a:

Ifølge Securities and Exchange Commission (SEC) er det tre hovedgrunnene til at en megler vil be om personlig informasjon: egnethet, krav til registrering og antiterrorist / anti-penger hvitvaskingsloven.

Egnethet refererer til hvordan din økonomiske situasjon samsvarer med råd og anbefalinger som er gitt til deg av megleren. Behovet for egnethet kommer fra de selvregulerende organisasjonene (SRO) som regulerer meglere. Ved å forstå din personlige økonomiske situasjon, må megleren bare gi deg anbefalinger som passer for dine preferanser og investeringsmål. Hvis megleren ikke gjør det, vil de være i strid med regler fastsatt av National Association of Securities Dealers (NASD).

Opptakskrav refererer til bare det, arkivering. Regler fastsatt av SEC krever meglere å opprettholde en oppdatert konto av dine personlige opplysninger. Den viktigste informasjonen som megleren må ha, er klientnavnet, SSN, nettoverdien og kontoinvesteringsmålene blant andre. Hvis klienten nekter å gi slik informasjon, er megleren unnskyldt fra å følge regelen, men de må kunne bevise at det må ha blitt gjort en innsats for å hente informasjonen.

Til slutt må megleren gi klientinformasjon for å møte anti-hvitvasking og antiterroristkrav. Disse kravene sikrer at ved å be om tilstrekkelig informasjon må megleren kunne verifisere kundens identitet. Klientens personlige opplysninger krysses med eventuelle lister over kjente eller mistenkte terrorister. Dette er nyere krav som er oppstått av USAs patriotloven fra 2001.

- <->

For mer informasjon, se Meglere og netthandel , Shopping for en finansiell rådgiver og Tips for å løse tvister med finansiell rådgiver >.