Finansrådgivere oversvømmes hver dag med informasjon som spenner fra kundeportefølje transaksjoner til viktige resultatindikatorer for sine egne virksomheter. Selv om dataene kan være svært nyttige, har de fleste rådgivere ikke tid til å skure regneark og finne de handlingsbare biter av informasjon de trenger. Den gode nyheten er at denne informasjonen kan bli konsolidert i et brukervennlig dashboard-et verktøy som lar rådgivere se og administrere data knyttet til deres praksis - som gir håndgripelige innsikt ved en oversikt.

La oss ta en titt på hvordan rådgivere kan utnytte instrumentpaneler for å konsolidere informasjon og min det for nyttig innsikt for å forbedre deres praksis. (For relatert lesing, se: Topp 4 Porteføljeadministrasjonsapplikasjoner. )

Hva er instrumentpaneler?

Dashboards er bare visuelle representasjoner av relevante data som kan brukes til å ta informerte beslutninger. For eksempel gir en resultatregnskap i et regneark ingen umiddelbar innsikt, men et linjediagram som viser inntektsvekst gir raskt verdi.

Det finnes to primære typer instrumentpaneler som finansielle rådgivere vanligvis bruker:

• Interne dashboards . Disse instrumentpanelene måler viktige resultatindikatorer for en rådgivers egen praksis som inntekter, utgifter, driftsresultat, fortjenestemarginer, klientbeholdningsnivåer og inntektsforstyrrelser.
• Klientpaneler . Disse instrumentpanelene er laget for å hjelpe kundene med å forstå viktige innsikt fra egen portefølje, for eksempel porteføljemiks, potensiell avkastning, risikofaktorer og eksponering mot enkelte områder av markedet.

Dashboards kan opprettes ved hjelp av en rekke forskjellige on-premise og web-baserte applikasjoner. Microsoft Corp.s Excel er det mest populære programmet som brukes til å lage oversikter, hvor rådgivere bruker en fane for å lagre informasjon og en annen for å presentere den visuelt ved hjelp av diagrammer og andre elementer.

I nyere tid har banebrytende webapplikasjoner automatisert prosessen med å samle og vise data mens de deler det på tvers av alle enhetene. (For relatert lesing, se: Tekniske trender på toppnivå i horisonten .)

Bygg et instrumentpanel

Finansielle rådgivere kan bli fristet til raskt å kaste sammen et dashbord eller to, men visuelle representasjoner er bare like nyttig som de underliggende dataene.

Det første trinnet i å bygge et dashbord er å tenke gjennom de beregningene som vil bli inkludert i dashbordet. Mens rådgivere kan nullle seg bare på finansielle beregninger, kan mange rutiner ha nytte av å se på ting som klientretensjonsrater og levetidsmålinger for å måle kvaliteten på tjenestene sine. Disse ikke-finansielle beregningene kan få stor innvirkning på bunnlinjen i en finansiell rådgivende praksis i det lange løp.

Det andre trinnet i å bygge et dashbord er å bestemme riktig type visualisering for å formidle datapunktene på den mest meningsfulle måten. Linjediagrammer har for eksempel en tendens til å formidle trender mye bedre enn linjediagrammer, mens linjediagrammer er bedre å vise sammenligninger av flere beregninger i en enkelt tidsramme. Disse visualiseringene bør også legges ut på en måte som er lett å forstå ved å plassere relaterte beregninger ved siden av hverandre. ) Automatiske oversikter

Finansielle rådgivere vil kanskje vurdere å outsource deres dashbordutvikling for å spare tid og sikre at informasjonen holdes oppdatert.

Bedrifter som GeckoBoard forvandler automatisk nøkkeldata til attraktive instrumentpaneler som holder brukerne informerte, motiverte og data-drevne. Ved grensesnitt med mer enn 60 tredjepartsprogrammer, oppdateres dataene på disse oversikten kontinuerlig og kan vises på en dedikert skjerm. Andre løsninger som SimpleKPI og Domo gir lignende funksjonalitet til en rekke forskjellige prispunkter.

Når det gjelder dashboarding av klientdata, kan finansielle rådgivere vurdere å bruke automatiserte klientportaler som Blueleaf eller eMoneyAdvisor. Disse verktøyene inkluderer dashboards designet for å hjelpe kundene å visualisere sine porteføljer i sanntid, slik at rådgivere kan fokusere sin innsats på viktige oppgaver. Disse typer portaler har blitt stadig mer populære blant potensielle kunder takket være oppveksten av robo-rådgivere som Weathfront and Betterment.

Dashboards på bunnlinjen

er en god måte for finansielle rådgivere å visualisere nøkkelindikatorer og hjelpe klienter til å forstå nøkkelinformasjon. Mens det er mulig å bygge oversikter ved hjelp av Microsoft Excel eller lignende applikasjoner, gjør et økende antall webprogrammer det enklere enn noensinne å visualisere informasjon som er tatt i sanntid fra tredjeparts kilder. Finansielle rådgivere vil kanskje vurdere å bruke disse tjenestene for å forbedre kundeservice og øke sin praksis. (For relatert lesing, se:

Hvordan rådgivere må rive opp deres teknikk for fidusiær regel. )