Online finansielle rådgivere (eller robo-rådgivere) er alle raseri, og deres popularitet vil trolig fortsette å vokse. Noen kan se dem som en trussel mot mer tradisjonelle finansielle rådgivere, men mange begynner å se hvordan robo-rådgivere og menneskelige økonomiske rådgivere kan jobbe i harmoni.

På samme måte som tradisjonelle finansielle rådgivere ikke er det samme, kan det samme sies for robo-rådgivere. Det er både forskjeller og likheter hvis du ser på de store spillerne der ute. Så hvilke robo-rådgivere passer best for samarbeid med konvensjonelle finansielle rådgivere? Her er noen eksempler. (For mer, se: Hvem vinner med Robo-Advisors? Alle? )

Forbedring

Forbedring har dannet Bedrement Institusjon for å jobbe med finansielle rådgivere som ønsker å benytte sin investeringsplattform og teknologi i å jobbe med sine kunder. Dette kan være et attraktivt alternativ for finansielle rådgivere som allerede jobber online, og som kanskje ikke tilbyr løpende investeringsrådgivning. Betterment Institutional kan også være et attraktivt alternativ for finansielle rådgivere som søker å betjene yngre kunder hvis investeringsmidler ikke oppfyller deres normale minimum.

I tillegg har Betterment dannet et partnerskap med Fidelity Investments hvor Fidelity vil tilby Betterments tjenester til finansielle rådgivere som forvalter kundenes eiendeler med Fidelity, igjen for å gi finansielle rådgivere mulighet til å betjene en bredere kundebase. (For en fullstendig liste over robo-rådgivere, klikk her.)

Motiv Investering

Motiv Advisor tilbyr, ifølge deres nettside, en innovativ plattform for styring av verdipapirer som hjelper rådgivere å koble seg til investorer i alle generasjoner. “

Motiv Investing er kjent for å tilby tematiske porteføljer til investorer. Disse porteføljene inneholder vanligvis 30 aksjer, børsnoterte fond eller en kombinasjon av de to som kan handles for $ 9. 95 for hver portefølje.

Motifs tjenester for finansrådgiveresenter om bruk av teknologi og deres forhåndsallokerte porteføljer som et middel til å jobbe med Millennials og andre yngre kunder. De utnytter deres teknologi som et middel for rådgivere til å engasjere seg med yngre kunder og å betjene kunder i alle faser av rikdom.

Folio

Folio Investing tilbyr også forhåndsfordelte porteføljer for individuelle investorer. Deres Folio Institusjonelle tjeneste er rettet mot å hjelpe finansielle rådgivere å administrere sine

c lients porteføljer. Deres nettsted taster deres Advisor Connexion service. Ifølge oppskrivningen på deres nettsted: "

Med Advisor Connexion kan du starte din egen nettbaserte rådgivningstjeneste for å tiltrekke og engasjere investorer som krever når som helst / hvor som helst online-tjeneste, samtidig som du forbedrer måten du betjener eksisterende kunder på." Folio ser ut til å være i samsvar med finansielle rådgivere og for å hjelpe dem å utvide sin online rådgivende virksomhet.

Jemstep Jemstep gir individuelle investorer online hjelp med pensjonsplanlegging og veiledning, samt deres opprinnelige fokus på å hjelpe forbrukere. En guide til valg av den beste Robo-Advisor. sammenlign ulike ETFer og verdipapirfond.

Jemstep Advisor Pro tilbyr finansielle rådgivere en rekke tjenester og funksjoner for å forbedre kundenes relasjoner per deres nettside, inkludert:

En moderne online opplevelse som fungerer for yngre Millennial kunder helt opp til høyere nettoverdige investorer.

Mulighet for å få tilgang til holdet bort eiendeler gjennom deres konto aggregeringsprogramvare.

• Et verktøy for å tilby potensielle kunder et gratis porteføljeanalyseværktøy.
• Tilbyr papirløse systemer for å gjøre nye kunder mer strømlinjeformede.
• Å tilby en online kundeserviceportal for å bidra til å styrke sterkere kundeforhold.
• De tilbyr rådgiververktøy som et CRM-system for å hjelpe dem med å effektivisere sine operasjoner.
• Deres nettsted indikerer at de integreres med leverandører fra tredjepartsleverandører for å gi rådgivere en sømløs investeringsstyringsløsning.
• Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management lanserer sin robo-rådgiverplattform - Liftoff - sammen med teknologien som tilbys av Upside, for å tilby finansielle rådgivere et kjøretøy for å utnytte deres kapitalfordelingsstrategier for bruk med nye investorer. Denne plattformen gjør det mulig for finansielle rådgivere å betjene disse investorene og å konkurrere med robo-rådgivere som Wealthfront. Upside og Liftoff har smidd sammen med TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91%

Laget med Highstock 4. 2. 6 ) (se nedenfor). (For mer, se: Hva er den beste Robo-Advisor? ) Major Financial Services Firms Betterments partnerskap med Fidelity Investments tilbyr sine tjenester til finansielle rådgivere som forvalter kundens eiendeler med Fidelity. Dette gir også Fidelity en øyeblikkelig robo-rådgiver plattform for å tilby finansielle rådgivere.

I tillegg til deres arrangement med Betterment, annonserte Fidelity nylig et partnerskap med robo-rådgiver Learnvest også. Learnvest er mer av en økonomisk planleggingstjeneste som passer til yngre nye og massefylte investorer. I kombinasjon med forbedringspartnerskapet ser Fidelity ut til å tilby en hel serie med tjenester til rådgivere som bruker Fidelity som vil gi rådgiverne mulighet til å bygge ut sine tjenester til yngre kunder for å kultivere relasjoner med dem for fremtiden.

)

Vanguard-konsernet har bygget en meget solid robo-rådgiverplattform som bruker interne finansplanleggere og rådgivere. Deres eiendeler har vokst betydelig de siste par årene. En nylig artikkel i finanspressen indikerer at Vanguard vurderer å tilby en versjon av denne tjenesten til finansielle rådgivere som deres institusjonelle salgsteam anmoder om, antagelig i et forsøk på å få videre distribusjon av sine fond og ETF. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 64-0. 40%

Laget med Highstock 4. 2. 6

) har rullet ut sin robo-rådgivers intelligente porteføljer og sin " white label "versjon for finansielle rådgivere som varetektes med dem. I likhet med Fidelity-tilbudet vil dette gi rådgivere en mulighet til å utnytte varetektene og teknologien som Schwab tilbyr, for å bygge en digital plattform for å betjene yngre, fremvoksende kunder som de ellers ikke har mulighet til å tjene. (For mer, se: Schwabs nye Robo Advisor-tjeneste forklart .) TD Ameritrade tar en annen tilnærming til å tilby robo-rådgivere til finansielle rådgivere som varetektes med dem. Den vil tilby en åpen arkitekturløsning via sin Veo-plattform for å gi rådgivere tilgang til robo-rådgivere som forvares med TD, inkludert Jemstep, Upside og Nest Egg Wealth. I tillegg kan rådgivere som Edelman Financial, SigFig, Financial Motors og andre online rådgivere få tilgang til rådgiver via Veo-plattformen. (For mer, se: Hva er neste for Robo Advisor-rommet? )

The Bottom Line Fremveksten av elektroniske finansrådgivere har økt bevisstheten til tradisjonelle finansielle rådgivere om behovet for å tilby Alternative rådgivende løsninger til investorer, særlig yngre investorer som ikke har vært godt betjent av finansielle rådgivere. Savvy finansielle rådgivere vil gjenkjenne at partnering med en robo-rådgiver direkte eller ved å benytte en lignende plattform som tilbys av deres depotbank, kan være en måte å utvide sin kundebase på og til å betjene sine fremtidskunder. Savvy robo-rådgivere er klar over at å tilby online løsninger til tradisjonelle finansielle rådgivere er en gyldig vekststrategi. Inngangen til store finansielle tjenester vil legge til en ekstra dynamikk for veksten av robo-rådgivere og lignende plattformer for finansielle rådgivere. (For mer, se: Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen?

)