Det raskt forandrede miljøet i finansplanleggingsbransjen har ført til at mange finansielle rådgivere søker nye måter å gi markedsverdien til sine kunder. Tilkomsten av robo-rådgivere og andre viktige faktorer har kombinert for å gjøre pengene ledelsen en stadig mer kommersialisert tjeneste. Men en viktig avenue som mange av dem ser ut til å ha oversett, er området for innflytelse. Denne typen investering er rettet mot å bruke kundepenger for å gi en positiv innvirkning på godt som går utover en enkel avkastning. Investeringspåvirkning kan utgjøre en ny stor bevegelse i økonomistyringsbransjen, og rådgivere må komme på båndvognen med denne nye tilnærmingen.

Investering til det store gode

Global Impact Investing Network definerer effektinvesteringer som: "Investeringsinvesteringer er investeringer i bedrifter, organisasjoner og fond med det formål å generere målbare sosiale og miljømessige konsekvenser sammen med en økonomisk avkastning. "Investeringsinvesteringer kan inkludere resirkuleringsselskaper, sosialt ansvarlige långivere og andre lignende enheter som i siste instans gir mer til samfunnet som helhet enn bare en avkastning på kapital. Bedrifter som gir lån til små bedrifter som ikke har tilgang til kapital ellers, bedrifter som bekjemper fattigdom ved å gi sunne lunsjer til skolebarn i byfabrikker og produsenter som gir billig, trygg makt til utviklingsland i form av solvarmer faller inn i kategorien av innflytelse investeringer. (For mer, se:

Verdien i sosialt ansvarlig investering .)

Investeringsselskaper kan inkludere både profittforetak som spesielt har til hensikt at deres produkter eller tjenester skal løse en samfunnsmessig tilstand, som fattigdom eller ulikhet, og også initiativrike ideelle organisasjoner som skryter inntekter og inntektsstrømmer. Effektinvesteringer spenner over alle aktivaklasser og sektorer i økonomien, og har heller ingen geografiske grenser. Noen av de sektorer der det kan komme innslag i investeringer, er samfunnsutvikling, småbedriftsfinansiering, utdanning, helse, naturressurser og bærekraftig energi.

Investeringspåvirkning tar det sosialt ansvarlige investeringsmetoden et skritt videre; mens sistnevnte form for investering bare skjermer ut selskaper som engasjerer seg i visse aktiviteter, som for eksempel alkohol, pornografi eller tobakk, ser det ut til at investeringen proaktivt ser etter selskaper med et eksplisitt fokus på positivt å påvirke samfunnet på en eller annen måte. I sin innledende veiledning for å påvirke investeringen ga Case Foundation noen eksempler på virkningsbedrifter, inkludert: (For mer, se:

Investering av investeringer: Å gjøre en forskjell og en fortjeneste .) Revolution Foods - Denne B Corporation gir over en million sunne, næringsbaserte lunsjer laget av naturlige ingredienser til K-12 skolebarn over hele landet. Og det gjør det til priser som matcher andre skole lunsj valg i dag. Dens sosiale konsekvensmål omfatter samfunnsutvikling, trygghet i mat og utvikling av god helse for barn. Noen av sine bemerkelsesverdige investorer inkluderer Kellogg Company, Catamount Investors og DBL Investment Partners.

• Greyston Bakery - Dette selskapet driver en bærekraftig næringsvirksomhet mens du ansetter personer som ble ansatt uavhengig av bakgrunn, utdanningsnivå eller tidligere arbeidshistorie. Dens mål er samfunnsutvikling og vekst av produktivitet og inntekt.
• California Freshworks Fund - Dette selskapet er et partnerskap mellom offentlig og privat sektor som er rettet mot å bringe dagligvarebutikker til områder som ikke har noen. Det har økt over $ 270 millioner mot dette ventureet og de bemerkelsesverdige investorene inkluderer Capital Impact Partners og Citibank.
• Progreso Financiero - Dette CDFI-fondet gir rimelige lån til låntakere i det spanske samfunnet. Det har gitt mer enn en milliard dollar på lån og streber etter å ha en million låntakere innen utgangen av 2016. Merkbare investorer inkluderer Greylock Partners og Core Innovation Capital. Dens viktigste sosiale konsekvensmål inkluderer ansvarlig tilgang til kreditt, samfunnsutvikling og likestilling.
• Rådgiveres rolle

Etterspørselen etter innvirkningsstyrt porteføljestyring vokser raskt. Likevel har mange rådgivere tilsynelatende ignorert dette voksende segmentet av porteføljetilbud. Dette skyldes sannsynligvis delvis mangel på utdanning, og kan også delvis skyldes tøft med å forplikte klientpenger til en tilnærming som kan gi lavere avkastning. (For mer, se:

Sosialt ansvarlig investering: Hvordan tusenårsdager driver det.) Men noen sammenligninger av hvordan virkningsinvesteringer har utført i forhold til andre over en komplett markedssyklus, viser at effektinvesteringene faktisk gjorde bedre enn deres bredere kolleger. Selv om tidligere resultater ikke garanterer fremtidige resultater, kan disse dataene hjelpe rådgivere til å begynne en dialog med sine kunder om denne tilnærmingen til å investere. Mange kunder som er på utkikk etter et godt sted å sette pengene sine, kan bli lokket på muligheten til å bruke pengene sine til å gjøre noe bra. Yngre investorer og kvinner spesielt har uttalt seg et ønske om å bruke pengene sine til å gjøre mer enn bare å gi en avkastning for dem. En nylig undersøkelse utført av Morgan Stanley viser at 84% av kvinnene og 76% av Millennials ser etter porteføljestyring som konsentrerer seg om å gi større godhet.

The Bottom Line

Begrepet Investering har bare eksistert siden 2008, men denne fledgling bevegelsen vokser raskt til en betydelig bransje av foreninger, konferanser, plattformer og forskning. Denne utviklingen vil tillate investorer og rådgivere å høste konkret fortjeneste fra selskaper som er dedikert til å gjøre en konkret forskjell i samfunnet.(For mer, se:

Hva den rikeste vil ha mest fra sine finansielle rådgivere

.)