Hvis du er interessert i å ansette en finansiell rådgiver, kan du komme inn i noen som har akronym CFP ved siden av navnet sitt. CFP står for Certified Financial Planner og identifiserer at noen har bestått CFP eksamen, og dermed oppfylle kravene til CFP board.

Med mer enn 100 sertifiseringer tilgjengelig for finansielle fagfolk, utmerker CFP-betegnelsen seg. Et av de mest bemerkelsesverdige kravene i den felles fiskeripolitikken er fiduciary - eller troverdighet - aspektet. Dette pålegger at hver fiskeripolitikk må sette sine kunders behov foran seg selv.

De fleste finansielle fagfolk er ikke pålagt å gjøre dette, noe som gjør CFP og styret til en viktig og unik enhet i vern av forbrukerinteresser. (For mer, se: CFP-styret: Hva er det og hvordan det fungerer. )

Hva er CFP-styret?

Fellesskapets styre har ansvar for å skille mellom hvem som kan sertifiseres for å være en finansiell planlegger. Styret har rett til å fjerne CFP-betegnelsen fra alle som har oppnådd det. (For mer, se: Top 3 Financial Advisor Credentials .)

"Når du har bestått CFP-eksamen, fortsetter CFP-styret å overvåke rådgivere, sier Melissa Sotudeh, CFP og Wealth Advisor på Halpern Financial. "Selv om det ikke er en reguleringsinstans og ikke kan pålegge bøter eller rettslige sanksjoner, vil rådgivere som bryter med styrets etiske etiske retningslinjer, få deres CFP-betegnelse fjernet og bli sparket ut av organisasjonen. "

Når du har et yrke som er ansvarlig for å administrere millioner av dollar verdt av investeringer, må du ha en ansvarlig myndighet som sikrer at folk ikke misbruker sin makt. Den felles fiskeripolitikken, som et resultat, beskytter forbrukeren mot rovdyrsrådgivere som ønsker å gjøre en rask penge. (For mer, se: Alfabetesuppe med finansielle sertifiseringer .)

Styrets historie

CFP-styret har for tiden 14 medlemmer, økonomiske fagfolk fra hele landet. Den felles fiskeripolitikken er et relativt nytt yrke; styret skapte først ideen om den felles fiskeripolitikken på 1970-tallet, selv om finansplanlegging hadde eksistert siden slutten av andre verdenskrig. ) Styret ble først startet i 1985 for å sertifisere nye planleggere og sikre at det ville være en rettferdig, separat organisasjon som overvåker yrket.

Betydningen av CFP-betegnelsen

I motsetning til noen sertifikater som er verdt litt mer enn papiret de er skrevet på, er CFP-betegnelsen et av de mest prestisjefylte økonomiske sertifikatene rundt.

"CFP-betegnelsen som tilbys av CFP-styret, er en som faktisk er betydelig fordi det krever så mye forarbeid, sier Sotudeh."Det tar vanligvis fra ni måneder til to års studier."

Noen krav til den felles fiskeripolitikken inkluderer å ha en bachelorgrad og ta kurs om de 100 ulike emnene som CFP-eksamenen dekker. Eksamen tar 10 timer å fullføre og har nesten 300 spørsmål. Passeprosenten er ca 50%. (For mer, se:

Hvorfor Finansielle rådgivere må tjene CFP-merket .) Eksamen tilbys bare tre ganger i året, og det er viktig for førstegangsreisende å få det riktig - passordet fortsetter å gå ned for gjentatte takere. Du må også ha jobbet i finansnæringen før du er kvalifisert til å motta CFP-lisensen. Det er andre etiske krav som du må opprettholde, og de som allerede har sertifikatet, må gjennomgå kontinuerlige utdanningskrav.

The Bottom Line

Enten du ønsker å få din CFP-lisens eller bare er i markedet for en finansiell planlegger, Ikke se på CFP-betegnelsen. De tre bokstavene viser at someo ne er kvalifisert i finansiell og investeringsplanlegging, og at de gir en ærlig fidusiær fordel for sine kunder. Ikke alle som kaller seg en finansiell rådgiver, kan si det. Du kan også sørge for å ansette en avgiftskompetanse som ikke vil bli betalt ut fra hvor mange transaksjoner du gjør. (For mer, se:

CFP, CLU eller ChFC: Hvilken er best? )