De fleste bedrifter krever at du fyller ut forespørselsskjemaet for overføring av konto, som de bruker til å be om overføring av eiendeler (til din mottakskonto) på dine vegne. Annet enn dette dokumentet og papirene som ble brukt til å etablere mottakskonto, er det ikke nødvendig med juridisk dokumentasjon.
Husk at eiendeler fra en SIMPLE plan ikke kan overføres til en tradisjonell IRA, med mindre det har vært minst to år siden det første bidraget ble deponert i den enkle planen.
Tradisjonell IRA | FindTheBest
Spesielle tillit til spesielle behov
Hvis du eller noen du elsker, har et funksjonshemning, kan disse tillitene bidra til å lette kostnadene ved omsorg .
Kan enten en SEP IRA eller EN SIMPLE IRA bli vedlagt i en konkurs- eller feilbehandling, eller er de trygge fra eventuelle økonomiske vurderinger som disse?
Statlig lov bestemmer hvorvidt en IRA, inkludert SEP, SIMPLEs og Roth IRA, kan festes i enhver konkurs, dom eller garnishment. Loven varierer mellom stater og kan endres når som helst. Følgende er noen få eksempler: New York: Statutten i New York beskytter tradisjonelle, Roth og SIMPLE IRAer fra konkursbehandling.
Er det mulig å reversere en IRA? Jeg mottok en QDRO og skylder penger til min ex-ektemann. Er det mulig å reversere QDRO, som ble satt inn i en CD-tradisjonell IRA-konto uten å pådra seg noen form for straff?
Fordi en kvalifisert innenriksrelatert rekkefølge (QDRO) er en rettsordre, kan den ikke reverseres når den er mottatt og behandlet av pensjonsplanen. Hvis instruksjonene for å reversere QDRO ble utstedt av retten, som et endringsforslag til den opprinnelige QDRO, ville administrator av pensjonsplanen måtte gjennomgå de nye instruksjonene og avgjøre om de kunne følges. Hvis du skylder ektemannens penger, vil du kanskje vurdere alternative kilder (i stedet for pensjonsplanen) for betaling.