Referanser fra pålitelige venner eller familiemedlemmer kan hjelpe deg med å finne en finansiell planlegger; Vær imidlertid oppmerksom på at vennernes økonomiske situasjoner og mål kan avvike fra din, og derfor vil deres planleggere ikke nødvendigvis være best egnet for deg.
Styret for sertifisert finansiell planlegger (CFP) sertifiserer økonomiske planleggere og opprettholder en online liste over sertifiserte finansielle planleggere på sin CFP Board of Standards hjemmeside. Du kan finne en sertifisert finansiell planlegger og verifisere deres status ved å bruke søkefeltet "Finn en CFP Professional", søke etter by, stat eller postnummer. Du kan også søke ved å legge til ytterligere informasjon om:
- 9 ->- Dine investerbare eiendeler
-
Foretrukket kompensasjonsmetode (provisjon og gebyr, kun provisjon osv.)
-
Spesialiseringskategorier
-
Språk
- Navn
Et annet alternativ er å finne en sertifisert offentlig regnskapsfører som har oppnådd den personlige finansiell spesialistens legitimasjon (CPA / PFS) fra det amerikanske instituttet for sertifiserte offentlige kontoer. For å finne en CPA / PFS, kan du besøke nettstedet for American Institute of CPAs, velge "For the Public" og velg "Finn en CPA" fra rullegardinmenyen. Herfra kan du velge lenken for "Personal Financial Specialists (PFS)" der du kan klikke "Finn en CPA / PFS."
Du kan finne en Registrert Finansiell Planlegger, sertifisert av det Registrerte Finansielle Planleggerinstituttet (RFPI), ved å søke på RFPIs nettsted; Du kan søke etter land (USA, Canada og flere andre), by, stat, spesialitet, navn eller firma.
Om du bruker en venns anbefaling eller bruk ett av de nevnte nettstedene for å søke etter en finansiell planlegger, er det viktig å spørre dine potensielle planlegger spørsmål som:
- Hva er legitimasjon og erfaring?
-
Hvordan skal du kompenseres?
-
Har du et fagområde?
-
Hvilke tjenester vil du gi?
- Kan jeg se referanser fra andre kunder?
Ideelt sett vil du ha et varig og fordelaktig forhold til din økonomiske planlegger, så det er tilrådelig å stille spørsmål og intervjue flere planleggere før du tar noen beslutninger.
Hvor lenge må jeg vente etter at jeg ikke har testet 63-serien før jeg kan ta den igjen?
Lære mer om NASAA Series 63-eksamen og NASAA-politikken på retakes. Finn ut mer om hvorfor venteperioder er på plass og hvordan å ta eksamen igjen.
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Jeg skal pensjonere. Hvis jeg betaler meg boliglånet etter skatt, har jeg spart, jeg kan spare 6,5%. Skal jeg gjøre dette?
Bare du og din økonomiske rådgiver, familie, regnskapsfører etc. kan svare på "skal jeg?" spørsmålet fordi det er mange flere faktorer som ikke er i forutsetningene du inkluderte, og mange av dem er relatert til din egen tarmfølelse. Det ville være lett hvis du betalte et boliglån, var bare en annen investering.