a:

Konseptet kontantstrøm refererer til hvor mye penger som kommer inn i en bedrift, samt hvor mye penger som er nødvendig for å dekke utgifter. Pengestyring er ikke noe som kan gjøres ved halvdeler, så en primær bekymring for enhver vellykket bedriftseier er å sikre at kontanter på hånden til enhver tid oppfyller eller overgår behovet. Fordi inntektene opptjent, men ikke innsamlet, ikke kan brukes til å betale gjeld, er det for eksempel av stor betydning å håndtere kontantstrøm for å opprettholde optimal likviditet for bedrifter av alle størrelser. Når et selskap vokser, blir budsjettet imidlertid raskt mer komplekst.

Kontantstrøm er ikke bare et synonym for inntjening før renter, skatter, avskrivninger og avskrivninger (EBITDA). Riktig kontantstrømadministrasjon betyr å holde oversikt over alle eiendeler og utgifter. Dette inkluderer inntekter, verdipapirer og sekundærinntektsstrømmer, samt alle regninger, gjeld, skatter, overhead og driftskostnader, og engangs- eller sjeldne innkjøp, for eksempel nytt utstyr. Flere verktøy er utviklet for å hjelpe bedriftseiere til å styre kontantstrømmen uten å ansette heltidskonsulenter.

Noen plattformer er tilgjengelig gratis online eller som en del av andre programvarepakker. For enkle behov inkluderer Microsoft Office-serien av produkter forvaltningsmaler som er kompatible med Microsoft Excel. Google Dokumenter gir et gratis regneark som kan deles via en Google Apps-konto. Disse verktøyene er relativt enkle å bruke og gir viktig innsikt i bedriftens kontantstrøm, men du vil sannsynligvis trenge litt tilpasning for å opprette layoutet som tjener deg best. Disse typer maler er sannsynligvis mest nyttige for nye bedriftseiere eller de som vil fortsette å være relativt små.

Kontantstrømstyringsverktøyet som følger med Intuit's QuickBooks-programvare, regnes ofte som det mest populære verktøyet på markedet. Fordi det kommer med programvare som er spesielt utviklet for forretningsfinansiering, passer den til et bredt spekter av forretningstyper med liten tilpasning som trengs. QuickBooks er designet for å holde oversikt over lønn, blant annet utgifter. Fordi forskjellige selskaper har forskjellige lønnsplaner, gjør QuickBooks kontantstrømstyringsverktøy muligheter for prognoser for en rekke tidsperioder. Andre plattformer er ofte begrenset til standardinnstillinger for ukentlig eller månedlig innstilling.

En rekke frittstående plattformer gir mulighet for en mer tilpasset tilnærming. Disse programmene er ikke integrert direkte i bedriftens regnskapsprogramvare, slik at oppdateringer må gjøres manuelt eller overføres fra et regneark. Både Pulse og Master PlanGuru har høy kvalitet kontantstrøm styringsverktøy.Begge tilbyr prognoser for en rekke tidsrammer, samt flere diagrammer, grafer og beregninger for detaljert analyse. Du trenger imidlertid en fast forståelse av det grunnleggende om bedriftsfinansiering, og du bør være kjent med bedriftens unike kontantstrømsmønstre før du hopper inn i mer komplekse plattformer. Master PlanGuru, spesielt, er et svært utviklet program som ikke er enkelt å bruke. Et selskap som krever et slikt avansert verktøy er også sannsynlig å trenge en egen regnskapsfører.