Robo-rådgiverplattformer forventes å nå nærmere 500 milliarder dollar i eiendeler under ledelse innen 2020, ifølge Cerulli Associates. Veksten er drevet av forbrukernes økende interesse for passiv investering gjennom lavmåte, lavprisporteføljer.

Rikdom og forbedring er blitt ledere i den nye industrien, og tiltrekker milliarder i eiendeler under ledelse. Forbedring har nylig fått ytterligere $ 100 millioner i venturefinansiering, fra slike som Sveriges Kinnevik, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners og Anthemis Group. Dens verdsettelse står nå på $ 700 millioner, opp fra $ 450 millioner i fjor, og det overvåker $ 3. 9 milliarder kroner.

Mens disse leverandørene fokuserer på direkteforbrukstjenester, er det for det meste mange andre robo-rådgivere som er utformet for å utfylle eksisterende finansiell rådgivning. BlackRock Inc.s FutureAdvisor og Envestnet Inc.s AdvisorNow er to populære plattformer i dette rommet som retter seg mot sine egne nettverk av rådgivere. I nær fremtid planlegger Morgan Stanley, Merrill Lynch og LPL Financial Holdings Inc. å lansere sine egne robo-rådgivere for sine rådgivere. Disse institusjonene har rikelig med kapital til å forplikte seg til disse prosjektene og en stor rådgiverbase, som raskt kunne forvandle dem til store aktører. (For mer, se: Hva BlackRocks Robo-Adviser Entry Means .)

De som ønsker å starte sitt eget robo-rådgiverfirma, kan møte en tøff konkurranse, ettersom et økende antall etablerte nystartede selskaper og blue-chip finansielle tjenester bygger opp en tilstedeværelse. På mange måter overstiger konkurransen større enn eksisterende markedsmuligheter, da disse selskapene posisjonerer seg for fremtiden. Nye oppstartere må differentiere seg på nye måter for å kunne konkurrere i det overfylte markedet.

Differensierende faktorer

Det er mange forskjellige måter at oppstart kan skille seg fra å konkurrere i det overfylte robo-rådgivermarkedet. For eksempel begynte mange bedrifter ved å tilby skattemessig høsting og andre unike servicetilbud designet for å gi en konkurransefortrinn. Mange av disse tjenestene har blitt standardfunksjoner, da markedet har modnet. Dette betyr at nybegynnere og etablerte spillere må holde øye med konkurransen og sørge for at de følger opp med funksjonssett for å forbli konkurransedyktige. (For mer, se: Robo-rådgivere forskjellig )

Robo-rådgivere rettet mot rådgivere vil kanskje vurdere å legge til funksjoner som er utformet for å gjøre livet til deres direkte marked lettere - det vil si, finansielle rådgivere i stedet for sine kunder. Disse robo-rådgivere kan for eksempel tilby funksjoner som reduserer kostnadene ved å skaffe kunder ved å effektivisere ombordsprosessen.Noen av disse tjenestene kan begynne å konkurrere og overlappe med andre tjenester som allerede er rettet mot finansielle rådgivere.

Sterk markedsføring

Markedsføring har en tendens til å være en vanskelig innsats på nye markeder, mens det også blir vanskeligere fordi flere konkurrenter innfører et nytt marked. På den ene siden viste en studie utgitt av Wealth Management Monitor at nesten halvparten av finansielle fagfolk og rådgivere ikke engang hadde hørt om begrepet "robo-rådgiver". "Disse potensielle kundene må være overbevist om at en robo-rådgiverplattform er like viktig før man diskuterer prispoeng, funksjoner og differensierende faktorer. Den gode nyheten er at store konkurrenter i markedet i stor grad tar vare på bevissthetsproblemet. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse seg Robo-Advisors .)

På den annen side kan det motsatte problemet også oppstå der markedet er mettet med markedsføringsmeldinger. Forbrukere som tidligere var imponert over begrepet automatisert investering, kan være på utkikk etter mye mer når 10 eller 20 konkurrenter alle pitcher det samme. Markedsføringsmeldinger må effektivt skille et selskap fra sine konkurrenter, noe som krever en konstant titt på konkurrentmeldinger og forbrukerresponser.

Bunnlinjen

Robo-rådgivermarkedet er fortsatt relativt nytt, men et økende antall konkurrenter kan gjøre det vanskelig for nye aktører å konkurrere. I tillegg til å overvinne forhindringen av å utdanne ville rådgivere som ikke har hørt om begrepet "robo-rådgiver", må selskapene konkurrere med et økende antall tilbud fra finansinstitusjoner med dype lommer og entrenched oppstart som begynte år siden på markedet.

Nøkkelen til suksess for disse nye deltakere vil være å utvikle unike funksjoner som retter seg mot nisjemålere og lage effektive markedsføringskampanjer for å nå og utdanne det nisje-publikum og gjøre dem til langsiktige kunder. (For mer, se: De øverste roboterådgivere i 2016 .)