a:

Det finnes en rekke verktøy som brukes til å opprettholde utførelsen av en investeringskonto, inkludert rebalansering og diversifisering. Mens begge er viktige, gir rebalansering og diversifisering ulike fordeler for investorer når de implementeres riktig. Rebalansering er prosessen med å opprettholde en bestemt kapitalfordeling innenfor en investeringskonto; diversifisering er prosessen med å skape en blanding av investeringer i en portefølje ment å redusere investorens risiko. Før en portefølje kan balanseres, må den først diversifiseres.

Diversifisering er blandingen av eiendeler inneholdt i en investeringskonto som bidrar til å utjevne potensiell volatilitet i ytelsen. Investorer kan diversifisere ved å benytte ulike typer verdipapirer som aksjer, obligasjoner og kontanter, eller ved å legge til forskjellige sektorer eller regioner der disse investeringstyper er fokusert. En veldiversifisert portefølje er bedre i stand til å opprettholde volatilitet på grunn av varierende grad av korrelasjon mellom ulike aktivaklasser. Fordi aksjene er omvendt knyttet til obligasjonsinvesteringer, er det å opprettholde begge typer verdipapirer i en portefølje større stabilitet. Når aksjene ikke virker bra, holder obligasjoner vanligvis fast eller økende i verdi.

Rebalansering finner sted etter at diversifisering er implementert, og brukes til å sikre at en investors konto opprettholder sin valgte aktivattildeling. Når en enkelt investering i en portefølje har overgått andre investeringsvalg, er kontoen sannsynligvis ute av balanse. Denne ytelsen skaper en tyngre vekting på den investeringen som har utviklet seg bra, som over tid gjør den totale aktivaallokeringen forskjellig fra hva investereren valgte i utgangspunktet. Rebalansering finner sted når en porteføljeforvalter eller investor selger av en del av den velfungerende eiendelen og kjøper aksjer av andre verdipapirer i porteføljen med disse inntektene. Rebalansering anbefales kvartalsvis for å opprettholde den opprinnelige aktivaallokeringen.