Innholdsfortegnelse:
Å ansette en porteføljestyringstjeneste eller en porteføljeforvalter bør være en logisk beslutning basert på temaer for vurdering, inkludert mennesker, ytelse / risiko, avgifter, åpenhet, juridiske problemer og andre spesielle situasjoner.
Personer
Når du velger en investeringsforvalter, begynner du å undersøke kvaliteten på porteføljestyringens team og ledelse. Faktorer som erfaring, kvalifikasjoner og kaliber av støttepersonell spiller alle en meningsfylt rolle i å levere kvalitetsresultater. Til slutt bør den ideelle porteføljeforvalteren være noen du kan stole på, og med hvem du kan opprettholde et samarbeidsforhold.
Ytelse / Risiko
Evaluering av porteføljeforvalterens tidligere ytelse i forhold til benchmarks er et kritisk skritt for å bestemme en god form. Selv om tidligere prestasjoner ikke er en garanti for fremtidige resultater, kan det demonstrere verdifulle ferdigheter som historisk har generert meningsfulle resultater. Vurder risikonivået porteføljeforvalteren inkorporerer i å generere avkastning; For mye eller for liten risiko kan ha negative effekter. Å forstå en investeringsforvalters ytelse i forhold til de risikoene som er tatt (ved hjelp av verktøy som Sharpe-forholdet) spiller en viktig rolle i å velge en leder.
Gebyrer
Forstå og vurdere gebyrene en porteføljeforvalter betaler for tjenester. Det er viktig å sammenligne gebyrer for en porteføljestyring til sine kolleger, men de laveste prisene er ikke nødvendigvis de beste valgene.
Gjennomsiktighet
Bestem nivået av gjennomsiktighet og kvaliteten på rapporteringen som tilbys av en potensiell porteføljeforvalter. Rapporteringen skal være rettidig og nøyaktig. Investeringsprosessen bør klart skisseres og forståelig for potensielle kunder.
Juridiske spørsmål
Sørg for at porteføljeforvalter har alle juridiske forhold i orden. Disse inkluderer (men er ikke begrenset til) god juridisk stilling der han driver virksomhet, utestående juridiske klager og ordentlig registrering hos reguleringsorganer.
Spesielle forhold
Betraktninger som sosialt ansvarlige investeringer eller religiøse begrensninger bør også stå for en del av utvelgelsesprosessen.
I tillegg til disse svært grunnleggende elementene, bør du vurdere å engasjere juridisk rådgiver og en skattemessig rådgiver for betydelige eller komplekse økonomiske beslutninger, for eksempel valg av porteføljeforvalter.
I hvilken grad bør du ta hensyn til selskapets likviditetsforhold før du investerer i det?
Finne ut hvor viktig det er for en investor å vite et selskaps likviditetsforhold før de bestemmer seg for å investere, og hvorfor det er farlig å stole på ett forhold.
Hva bør jeg vurdere økonomisk når jeg velger å jobbe i utlandet?
Globalisering har gjort arbeid i utlandet et alternativ for mange faglærte arbeidere, og fordelene med å jobbe i utlandet kan være svært fristende. Men å bringe penger hjem fra et annet land er en komplisert og sannsynligvis kostbar oppgave at du vil bli bedt om å vurdere før du godtar en stilling i utlandet.
Hva skal jeg vurdere når jeg velger en eksekutor for min vilje?
Eksekutøren av en vilje er personen som er utpekt med oppgaven med å administrere vilens instruksjoner. En eksekutørs ansvar omfatter å sørge for at alle eiendeler er regnskapsført, alle eksisterende gjeld og skatteforpliktelser er betalt, og at gjenværende eiendeler fordeles til de riktige partene i samsvar med den avdøde personens ønsker.