Eiendomsplanlegging er et av de temaene de fleste mennesker unngår å håndtere til de blir tvunget til. På grunn av dette finner mange mennesker seg i et bind når en kjære går bort. Ved å ha en oppdatert bo plan, samt å holde dine nøkkel dokumenter godt organisert, kan du sikre at din partner eller arvinger ikke er overbelastet i en tid med tap.
Det ville være lurt å ha en "estate-planlegging mappe" tucked away et sted trygt, med oppdaterte kopier av alle dine relevante dokumenter. Dette vil naturligvis innebære en vilje, og for de fleste investorer, en levende tillit. Det bør også inneholde oppdaterte kopier av alle mottakerens betegnelser (hvem får pengene dersom du dør) for pensjonsplanene og livsforsikringen. Til slutt skal det inneholde en liste over alle dine eiendeler holdt av andre parter, som bank- og meglerkontoer.
Det vil også være lurt å inkludere i denne mappen kopier av eventuelle medisinske direktiver, varige fullmakter og levende testamente du måtte ha. Disse dokumentene gir spesifikke instruksjoner og delegerer bestemt beslutningsprosesser i tilfelle at du blir uføre. På samme måte bør du inkludere en liste over eventuelle siste ønsker du måtte ha om begravelse og minneservice.
For ytterligere lesing, se Komme i gang på eiendomsplanen og Six Estate Planning Must-Haves .
Dette spørsmålet ble besvart av Ken Clark.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Skal jeg betale skatt på min 401 (k) plan hvis jeg sluttet jobben min?
Avslutter jobben din ikke utløser en skattepliktig hendelse for dine 401 (k) midler, med mindre du velger å utbetale kontoen din og ta en distribusjon.
Jeg skal pensjonere. Hvis jeg betaler meg boliglånet etter skatt, har jeg spart, jeg kan spare 6,5%. Skal jeg gjøre dette?
Bare du og din økonomiske rådgiver, familie, regnskapsfører etc. kan svare på "skal jeg?" spørsmålet fordi det er mange flere faktorer som ikke er i forutsetningene du inkluderte, og mange av dem er relatert til din egen tarmfølelse. Det ville være lett hvis du betalte et boliglån, var bare en annen investering.