Utbetalinger fra din tradisjonelle IRA vil bli behandlet som vanlig inntekt, og hvis du er under 59 år. 5 Når fordelingen skjer, vil beløpet bli utsatt for en straffeavtale på 10 % (av beløpet trukket tilbake). Beløpet vil bli unntatt fra straffen for tidlig uttak dersom du oppfyller ett av følgende unntak:
-Du planlegger å bruke distribusjonen mot kjøp eller ombygging av et første hjem for deg selv eller et kvalifisert familiemedlem (begrenset til $ 10 , 000 per levetid).
-Du blir deaktivert før distribusjonen skjer.
-Dennes mottaker mottar eiendelene etter døden.
-Du bruker eiendelene til medisinske utgifter som du ikke ble refundert for. *
-Den fordeling er en del av et SEPP-program.
-Du bruker eiendelene til høyere utdanningskostnader. *
-Du bruker eiendelene til å betale for sykeforsikring etter at du har mistet jobben din. *
-Midlene fordeles som følge av en IRS-avgift.
-Delabet fordelt er en avkastning på ikke-fradragsberettigede bidrag.
* Begrensninger gjelder
(For beslektet lesing, se Hvordan beregner du straffer ved en tidlig tilbaketrekking av IRA eller Roth IRA? )
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby.
Min onkel døde nylig. Han utnevnte min mor og far som hans begunstigede i 1997, etter sin skilsmisse, og gjorde ikke noen endringer etter at han giftet seg i 2000. Min onkels nåværende ektefelle kjemper nå for penger fra planen. Har hun et ben t
Det avhenger. Hvis pensjonsplanen er en kvalifisert plan, vil planadministratoren referere til plandokumentet for å avgjøre hvem den utpekte støttemottakeren er. Plandokumentet forklarer de regler som den kvalifiserte planen er underlagt. Generelt gir kvalifiserte planer at overlevende ektefelle av den avdøde er mottaker, med mindre den overlevende ektefellen signerte et frafall som tillater det.
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Som midlertidig bosatt i USA, kan jeg trekke penger fra min tradisjonelle IRA uten straff når jeg reiser fra landet?
Bør du bestemme deg for å investere i en tradisjonell IRA og motta et skattefradrag for ditt bidrag, vil beløpene du senere trekker bli utsatt for inntektsskatt og ytterligere 10% tidlig uttaksstraff. Straffen vil bli fraviket dersom du oppfyller et unntak. Gitt at du er en utenlandsk fremmed (bestemt av visumkategori - H1B), kan ikke uttaket være underlagt statsskatt.