appellere til de 2 milliard muslimene over hele verden.

Både tilgang og investeringer er skreddersydd for den mindre investoren; Tjenesten har en minimumsinvestering på $ 7 500. Ifølge administrerende direktør Junaid Wahed i en nylig pressemelding, har Wahed-porteføljene utført bedre - med mindre risiko enn sine tradisjonelle konkurrenter. Betatestet siden 2015, er porteføljen for tiden tilgjengelig i USA med planer om å utvide internasjonalt i 2017. (For relatert lesing, se: Hybrid Robos til Outpace Traditional Ones. )

Sharia Compliant Investing

Sharia-kompatibel investering, også kjent som Halal Investing, kan betraktes som en subsektor av etisk og sosialt ansvarlig investering. I motsetning til målene med tradisjonelle investeringer for å maksimere avkastningen og minimere risikoen, er Sharia-kompatibel investering designet for å passe til islamets etiske og sosial velferdsteori.

Waheds styret bruker et stramt sett med retningslinjer for å undersøke de enkelte investeringer. Wahed investerer ikke i selskaper som tilbyr ikke-islamske finansielle tjenester. Det etiske styret skaper investering i leverandører / tilhenger av ting som gambling, brennevin, tobakk og pornografi. I tråd med islamsk utlåns praksis vil Wahed ikke investere i selskaper som tjener renteinntekter som er større enn ca 5% av totalinntektene, med mindre overskudd er gitt til veldedighet. Også, Wahed-investeringene er pålagt å opprettholde en viss prosentandel av ikke-likvide eiendeler.

U. S.-baserte Sharia finansielle rådgivende firma, Straightway Ethical Advisory LLC, overvåker samsvar og økonomisk etikk for de enkelte Wahed-bedriftene. Typer av investeringer i Wahed er tydelige, men investeringsmetoden ligner flere andre robo-rådgivende firmaer.

Hvordan Wahed Invests

Investoren begynner ved å svare på flere risikobaserte spørsmål. De første spørsmålene fokuserer på investeringsmål, likviditetsbehov, tidshorisont og risikostyrtnivå. Ved hjelp av moderne porteføljeorientering optimaliserer Wahed-tilnærming investorens portefølje med Sharia-kompatible investeringer som gir størst avkastning for minimumsrisiko.

De brede investeringskategoriene inkluderer global egenkapital, aksjemarked, U.S. egenkapital, REITs, råvarer og renter. Ved bruk av investeringer fra disse kategoriene bestemmes investorers prosentandel i bestemte aktivaklasser i henhold til risikokategorien sin:

• Meget konservativ
• Konservativ
• Moderat
• Moderat aggressiv
• Aggressiv
• Veldig aggressiv < For eksempel vil en svært konservativ portefølje eie 15% egenkapital, 72,5% fast rente, 5% gull, 5% REIT og 2 5% kontant. (For relatert lesing, se:

Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: bedre sammen? ) Hva er Waheds gjenoppbyggingsmetode?

Frekvensen for rebalansering bestemmes av flere faktorer. Hvis investorens mål eller risikoprofil endres, vil porteføljen bli balansert. Aktivene vil bli balanseført når midler legges til eller trekkes tilbake fra kontoen. En stor endring i volatiliteten i markedet kan føre til gjenbalansering. Porteføljen kan også balanseres om det er stor avvik fra forbrukerens forventede avkastning.

Hva er Wahed Fee Structure?

Wahed har en wrap konto tilnærming til avgifter. Som de fleste robo-rådgivere belaster selskapet avgifter basert på investorens totale eiendeler under ledelse uten å belaste provisjoner for fag og andre aktiviteter. Her er den nåværende gebyrstrukturen:

$ 7, 500 til $ 49, 999-0. 99%

$ 50 000 til $ 249, 999-0. 79%

$ 250 000 til $ 499, 999-0. 49%

$ 500, 000 og over-0. 29%

Bunnlinjen

For religiøse muslimer styrt av sharia som krever streng overholdelse av høye moralske og etiske standarder, er Wahed Invest Inc. sannsynligvis en velkommen plattform i robo-rådgivermiljøet. Spesielt for investorer som mangler store summer, åpner denne automatiserte investeringsplattformen døren til en profesjonelt forvaltet investeringsportefølje. Selv ikke-muslimer som er interessert i en etisk investeringsstrategi, vil kanskje undersøke Wahed Invest. (For relatert lesing, se:

Forbedring sier at den nye "Tax Drag" Algoritmen vil øke tilbake. )