Selv om tillit til velstandsforvaltere av høyverdige verdifulle personer (HNWI) vokste betydelig i 2015, administreres kun en tredjedel av sine eiendeler av disse selskapene, ifølge Capgemini's 2016 World Wealth Report . Dette gir en betydelig potensiell mulighet for formueforvaltere å få en større andel av de velstående investeringsverdiene på en rekke måter.

Verdien av høyverdige enkeltpersoner nådde $ 58. 7 billioner globalt i 2015 og HNWI-befolkningen vokste 4,9% til 15,4 millioner, fant rapporten. Hvis den nåværende veksten fortsetter, forventes denne formuen å nå $ 100 billioner i 2025.

Les videre for å få innblikk i hva disse velstående folkene bryr seg mest om når det gjelder å velge et firma for økonomisk planleggingsrådgivning. (For relatert lesing, se: Verdien og behovet for høyverdige kunder. )

Velstående kunder klare seg

Til tross for rekordhøye nivåer fant rapporten også at bare 32% av rikdom av HNWIs globalt forvaltes av individuelle formueforvaltere. Deres primære formueforvaltere handler i mellomtiden enda mindre (21,8%). Den største mengden eiendeler, 35% av totalen, er i likvide midler, noe som gjør dem potensielt oppe av rikeforvaltere. Litt over 18% av likvide midler er i bankregnskapet, mens ytterligere 14,9% holdes som fysisk kontanter.

En del av resten er i ulike illikvide eiendeler, for eksempel fast eiendom og bedrifter.

De rike er vesentlig mer trygge i verdipapirforetak og finansmarkedene, henholdsvis 17% og 30% i 2015 sammenlignet med året før, men deres tillit til individuelle formueforvaltere forblir flat. Globalt forblir tilfredshet blant HNWI med sine formueforvaltere også generelt flatt, med bare 1, 7% til 70. 8%. Nord-Amerika så den største nedgangen (5,4%), men det er fortsatt regionen der de rike er mest fornøyde (76,8%). Rapporten peker på at HNWIs er villige til å konsolidere flere av sine eiendeler med formueforvaltere, spesielt hvis de allerede er fornøyd med forholdet. (For mer, se: Veiledningen om høy nettverdi til trygd. )

Hva den velstående ønsker

Rapporten bekjempet også egenskapene som høyverdige personer er mest sannsynlige å søke i et firma. De tre beste tjenestene de ser etter når de velger et kapitalforvaltningsfirma, er investeringsrådgivning (47%), økonomisk planleggingskompetanse (40%) og investeringsadgang (40%).

I tillegg fant rapporten at nesten halvparten av HNWIs (48%) er fokusert på å investere for vekst. Capgemini påpeker at fordi en veksttilnærming innebærer en tendens til å holde flere eiendeler i alternative investeringer, kan det hende at firmaer må utvide sin investeringskompetanse utover aksjer.

Avgiftsmodeller

Rapporten fant også at de rike begynner å favorisere å betale for ytelsesgebyrmodeller. Mens de fleste HNWIer for tiden betaler en avgift basert på andelen av forvaltningskapital, blir flere interessert i å betale i henhold til investeringsresultatet. Betal for ytelse er ideell i henhold til 28. 1% av HNWIs, ca 10% mer enn de 18% som for tiden betaler ved ytelse. ) Mens 30% av den rike lønnen er basert på en prosentandel av forvaltningskapitalen, vil bare 23,6% foretrekke å gjøre det i en ideell verden. Rapporten fastholder at dette kan skyldes at de ikke har opplevd noen annen avgiftsmodell for sammenligning. Mens avgiftsmodeller presenterer en betydelig utfordring for bedrifter, og krever at de vurderer sine mer tradisjonelle tilnærminger, presenterer de også potensiell mulighet for formueforvaltere som er i stand til lønnsomt å tilby nye modeller, antyder rapporten.

Selv om de er i et tidlig stadium, utforsker noen bedrifter allerede nye gebyrmodeller som svar på klient- og regulatoriske krav.

Bunnlinjen

Selv om rikdom av HNWIer har truffet rekordnivåer, klarer verdipapirforetakene fortsatt bare en minoritet av sine eiendeler. Dette gir en betydelig mulighet for finansielle rådgivere til å trykke på de investerbare eiendelene til de rike. Spesielt den velstående bryr seg mest om investeringsrådgivning, økonomisk planleggingskompetanse og investeringsaksess når man velger et firma. (For relatert lesing, se:

Egenskaper for Ultra Rich. )